Stock Yards Bancorp, Inc.

Informe acción DB:S4Y

Capitalización de mercado: €2.2b

Stock Yards Bancorp Valoración

¿Está S4Y infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de S4Y si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: S4Y (€73.5) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€114.07)

Muy por debajo del valor justo: S4Y cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de S4Y?

Métrica clave: Como S4Y es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de S4Y. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de S4Y por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de S4Y?
Ratio PE21.4x
GananciasUS$106.79m
Capitalización bursátilUS$2.28b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de S4Y con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de S4Y frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares8.8x
PCZ ProCredit Holding
4.3x10.7%€451.2m
CBK Commerzbank
8x8.8%€17.1b
EFSC Enterprise Financial Services
12.8x0.1%US$2.3b
8341 77 Bank
10.2x10.8%JP¥324.2b
S4Y Stock Yards Bancorp
21.4x8.6%€2.3b

Price-To-Earnings vs. Similares: S4Y es cara según su ratio Price-To-Earnings (21.4x) en comparación con la media de empresas similares (8.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de S4Y con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
S4Y 21.4xPromedio de la industria 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: S4Y es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (21.4x) en comparación con la media de la industria European Banks (7.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de S4Y comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE S4Y vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 21.4x
Ratio PE justo 10.2x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: S4Y es cara según su ratio Price-To-Earnings (21.4x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (10.2x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de S4Y de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€73.50
€67.63
-8.0%
5.0%€72.19€64.59n/a5
Nov ’25€59.00
€63.36
+7.4%
1.2%€64.65€62.80n/a5
Oct ’25€53.50
€59.23
+10.7%
2.6%€61.68€57.14n/a5
Sep ’25€54.00
€60.15
+11.4%
2.9%€62.69€58.08n/a4
Aug ’25€54.50
€60.15
+10.4%
2.9%€62.69€58.08n/a4
Jul ’25€45.40
€50.34
+10.9%
6.1%€55.93€46.61n/a5
Jun ’25€42.60
€50.34
+18.2%
6.1%€55.93€46.61n/a5
May ’25€41.20
€50.34
+22.2%
6.1%€55.93€46.61n/a5
Apr ’25€45.00
€50.06
+11.3%
7.6%€57.27€46.19n/a5
Mar ’25€41.20
€51.89
+26.0%
7.1%€57.11€48.82n/a3
Feb ’25€44.40
€51.89
+16.9%
7.1%€57.11€48.82n/a3
Jan ’25€46.40
€46.96
+1.2%
15.2%€56.35€39.08n/a3
Dec ’24€42.40
€42.10
-0.7%
6.8%€46.10€39.64n/a3
Nov ’24€36.60
€45.70
+24.9%
10.8%€53.04€40.73€59.004
Oct ’24€36.60
€49.31
+34.7%
12.2%€55.21€38.08€53.505
Sep ’24€42.60
€49.47
+16.1%
5.6%€53.34€45.98€54.005
Aug ’24€42.40
€49.60
+17.0%
4.9%€52.88€45.59€54.505
Jul ’24€41.20
€50.48
+22.5%
11.3%€59.55€41.69€45.405
Jun ’24€39.00
€50.86
+30.4%
9.3%€59.25€44.66€42.605
May ’24€43.60
€50.86
+16.7%
9.3%€59.25€44.66€41.205
Apr ’24€50.50
€58.86
+16.6%
10.2%€67.85€50.43€45.005
Mar ’24€54.00
€61.71
+14.3%
5.8%€67.95€57.85€41.205
Feb ’24€54.00
€61.71
+14.3%
5.8%€67.95€57.85€44.405
Jan ’24€61.00
€70.01
+14.8%
4.1%€73.94€65.52€46.405
Dec ’23€69.50
€75.45
+8.6%
3.9%€79.26€70.23€42.405
Nov ’23€78.50
€75.45
-3.9%
3.9%€79.26€70.23€36.605

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.6b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€2.02

7D

1.3%

1Y

23.9%

UniCredit

€55.2b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.07

7D

-5.1%

1Y

46.1%

Société Générale Société anonyme

€20.4b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.43

7D

-2.8%

1Y

12.9%