First Mid Bancshares, Inc.

Informe acción NasdaqGM:FMBH

Capitalización de mercado: US$1.0b

First Mid Bancshares Valoración

¿Está FMBH infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de FMBH si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: FMBH ($42.72) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($77.56)

Muy por debajo del valor justo: FMBH cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de FMBH?

Métrica clave: Como FMBH es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de FMBH. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de FMBH por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de FMBH?
Ratio PE13.1x
GananciasUS$77.80m
Capitalización bursátilUS$1.01b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de FMBH con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de FMBH frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares22.6x
FSUN FirstSun Capital Bancorp
12.7x12.9%US$1.0b
BHRB Burke & Herbert Financial Services
51.1x72.5%US$1.0b
OBK Origin Bancorp
14.5x6.4%US$1.1b
CFB CrossFirst Bankshares
12x9.6%US$885.4m
FMBH First Mid Bancshares
13.1x6.0%US$1.0b

Price-To-Earnings vs. Similares: FMBH es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (13.1x) comparado con la media de empresas similares (22.6x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de FMBH con el de otras empresas de la industria US Banks ?

4 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PE
FMBH 13.1xPromedio de la industria 13.3xNo. of Companies92PE0816243240+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: FMBH es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (13.1x) comparado con la media de la industria US Banks (13.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de FMBH comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE FMBH vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 13.1x
Ratio PE justo 12.6x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: FMBH es cara según su ratio Price-To-Earnings (13.1x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (12.6x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de FMBH de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$42.72
US$46.33
+8.5%
6.2%US$50.00US$42.00n/a6
Nov ’25US$37.81
US$43.33
+14.6%
2.2%US$45.00US$42.00n/a6
Oct ’25US$37.75
US$43.57
+15.4%
3.2%US$46.00US$42.00n/a7
Sep ’25US$40.28
US$43.57
+8.2%
3.2%US$46.00US$42.00n/a7
Aug ’25US$38.18
US$39.00
+2.1%
7.9%US$45.00US$36.00n/a7
Jul ’25US$32.50
US$37.00
+13.8%
3.2%US$38.00US$35.00n/a7
Jun ’25US$31.74
US$37.33
+17.6%
2.5%US$38.00US$36.00n/a6
May ’25US$31.62
US$37.33
+18.1%
2.5%US$38.00US$36.00n/a6
Apr ’25US$31.81
US$38.17
+20.0%
1.0%US$39.00US$38.00n/a6
Mar ’25US$30.11
US$38.50
+27.9%
2.9%US$41.00US$38.00n/a6
Feb ’25US$31.20
US$38.00
+21.8%
4.6%US$41.00US$35.00n/a6
Jan ’25US$34.66
US$37.17
+7.2%
7.8%US$41.00US$34.00n/a6
Dec ’24US$31.70
US$34.00
+7.3%
3.8%US$36.00US$32.00n/a6
Nov ’24US$27.75
US$34.07
+22.8%
3.5%US$36.00US$32.00US$37.817
Oct ’24US$26.56
US$34.64
+30.4%
2.0%US$36.00US$34.00US$37.757
Sep ’24US$28.91
US$34.75
+20.2%
2.0%US$36.00US$34.00US$40.286
Aug ’24US$30.95
US$33.58
+8.5%
3.9%US$35.00US$31.00US$38.186
Jul ’24US$24.14
US$32.00
+32.6%
4.0%US$34.00US$30.00US$32.506
Jun ’24US$24.19
US$32.17
+33.0%
3.3%US$34.00US$31.00US$31.746
May ’24US$25.73
US$33.00
+28.3%
4.9%US$36.00US$31.00US$31.626
Apr ’24US$27.22
US$37.50
+37.8%
3.4%US$39.00US$35.00US$31.816
Mar ’24US$31.07
US$37.83
+21.8%
1.8%US$39.00US$37.00US$30.116
Feb ’24US$32.50
US$38.33
+17.9%
4.4%US$42.00US$37.00US$31.206
Jan ’24US$32.08
US$41.67
+29.9%
3.0%US$44.00US$40.00US$34.666
Dec ’23US$34.39
US$42.00
+22.1%
3.1%US$44.00US$40.00US$31.706
Nov ’23US$35.30
US$43.17
+22.3%
3.1%US$45.00US$41.00US$27.756

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Grupo Financiero Banorte. de

Mex$402.5b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking and financial products and services in Mexico and internationally.

GBOO.F

Mex$7.00

7D

-2.2%

1Y

-24.9%

Crédit Agricole

€39.3b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

CRAR.F

€13.78

7D

-1.6%

1Y

5.5%

UniCredit

€55.9b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

UNCF.F

€38.11

7D

-9.6%

1Y

39.0%