Nedbank Group Limited

Informe acción DB:NCO

Capitalización de mercado: €7.2b

Nedbank Group Valoración

¿Está NCO infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de NCO si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: NCO (€15.1) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€24.22)

Muy por debajo del valor justo: NCO cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de NCO?

Métrica clave: Como NCO es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de NCO. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de NCO por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de NCO?
Ratio PE8.6x
GananciasR15.90b
Capitalización bursátilR137.23b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de NCO con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de NCO frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares9.9x
CBK Commerzbank
8x8.8%€17.1b
PCZ ProCredit Holding
4.3x10.7%€451.2m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.2x8.6%€108.9m
2887 Taishin Financial Holding
17.1x8.5%NT$247.0b
NCO Nedbank Group
8.6x9.6%€137.2b

Price-To-Earnings vs. Similares: NCO es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8.6x) comparado con la media de empresas similares (9.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de NCO con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
NCO 8.6xPromedio de la industria 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: NCO es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (8.6x) en comparación con la media de la industria European Banks (7.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de NCO comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE NCO vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 8.6x
Ratio PE justo 11.2x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: NCO es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (11.2x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de NCO de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€15.10
€16.71
+10.6%
6.7%€18.28€15.23n/a6
Nov ’25€15.40
€16.48
+7.0%
6.2%€18.12€15.10n/a7
Oct ’25€15.50
€16.48
+6.3%
6.2%€18.12€15.10n/a7
Sep ’25€15.00
€15.76
+5.0%
5.0%€16.85€14.62n/a7
Aug ’25€13.90
€14.31
+2.9%
8.6%€15.68€12.76n/a8
Jul ’25€13.00
€14.02
+7.9%
8.9%€16.05€12.37n/a8
Jun ’25€11.20
€13.14
+17.3%
8.0%€15.13€11.92n/a8
May ’25€11.10
€13.31
+19.9%
8.8%€15.32€12.07n/a8
Apr ’25€10.90
€12.68
+16.3%
9.0%€14.80€11.30n/a9
Mar ’25€10.40
€12.19
+17.2%
9.8%€14.12€10.80n/a9
Feb ’25€10.40
€12.36
+18.8%
10.1%€14.39€11.00n/a9
Jan ’25€10.40
€12.02
+15.5%
10.8%€14.02€10.25n/a9
Dec ’24€10.20
€12.60
+23.6%
12.3%€14.85€10.41n/a9
Nov ’24€10.30
€12.82
+24.5%
11.7%€15.13€10.64€15.409
Oct ’24€9.95
€12.68
+27.5%
10.9%€14.88€10.46€15.509
Sep ’24€10.30
€12.74
+23.7%
10.6%€14.74€11.16€15.009
Aug ’24€11.80
€12.70
+7.7%
14.0%€16.76€10.85€13.909
Jul ’24€10.80
€12.88
+19.3%
13.3%€16.87€11.07€13.009
Jun ’24€9.65
€12.26
+27.1%
12.9%€15.87€10.65€11.209
May ’24€10.20
€12.96
+27.1%
12.0%€16.64€11.27€11.109
Apr ’24€11.40
€13.49
+18.3%
12.2%€17.36€11.75€10.909
Mar ’24€11.80
€13.05
+10.6%
7.8%€15.37€11.98€10.409
Feb ’24€11.90
€13.68
+14.9%
7.9%€16.09€12.54€10.409
Jan ’24€11.50
€13.49
+17.3%
7.7%€15.95€12.53€10.409
Dec ’23€12.60
€14.18
+12.5%
5.8%€15.75€13.27€10.209
Nov ’23€11.90
€14.35
+20.6%
4.5%€15.61€13.54€10.309

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

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