Raiffeisen Bank International AG

Informe acción XTRA:RAW

Capitalización de mercado: €5.9b

Raiffeisen Bank International Valoración

¿Está RAW infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de RAW si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: RAW (€18.18) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€101.89)

Muy por debajo del valor justo: RAW cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de RAW?

Métrica clave: Como RAW es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de RAW. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de RAW por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de RAW?
Ratio PE2.6x
Ganancias€2.25b
Capitalización bursátil€5.94b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de RAW con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de RAW frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares7.9x
CBK Commerzbank
8.7x8.8%€18.5b
PCZ ProCredit Holding
4.3x9.9%€461.8m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
BG BAWAG Group
8.6x5.7%€5.8b
RAW Raiffeisen Bank International
2.6x-3.7%€5.9b

Price-To-Earnings vs. Similares: RAW es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (2.6x) comparado con la media de empresas similares (7.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de RAW con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
RAW 2.6xPromedio de la industria 7.4xNo. of Companies45PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: RAW es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (2.6x) comparado con la media de la industria European Banks (7.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de RAW comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE RAW vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 2.6x
Ratio PE justo 9x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: RAW es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (2.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (9x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de RAW de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€18.18
€21.57
+18.7%
13.1%€25.00€16.25n/a12
Nov ’25€16.77
€21.40
+27.6%
12.9%€25.00€16.25n/a13
Oct ’25€17.47
€21.50
+23.1%
12.6%€25.00€16.25n/a13
Sep ’25€17.91
€21.50
+20.1%
12.6%€25.00€16.25n/a13
Aug ’25€17.77
€21.77
+22.5%
10.4%€25.00€18.00n/a13
Jul ’25€16.39
€22.14
+35.1%
10.6%€25.00€17.00n/a13
Jun ’25€16.76
€22.14
+32.1%
10.6%€25.00€17.00n/a13
May ’25€17.36
€21.96
+26.5%
10.2%€25.00€17.00n/a13
Apr ’25€18.40
€21.93
+19.2%
11.3%€25.00€17.00n/a13
Mar ’25€20.00
€21.72
+8.6%
10.8%€25.00€17.00n/a14
Feb ’25€18.98
€21.02
+10.8%
12.4%€24.00€16.20n/a14
Jan ’25€18.69
€19.42
+3.9%
13.0%€24.00€15.30n/a14
Dec ’24€15.42
€18.71
+21.4%
15.1%€24.00€15.10n/a14
Nov ’24€13.87
€17.58
+26.7%
14.3%€22.00€15.00€16.7714
Oct ’24€13.76
€17.47
+26.9%
14.8%€22.00€15.00€17.4714
Sep ’24€13.29
€17.52
+31.8%
14.2%€22.00€15.00€17.9115
Aug ’24€14.38
€17.44
+21.3%
13.6%€22.00€15.00€17.7715
Jul ’24€14.43
€17.34
+20.2%
13.5%€22.00€14.40€16.3915
Jun ’24€13.82
€17.37
+25.7%
13.6%€22.00€14.40€16.7615
May ’24€13.93
€17.39
+24.8%
14.1%€22.00€14.00€17.3615
Apr ’24€14.24
€17.52
+23.1%
13.8%€22.00€14.00€18.4015
Mar ’24€15.70
€17.28
+10.0%
15.5%€22.00€11.90€20.0015
Feb ’24€15.89
€17.28
+8.8%
16.1%€22.00€11.90€18.9815
Jan ’24€15.39
€17.02
+10.6%
18.5%€22.80€11.90€18.6915
Dec ’23€14.89
€16.62
+11.6%
19.6%€22.80€11.90€15.4215
Nov ’23€14.35
€16.20
+12.9%
19.8%€22.80€11.90€13.8715

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

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Crédit Agricole

€40.3b

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XCA

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7D

2.4%

1Y

13.3%

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Mex$1.80

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BNP

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-1.9%

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