American Express Company

Informe acción XTRA:AEC1

Capitalización de mercado: €198.0b

American Express Valoración

¿Está AEC1 infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de AEC1 si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: AEC1 (€288.45) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€327.12)

Muy por debajo del valor justo: AEC1 cotiza por debajo de valor justo, pero no por un importe significativo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de AEC1?

Métrica clave: Como AEC1 es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de AEC1. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de AEC1 por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de AEC1?
Ratio PE21.2x
GananciasUS$9.76b
Capitalización bursátilUS$206.46b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de AEC1 con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de AEC1 frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares14.1x
DB1 Deutsche Börse
22.2x5.3%€41.0b
DBK Deutsche Bank
8.1x12.6%€31.6b
OT8 Eleving Group
9.4x29.7%€193.2m
COF Capital One Financial
16.5x15.0%US$66.6b
AEC1 American Express
21.2x7.4%€206.5b

Price-To-Earnings vs. Similares: AEC1 es cara según su ratio Price-To-Earnings (21.2x) en comparación con la media de empresas similares (14.1x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de AEC1 con el de otras empresas de la industria European Consumer Finance ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
AEC1 21.2xPromedio de la industria 9.2xNo. of Companies5PE0612182430+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: AEC1 es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (21.2x) en comparación con la media de la industria European Consumer Finance (9.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de AEC1 comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE AEC1 vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 21.2x
Ratio PE justo 23.3x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: AEC1 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (21.2x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (23.3x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de AEC1 de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€288.45
€278.20
-3.6%
11.0%€337.58€221.84n/a23
Dec ’25€290.15
€266.59
-8.1%
10.6%€311.17€219.54n/a24
Nov ’25€252.55
€251.77
-0.3%
9.6%€299.91€212.24n/a24
Oct ’25€243.65
€232.73
-4.5%
9.1%€271.02€189.71n/a23
Sep ’25€231.95
€232.07
+0.05%
8.8%€261.15€192.42n/a23
Aug ’25€230.85
€233.33
+1.1%
9.4%€263.20€181.93n/a23
Jul ’25€217.25
€221.96
+2.2%
10.7%€256.11€162.98n/a24
Jun ’25€218.40
€218.88
+0.2%
10.8%€247.03€161.88n/a21
May ’25€222.50
€210.02
-5.6%
16.3%€249.78€116.91n/a24
Apr ’25€210.30
€194.89
-7.3%
14.6%€237.41€116.38n/a24
Mar ’25€202.40
€190.47
-5.9%
13.5%€221.47€115.35n/a25
Feb ’25€185.20
€187.32
+1.1%
12.9%€221.59€115.41n/a26
Jan ’25€169.30
€159.24
-5.9%
12.1%€205.31€112.56n/a25
Dec ’24€159.15
€157.08
-1.3%
10.3%€183.65€114.21€290.1524
Nov ’24€138.30
€161.70
+16.9%
10.4%€189.92€118.11€252.5523
Oct ’24€142.15
€170.13
+19.7%
11.2%€192.02€118.24€243.6521
Sep ’24€147.25
€165.65
+12.5%
11.2%€187.17€115.25€231.9521
Aug ’24€153.35
€164.21
+7.1%
11.5%€187.83€113.98€230.8522
Jul ’24€159.10
€162.64
+2.2%
10.9%€188.30€114.49€217.2522
Jun ’24€150.25
€163.65
+8.9%
10.8%€191.10€116.76€218.4022
May ’24€144.40
€163.73
+13.4%
8.7%€186.61€132.90€222.5022
Apr ’24€150.42
€172.21
+14.5%
8.9%€193.42€140.58€210.3021
Mar ’24€164.58
€171.27
+4.1%
9.0%€192.52€139.93€202.4021
Feb ’24€158.70
€163.25
+2.9%
9.2%€186.61€135.63€185.2021
Jan ’24€137.02
€153.37
+11.9%
10.9%€189.62€120.76€169.3021
Dec ’23€148.50
€153.85
+3.6%
10.9%€190.95€121.60€159.1520

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2024/12/20 21:46
Precio de las acciones al final del día2024/12/20 00:00
Beneficios2024/09/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

American Express Company está cubierta por 61 analistas. 22 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Stephen BiggarArgus Research Company
David GeorgeBaird
Ishan MajumdarBaptista Research