PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk

Informe acción DB:BYRA

Capitalización de mercado: €39.9b

Bank Rakyat Indonesia (Persero) Valoración

¿Está BYRA infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de BYRA si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: BYRA (€0.27) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€0.38)

Muy por debajo del valor justo: BYRA cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de BYRA?

Métrica clave: Como BYRA es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de BYRA. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de BYRA por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de BYRA?
Ratio PE10.8x
GananciasRp61.17t
Capitalización bursátilRp662.86t

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de BYRA con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de BYRA frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares7.3x
CBK Commerzbank
8.1x8.8%€17.3b
PCZ ProCredit Holding
4.4x9.9%€471.2m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
ACA Crédit Agricole
6.5x3.7%€39.3b
BYRA Bank Rakyat Indonesia (Persero)
10.8x9.2%€662.9t

Price-To-Earnings vs. Similares: BYRA es cara según su ratio Price-To-Earnings (10.8x) en comparación con la media de empresas similares (7.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de BYRA con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
BYRA 10.8xPromedio de la industria 7.4xNo. of Companies47PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: BYRA es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (10.8x) en comparación con la media de la industria European Banks (7.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de BYRA comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE BYRA vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 10.8x
Ratio PE justo 14.1x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: BYRA es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (10.8x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (14.1x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de BYRA de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€0.27
€0.34
+25.8%
8.5%€0.41€0.27n/a21
Nov ’25€0.28
€0.34
+21.3%
8.7%€0.40€0.26n/a21
Oct ’25€0.31
€0.35
+15.1%
10.3%€0.40€0.24n/a21
Sep ’25€0.28
€0.34
+22.2%
10.5%€0.40€0.23n/a21
Aug ’25€0.28
€0.33
+16.8%
10.3%€0.38€0.23n/a21
Jul ’25€0.28
€0.35
+25.0%
11.1%€0.41€0.25n/a22
Jun ’25€0.27
€0.36
+32.8%
8.5%€0.41€0.30n/a23
May ’25€0.28
€0.36
+29.5%
9.2%€0.41€0.30n/a24
Apr ’25€0.35
€0.39
+12.3%
6.7%€0.44€0.34n/a24
Mar ’25€0.36
€0.39
+7.3%
5.7%€0.42€0.34n/a24
Feb ’25€0.35
€0.38
+9.3%
7.0%€0.42€0.30n/a24
Jan ’25€0.34
€0.37
+10.8%
6.4%€0.42€0.31n/a23
Dec ’24n/a
€0.37
0%
6.0%€0.42€0.31n/a23
Nov ’24€0.28
€0.37
+33.9%
6.2%€0.42€0.31€0.2824
Oct ’24€0.32
€0.38
+17.5%
6.9%€0.43€0.32€0.3123
Sep ’24€0.33
€0.38
+13.1%
6.1%€0.41€0.32€0.2822
Aug ’24€0.32
€0.36
+12.0%
6.2%€0.40€0.31€0.2822
Jul ’24n/a
€0.37
0%
6.8%€0.41€0.32€0.2822
Jun ’24€0.36
€0.36
+0.2%
8.2%€0.42€0.30€0.2723
May ’24€0.31
€0.35
+13.1%
7.2%€0.39€0.30€0.2823
Apr ’24€0.27
€0.34
+25.5%
6.7%€0.38€0.29€0.3523
Mar ’24€0.28
€0.34
+23.9%
6.5%€0.38€0.30€0.3625
Feb ’24€0.26
€0.34
+27.2%
5.9%€0.38€0.29€0.3525
Jan ’24€0.28
€0.33
+17.3%
5.7%€0.37€0.29€0.3425
Dec ’23€0.27
€0.33
+22.1%
6.1%€0.37€0.29n/a23
Nov ’23€0.27
€0.35
+27.0%
7.3%€0.40€0.30€0.2824

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

Descubre empresas infravaloradas

UniCredit

€55.9b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.17

7D

-8.9%

1Y

45.5%

BNP Paribas

€64.3b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNP

€57.16

7D

-5.0%

1Y

1.3%

Bank of Cyprus Holdings

€2.0b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

318

€4.00

7D

-2.7%

1Y

38.9%