Zions Bancorporation, National Association

Informe acción DB:ZB1

Capitalización de mercado: €8.2b

Zions Bancorporation National Association Valoración

¿Está ZB1 infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de ZB1 si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€106.26
Fair Value
47.6% undervalued intrinsic discount
19
Number of Analysts

Por debajo del valor justo: ZB1 (€55.73) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€106.26)

Muy por debajo del valor justo: ZB1 cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de ZB1?

Métrica clave: Como ZB1 es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de ZB1. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de ZB1 por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de ZB1?
Ratio PE13.3x
GananciasUS$646.00m
Capitalización bursátilUS$8.46b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de ZB1 con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de ZB1 frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares15.5x
CBK Commerzbank
9.8x9.6%€20.8b
SNV Synovus Financial
17.5x20.8%US$7.7b
CBSH Commerce Bancshares
17.6x2.6%US$8.6b
PB Prosperity Bancshares
16.9x12.9%US$7.4b
ZB1 Zions Bancorporation National Association
13.3x5.9%€8.5b

Price-To-Earnings vs. Similares: ZB1 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (13.3x) comparado con la media de empresas similares (15.5x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de ZB1 con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
ZB1 13.3xPromedio de la industria 8.0xNo. of Companies48PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: ZB1 es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (13.3x) en comparación con la media de la industria European Banks (8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de ZB1 comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE ZB1 vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 13.3x
Ratio PE justo 10.6x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: ZB1 es cara según su ratio Price-To-Earnings (13.3x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (10.6x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de ZB1 de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€55.73
€58.68
+5.3%
8.7%€68.96€50.50n/a19
Jan ’26€52.15
€57.97
+11.2%
9.5%€66.55€50.15n/a20
Dec ’25€57.18
€54.50
-4.7%
9.2%€65.74€47.64n/a20
Nov ’25€47.51
€50.41
+6.1%
6.2%€56.08€43.21n/a21
Oct ’25€42.04
€46.77
+11.2%
6.1%€52.09€42.21n/a21
Sep ’25€44.16
€46.68
+5.7%
6.5%€52.00€40.35n/a22
Aug ’25€47.47
€47.79
+0.7%
7.5%€53.56€38.79n/a22
Jul ’25€40.08
€42.92
+7.1%
8.3%€52.15€36.32n/a22
Jun ’25€38.75
€42.90
+10.7%
8.2%€52.02€36.23n/a22
May ’25€38.87
€42.97
+10.6%
8.1%€52.20€36.36n/a22
Apr ’25€39.60
€42.85
+8.2%
7.9%€52.14€37.24n/a21
Mar ’25€36.40
€42.65
+17.2%
7.7%€51.63€36.88n/a21
Feb ’25€38.80
€42.69
+10.0%
10.0%€53.36€29.44n/a21
Jan ’25€40.20
€36.88
-8.3%
16.0%€52.66€29.06€52.1521
Dec ’24€32.60
€34.33
+5.3%
15.6%€53.00€26.50€57.1821
Nov ’24€29.00
€35.41
+22.1%
15.5%€54.80€27.40€47.5122
Oct ’24€32.00
€36.46
+13.9%
14.8%€54.86€29.32€42.0421
Sep ’24€32.60
€34.19
+4.9%
12.4%€41.06€24.63€44.1618
Aug ’24€34.60
€33.25
-3.9%
11.9%€40.72€24.43€47.4718
Jul ’24€25.00
€33.41
+33.7%
23.3%€59.81€23.92€40.0819
Jun ’24€25.80
€34.99
+35.6%
22.0%€60.11€24.97€38.7519
May ’24€23.80
€35.36
+48.6%
20.8%€58.86€26.26€38.8719
Apr ’24€27.60
€47.24
+71.2%
19.3%€59.60€28.42€39.6019
Mar ’24€47.45
€52.61
+10.9%
7.4%€59.56€42.15€36.4019
Feb ’24€48.44
€52.13
+7.6%
7.1%€59.17€41.87€38.8019
Jan ’24€45.61
€55.50
+21.7%
9.0%€63.97€46.09€40.2020
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 19 Analysts
€58.02
Fair Value
3.9% undervalued intrinsic discount
19
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

7D

1Y

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/01/17 18:55
Precio de las acciones al final del día2025/01/17 00:00
Beneficios2024/09/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

Zions Bancorporation, National Association está cubierta por 56 analistas. 14 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Kevin HealArgus Research Company
David GeorgeBaird
Jason GoldbergBarclays