Univest Financial Corporation

Informe acción DB:UVE

Capitalización de mercado: €879.9m

Univest Financial Valoración

¿Está UVE infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de UVE si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: UVE (€28) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€61.12)

Muy por debajo del valor justo: UVE cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de UVE?

Métrica clave: Como UVE es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de UVE. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de UVE por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de UVE?
Ratio PE12.7x
GananciasUS$73.24m
Capitalización bursátilUS$928.65m

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de UVE con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de UVE frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares47.7x
PCZ ProCredit Holding
4.4x10.7%€459.4m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.1x8.6%€107.3m
8370 Kiyo Bank
8.1xn/aJP¥130.8b
BSIM Bank Sinarmas
168.1xn/aRp14.2t
UVE Univest Financial
12.7x1.3%€928.6m

Price-To-Earnings vs. Similares: UVE es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (12.7x) comparado con la media de empresas similares (47.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de UVE con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
UVE 12.7xPromedio de la industria 7.3xNo. of Companies45PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: UVE es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (12.7x) en comparación con la media de la industria European Banks (7.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de UVE comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE UVE vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 12.7x
Ratio PE justo 8.6x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: UVE es cara según su ratio Price-To-Earnings (12.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (8.6x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de UVE de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€28.00
€25.78
-7.9%
3.0%€26.54€24.71n/a3
Nov ’25€25.40
€26.01
+2.4%
3.0%€26.78€24.94n/a3
Oct ’25€25.00
€24.99
-0.02%
9.5%€27.10€21.68n/a3
Sep ’25€25.20
€25.64
+1.7%
9.5%€27.80€22.24n/a3
Aug ’25€25.40
€25.64
+0.9%
9.5%€27.80€22.24n/a3
Jul ’25€21.00
€20.73
-1.3%
7.6%€22.28€18.56n/a3
Jun ’25€19.60
€20.73
+5.8%
7.6%€22.28€18.56n/a3
May ’25€19.50
€20.58
+5.5%
6.4%€21.51€18.71n/a3
Apr ’25€18.70
€19.97
+6.8%
9.5%€22.12€17.51n/a3
Mar ’25€18.20
€19.97
+9.7%
9.5%€22.12€17.51n/a3
Feb ’25€19.30
€19.93
+3.3%
9.5%€22.08€17.48n/a3
Jan ’25€19.70
€18.78
-4.7%
12.1%€21.81€16.36n/a3
Dec ’24€17.00
€18.63
+9.6%
10.4%€20.84€16.10n/a3
Nov ’24€15.40
€18.63
+21.0%
10.4%€20.84€16.10€25.403
Oct ’24€16.00
€20.14
+25.9%
11.7%€22.66€17.00€25.003
Sep ’24€16.30
€20.29
+24.5%
5.6%€21.81€19.08€25.203
Aug ’24€17.40
€20.36
+17.0%
5.6%€21.88€19.15€25.403
Jul ’24€16.70
€22.31
+33.6%
10.3%€24.76€19.26€21.003
Jun ’24€16.30
€22.42
+37.5%
8.3%€24.54€20.00€19.603
May ’24n/a
€23.60
0%
11.3%€26.32€19.97€19.503
Apr ’24n/a
€26.56
0%
11.5%€28.72€22.24€18.703
Mar ’24n/a
€27.96
0%
4.7%€28.90€26.10€18.203
Feb ’24n/a
€27.50
0%
4.4%€28.58€25.81€19.303
Jan ’24n/a
€30.87
0%
1.3%€31.38€30.37€19.703
Dec ’23n/a
€30.87
0%
1.3%€31.38€30.37€17.003
Nov ’23n/a
€30.87
0%
1.3%€31.38€30.37€15.403

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

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zł12.0b

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A6O

zł20.69

7D

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1Y

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Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

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1.3%

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Société Générale Société anonyme

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SGE

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