Lakeland Bancorp, Inc.

Informe acción DB:LKL

Capitalización de mercado: €804.8m

Lakeland Bancorp Valoración

¿Está LKL infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de LKL si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: LKL (€12.2) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€29.21)

Muy por debajo del valor justo: LKL cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de LKL?

Métrica clave: Como LKL es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de LKL. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de LKL por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de LKL?
Ratio PE10.4x
GananciasUS$83.88m
Capitalización bursátilUS$875.03m

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de LKL con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de LKL frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares9.1x
PCZ ProCredit Holding
4.4x10.7%€461.8m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€108.9m
CFB CrossFirst Bankshares
11.8x9.6%US$869.2m
MBWM Mercantile Bank
10.2x-3.6%US$808.7m
LKL Lakeland Bancorp
10.4x4.3%€875.0m

Price-To-Earnings vs. Similares: LKL es cara según su ratio Price-To-Earnings (10.4x) en comparación con la media de empresas similares (8.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de LKL con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
LKL 10.4xPromedio de la industria 7.2xNo. of Companies45PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: LKL es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (10.4x) en comparación con la media de la industria European Banks (7.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de LKL comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE LKL vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 10.4x
Ratio PE justo 7.1x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: LKL es cara según su ratio Price-To-Earnings (10.4x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (7.1x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de LKL de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actualn/a
€15.07
0%
17.4%€18.78€13.14n/a3
Nov ’25n/a
€15.07
0%
17.4%€18.78€13.14n/a3
Oct ’25n/a
€15.07
0%
17.4%€18.78€13.14n/a3
Sep ’25n/a
€15.07
0%
17.4%€18.78€13.14n/a3
Aug ’25n/a
€15.07
0%
17.4%€18.78€13.14n/a3
Jul ’25n/a
€15.07
0%
17.4%€18.78€13.14n/a3
Jun ’25n/a
€15.07
0%
17.4%€18.78€13.14n/a3
May ’25€11.50
€15.07
+31.0%
17.4%€18.78€13.14n/a3
Apr ’25€10.80
€15.72
+45.5%
14.5%€18.62€13.03n/a3
Mar ’25€10.70
€15.72
+46.9%
14.5%€18.62€13.03n/a3
Feb ’25€12.20
€16.19
+32.7%
10.0%€18.45€14.76n/a3
Jan ’25€13.60
€14.82
+9.0%
2.0%€15.11€14.53n/a2
Dec ’24€11.30
€13.49
+19.4%
16.2%€15.67€11.30n/a2
Nov ’24€10.50
€13.49
+28.5%
16.2%€15.67€11.30n/a2
Oct ’24€11.80
€16.42
+39.2%
11.1%€18.25€14.60n/a2
Sep ’24€12.40
€16.42
+32.4%
11.1%€18.25€14.60n/a2
Aug ’24€13.70
€16.58
+21.0%
15.7%€18.42€12.90n/a3
Jul ’24€12.50
€16.52
+32.2%
16.6%€18.81€12.66n/a3
Jun ’24€12.10
€16.52
+36.5%
16.6%€18.81€12.66n/a3
May ’24€13.00
€17.67
+35.9%
8.5%€19.08€15.59€11.503
Apr ’24€14.10
€20.01
+41.9%
4.9%€21.27€18.90€10.803
Mar ’24n/a
€20.01
0%
4.9%€21.27€18.90€10.703
Feb ’24n/a
€18.09
0%
9.4%€20.74€16.59€12.204
Jan ’24n/a
€19.57
0%
9.7%€22.58€18.06€13.605
Dec ’23n/a
€19.57
0%
9.7%€22.58€18.06€11.305
Nov ’23n/a
€19.57
0%
9.7%€22.58€18.06€10.505

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Crédit Agricole

€38.1b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€12.43

7D

-7.3%

1Y

6.2%

BNP Paribas

€62.8b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNP

€55.50

7D

-5.7%

1Y

-2.1%

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.5b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€2.03

7D

2.3%

1Y

23.4%