Regions Financial Corporation

Informe acción DB:RN7

Capitalización de mercado: €17.6b

Regions Financial Valoración

¿Está RN7 infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de RN7 si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€57.67
Fair Value
66.5% undervalued intrinsic discount
21
Number of Analysts

Por debajo del valor justo: RN7 (€19.3) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€57.67)

Muy por debajo del valor justo: RN7 cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de RN7?

Métrica clave: Como RN7 es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de RN7. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de RN7 por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de RN7?
Ratio PE10.6x
GananciasUS$1.77b
Capitalización bursátilUS$19.07b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de RN7 con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de RN7 frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares12.3x
CBK Commerzbank
10.5x9.7%€28.0b
CFG Citizens Financial Group
13x19.4%US$17.4b
HBAN Huntington Bancshares
11.9x8.7%US$20.8b
8308 Resona Holdings
13.9x8.8%JP¥3.0t
RN7 Regions Financial
10.6x9.7%€19.1b

Price-To-Earnings vs. Similares: RN7 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (10.6x) comparado con la media de empresas similares (12x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de RN7 con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
RN7 10.6xPromedio de la industria 8.4xNo. of Companies48PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: RN7 es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (10.6x) en comparación con la media de la industria European Banks (8.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de RN7 comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE RN7 vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 10.6x
Ratio PE justo 12.1x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: RN7 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (10.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (12.1x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de RN7 de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€19.50
€25.25
+29.5%
8.6%€29.48€21.19n/a21
Mar ’26€22.60
€26.46
+17.1%
8.3%€30.58€21.98n/a21
Feb ’26€23.80
€26.61
+11.8%
8.3%€30.75€22.10n/a21
Jan ’26€22.60
€26.82
+18.7%
11.1%€31.84€21.23n/a21
Dec ’25€26.00
€25.50
-1.9%
9.6%€31.44€20.96n/a22
Nov ’25€21.80
€23.89
+9.6%
7.6%€27.58€20.23n/a23
Oct ’25€20.80
€21.64
+4.0%
7.8%€25.08€18.81n/a23
Sep ’25€20.80
€21.28
+2.3%
6.8%€25.10€18.83n/a24
Aug ’25€20.60
€21.81
+5.9%
7.2%€25.86€19.39n/a24
Jul ’25€18.60
€20.12
+8.2%
6.2%€23.28€16.76n/a24
Jun ’25€17.50
€20.18
+15.3%
6.4%€23.32€16.79n/a24
May ’25€18.30
€20.18
+10.3%
6.4%€23.32€16.79n/a24
Apr ’25€19.02
€20.10
+5.7%
8.4%€25.14€16.76n/a24
Mar ’25€17.13
€19.56
+14.2%
8.3%€25.06€16.70€22.6024
Feb ’25€17.18
€19.43
+13.1%
8.2%€24.84€16.56€23.8024
Jan ’25€17.63
€17.14
-2.8%
10.8%€20.78€13.55€22.6024
Dec ’24€15.19
€16.37
+7.8%
12.1%€22.05€13.78€26.0024
Nov ’24€13.77
€16.87
+22.6%
13.1%€22.68€14.17€21.8024
Oct ’24€16.02
€20.55
+28.3%
9.2%€24.75€17.13€20.8024
Sep ’24€16.82
€20.35
+21.0%
7.8%€23.91€17.47€20.8024
Aug ’24€18.39
€19.61
+6.7%
7.8%€23.52€17.19€20.6025
Jul ’24€16.15
€19.41
+20.2%
7.7%€23.00€17.48€18.6025
Jun ’24€15.83
€20.24
+27.9%
8.4%€23.26€17.64€17.5025
May ’24€16.17
€20.17
+24.7%
8.1%€22.84€17.32€18.3025
Apr ’24€16.70
€22.55
+35.0%
10.6%€27.66€17.52€19.0225
Mar ’24€21.80
€23.94
+9.8%
8.2%€28.30€19.81€17.1325
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 21 Analysts
€25.38
Fair Value
24.0% undervalued intrinsic discount
21
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/03/13 13:56
Precio de las acciones al final del día2025/03/13 00:00
Beneficios2024/12/31
Ingresos anuales2024/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* Ejemplo para valores de EE.UU., para no EE.UU. se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Más información.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en Github.

Fuentes analistas

Regions Financial Corporation está cubierta por 53 analistas. 13 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Kevin HealArgus Research Company
David GeorgeBaird
Jason GoldbergBarclays