Dah Sing Banking Group Limited

Informe acción DB:RY2

Capitalización de mercado: €1.2b

Dah Sing Banking Group Valoración

¿Está RY2 infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de RY2 si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: RY2 (€0.86) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€2.22)

Muy por debajo del valor justo: RY2 cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de RY2?

Métrica clave: Como RY2 es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de RY2. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de RY2 por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de RY2?
Ratio PE4.7x
GananciasHK$2.14b
Capitalización bursátilHK$10.01b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de RY2 con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de RY2 frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares8.1x
PCZ ProCredit Holding
4.4x10.7%€461.8m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€108.9m
CBK Commerzbank
7.9x8.8%€16.9b
KKP Kiatnakin Phatra Bank
9.9x11.5%฿42.2b
RY2 Dah Sing Banking Group
4.7x5.6%€10.0b

Price-To-Earnings vs. Similares: RY2 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (4.7x) comparado con la media de empresas similares (8.1x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de RY2 con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
RY2 4.7xPromedio de la industria 7.2xNo. of Companies45PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: RY2 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (4.7x) comparado con la media de la industria European Banks (7.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de RY2 comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE RY2 vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 4.7x
Ratio PE justo 9.3x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: RY2 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (4.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (9.3x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de RY2 de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€0.86
€0.90
+5.0%
11.5%€1.01€0.80n/a2
Nov ’25€0.86
€0.90
+4.4%
11.5%€1.01€0.80n/a2
Oct ’25€0.80
€0.90
+13.6%
11.5%€1.01€0.80n/a2
Sep ’25€0.78
€0.92
+18.7%
11.5%€1.03€0.81n/a2
Aug ’25€0.71
€0.92
+28.7%
11.5%€1.03€0.81n/a2
Jul ’25€0.77
€0.92
+20.0%
11.0%€1.02€0.82n/a2
Jun ’25€0.80
€0.92
+14.7%
11.0%€1.02€0.82n/a2
May ’25€0.76
€0.92
+20.8%
11.0%€1.02€0.82n/a2
Apr ’25€0.65
€0.92
+41.2%
11.0%€1.02€0.82n/a2
Mar ’25€0.59
€0.83
+39.8%
10.0%€0.91€0.74n/a2
Feb ’25€0.54
€0.83
+52.8%
10.0%€0.91€0.74n/a2
Jan ’25€0.57
€0.84
+46.8%
6.9%€0.89€0.78n/a2
Dec ’24€0.58
€0.86
+49.1%
6.9%€0.92€0.80n/a2
Nov ’24€0.60
€0.94
+56.0%
16.3%€1.10€0.79€0.862
Oct ’24€0.61
€0.94
+53.5%
16.3%€1.10€0.79€0.802
Sep ’24€0.62
€0.94
+52.2%
16.3%€1.10€0.79€0.782
Aug ’24€0.67
€0.95
+42.5%
13.4%€1.07€0.82€0.712
Jul ’24€0.67
€0.99
+47.2%
6.0%€1.05€0.93€0.772
Jun ’24€0.68
€0.99
+46.1%
6.0%€1.05€0.93€0.802
May ’24€0.71
€0.99
+38.0%
6.0%€1.05€0.93€0.762
Apr ’24€0.69
€0.99
+41.9%
6.0%€1.05€0.93€0.652
Mar ’24€0.77
€1.02
+32.9%
11.8%€1.14€0.90€0.592
Feb ’24€0.72
€1.01
+39.3%
9.9%€1.10€0.87€0.543
Jan ’24€0.66
€1.13
+71.9%
8.6%€1.21€0.97€0.574
Dec ’23€0.66
€1.13
+73.2%
8.6%€1.21€0.97€0.584
Nov ’23€0.59
€1.13
+90.7%
8.6%€1.21€0.97€0.604

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

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€38.1b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€12.43

7D

-7.3%

1Y

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BNP

€55.50

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-5.7%

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