Zions Bancorporation, National Association

Informe acción DB:ZB1

Capitalización de mercado: €8.3b

Zions Bancorporation National Association Valoración

¿Está ZB1 infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de ZB1 si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: ZB1 (€56.39) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€104.74)

Muy por debajo del valor justo: ZB1 cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de ZB1?

Métrica clave: Como ZB1 es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de ZB1. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de ZB1 por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de ZB1?
Ratio PE13.5x
GananciasUS$646.00m
Capitalización bursátilUS$8.79b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de ZB1 con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de ZB1 frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares17.5x
CBK Commerzbank
9.1x8.8%€19.3b
PB Prosperity Bancshares
17.7x13.3%US$7.9b
CBSH Commerce Bancshares
18.7x0.3%US$9.2b
SNV Synovus Financial
24.7x32.9%US$7.9b
ZB1 Zions Bancorporation National Association
13.5x6.3%€8.8b

Price-To-Earnings vs. Similares: ZB1 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (13.5x) comparado con la media de empresas similares (17.5x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de ZB1 con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
ZB1 13.5xPromedio de la industria 7.4xNo. of Companies45PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: ZB1 es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (13.5x) en comparación con la media de la industria European Banks (7.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de ZB1 comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE ZB1 vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 13.5x
Ratio PE justo 10.9x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: ZB1 es cara según su ratio Price-To-Earnings (13.5x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (10.9x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de ZB1 de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€47.51
€50.41
+6.1%
6.2%€56.08€43.21n/a21
Oct ’25€42.04
€46.77
+11.2%
6.1%€52.09€42.21n/a21
Sep ’25€44.16
€46.68
+5.7%
6.5%€52.00€40.35n/a22
Aug ’25€47.47
€47.79
+0.7%
7.5%€53.56€38.79n/a22
Jul ’25€40.08
€42.92
+7.1%
8.3%€52.15€36.32n/a22
Jun ’25€38.75
€42.90
+10.7%
8.2%€52.02€36.23n/a22
May ’25€38.87
€42.97
+10.6%
8.1%€52.20€36.36n/a22
Apr ’25€39.60
€42.85
+8.2%
7.9%€52.14€37.24n/a21
Mar ’25€36.40
€42.65
+17.2%
7.7%€51.63€36.88n/a21
Feb ’25€38.80
€42.69
+10.0%
10.0%€53.36€29.44n/a21
Jan ’25€40.20
€36.88
-8.3%
16.0%€52.66€29.06n/a21
Dec ’24€32.60
€34.33
+5.3%
15.6%€53.00€26.50n/a21
Nov ’24€29.00
€35.41
+22.1%
15.5%€54.80€27.40€47.5122
Oct ’24€32.00
€36.46
+13.9%
14.8%€54.86€29.32€42.0421
Sep ’24€32.60
€34.19
+4.9%
12.4%€41.06€24.63€44.1618
Aug ’24€34.60
€33.25
-3.9%
11.9%€40.72€24.43€47.4718
Jul ’24€25.00
€33.41
+33.7%
23.3%€59.81€23.92€40.0819
Jun ’24€25.80
€34.99
+35.6%
22.0%€60.11€24.97€38.7519
May ’24€23.80
€35.36
+48.6%
20.8%€58.86€26.26€38.8719
Apr ’24€27.60
€47.24
+71.2%
19.3%€59.60€28.42€39.6019
Mar ’24€47.45
€52.61
+10.9%
7.4%€59.56€42.15€36.4019
Feb ’24€48.44
€52.13
+7.6%
7.1%€59.17€41.87€38.8019
Jan ’24€45.61
€55.50
+21.7%
9.0%€63.97€46.09€40.2020
Dec ’23€49.21
€57.54
+16.9%
8.3%€65.79€48.38€32.6019
Nov ’23€52.38
€59.73
+14.0%
8.3%€68.84€50.62€29.0020

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.4b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€1.99

7D

-2.4%

1Y

19.7%

Grupo Financiero Banorte. de

Mex$402.0b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking and financial products and services in Mexico and internationally.

4FN

Mex$6.35

7D

-3.8%

1Y

-24.9%

Alior Bank

zł11.5b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł20.24

7D

-7.3%

1Y

24.4%