Hang Seng Bank Limited

Informe acción DB:HSB

Capitalización de mercado: €21.4b

Hang Seng Bank Valoración

¿Está HSB infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de HSB si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: HSB (€11.2) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€19.9)

Muy por debajo del valor justo: HSB cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de HSB?

Métrica clave: Como HSB es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de HSB. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de HSB por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de HSB?
Ratio PE10.1x
GananciasHK$17.21b
Capitalización bursátilHK$173.45b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de HSB con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de HSB frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares8.7x
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
2891 CTBC Financial Holding
11.9x2.3%NT$740.7b
HSB Hang Seng Bank
10.1x1.7%€173.5b

Price-To-Earnings vs. Similares: HSB es cara según su ratio Price-To-Earnings (10.1x) en comparación con la media de empresas similares (8.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de HSB con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
HSB 10.1xPromedio de la industria 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: HSB es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (10.1x) en comparación con la media de la industria European Banks (7.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de HSB comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE HSB vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 10.1x
Ratio PE justo 10.6x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: HSB es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (10.1x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (10.6x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de HSB de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€11.20
€11.59
+3.5%
8.3%€13.34€9.58n/a11
Nov ’25€11.20
€11.02
-1.6%
8.3%€12.68€9.11n/a11
Oct ’25€11.20
€11.02
-1.6%
8.3%€12.68€9.11n/a11
Sep ’25€10.80
€11.27
+4.3%
8.2%€12.89€9.37n/a11
Aug ’25€10.80
€11.48
+6.3%
7.9%€13.04€9.49n/a11
Jul ’25€11.80
€12.27
+4.0%
7.4%€14.22€10.99n/a12
Jun ’25€12.70
€12.13
-4.5%
7.4%€14.05€10.86n/a12
May ’25€12.30
€12.19
-0.9%
7.5%€14.27€11.03n/a12
Apr ’25€10.00
€11.67
+16.7%
9.7%€14.05€10.20n/a12
Mar ’25€10.40
€11.67
+12.2%
9.7%€14.05€10.20n/a12
Feb ’25€9.55
€11.85
+24.1%
10.9%€13.93€9.90n/a12
Jan ’25€10.40
€12.00
+15.4%
11.1%€13.89€10.16n/a12
Dec ’24€10.10
€12.82
+26.9%
11.4%€15.88€10.27n/a11
Nov ’24€10.60
€13.59
+28.2%
9.7%€16.21€11.33€11.2011
Oct ’24€11.60
€13.59
+17.1%
9.7%€16.21€11.33€11.2011
Sep ’24€11.50
€13.88
+20.7%
8.1%€15.89€12.27€10.8011
Aug ’24€13.30
€14.67
+10.3%
10.0%€17.29€13.20€10.8011
Jul ’24€13.40
€16.10
+20.1%
13.3%€20.58€12.60€11.8011
Jun ’24€12.50
€16.10
+28.8%
13.3%€20.58€12.60€12.7011
May ’24€13.30
€16.24
+22.1%
12.3%€20.65€13.34€12.3011
Apr ’24€13.00
€16.93
+30.2%
10.8%€21.24€14.56€10.0011
Mar ’24€15.40
€17.07
+10.8%
10.7%€21.39€14.90€10.4011
Feb ’24€15.00
€16.50
+10.0%
15.0%€20.67€12.77€9.5511
Jan ’24€15.50
€17.75
+14.5%
13.3%€21.73€14.04€10.4011
Dec ’23€14.90
€17.75
+19.1%
13.3%€21.73€14.04€10.1011
Nov ’23€14.10
€19.25
+36.5%
12.4%€23.21€15.00€10.6011

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Grupo Financiero Banorte. de

Mex$402.5b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking and financial products and services in Mexico and internationally.

4FN

Mex$6.40

7D

-1.5%

1Y

-25.1%

Crédit Agricole

€39.7b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

-0.5%

1Y

13.5%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-1.6%

1Y

-37.2%