UniCredit S.p.A.

Informe acción XTRA:CRIN

Capitalización de mercado: €62.4b

UniCredit Valoración

¿Está CRIN infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de CRIN si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€78.79
Fair Value
48.5% undervalued intrinsic discount
18
Number of Analysts

Por debajo del valor justo: CRIN (€40.56) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€78.79)

Muy por debajo del valor justo: CRIN cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de CRIN?

Métrica clave: Como CRIN es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de CRIN. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de CRIN por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de CRIN?
Ratio PE6x
Ganancias€10.39b
Capitalización bursátil€62.45b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de CRIN con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de CRIN frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares8x
CBK Commerzbank
9.4x7.9%€19.9b
PCZ ProCredit Holding
4.4x12.2%€460.6m
BBVA Banco Bilbao Vizcaya Argentaria
6.2x-3.1%€57.6b
8411 Mizuho Financial Group
12.1x7.2%JP¥10.0t
CRIN UniCredit
6x-5.1%€62.4b

Price-To-Earnings vs. Similares: CRIN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6x) comparado con la media de empresas similares (8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de CRIN con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
CRIN 6.0xPromedio de la industria 7.8xNo. of Companies41PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: CRIN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6x) comparado con la media de la industria European Banks (7.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de CRIN comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE CRIN vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 6x
Ratio PE justo 10.2x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: CRIN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (10.2x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de CRIN de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€40.56
€46.66
+15.1%
9.7%€57.00€35.00n/a18
Jan ’26€38.54
€46.76
+21.3%
9.9%€57.00€35.00n/a18
Dec ’25€36.10
€46.80
+29.6%
9.9%€57.00€35.00n/a18
Nov ’25€42.10
€45.50
+8.1%
9.7%€54.00€35.00n/a18
Oct ’25€38.26
€45.64
+19.3%
9.5%€54.00€35.00n/a20
Sep ’25€37.38
€45.56
+21.9%
9.8%€54.00€33.00n/a21
Aug ’25€35.78
€44.80
+25.2%
10.6%€54.00€33.00n/a21
Jul ’25€36.18
€42.88
+18.5%
10.0%€52.00€33.00n/a21
Jun ’25€36.35
€42.46
+16.8%
10.4%€52.00€33.00n/a21
May ’25€34.49
€39.85
+15.6%
10.7%€47.38€32.00n/a21
Apr ’25€35.20
€37.17
+5.6%
11.1%€47.00€30.70n/a21
Mar ’25€31.01
€36.50
+17.7%
10.7%€47.00€30.70n/a22
Feb ’25€26.52
€32.85
+23.9%
10.3%€39.90€27.10n/a21
Jan ’25€24.59
€33.06
+34.5%
10.8%€39.90€27.10€38.5421
Dec ’24€25.15
€33.10
+31.6%
11.0%€40.50€27.10€36.1021
Nov ’24€23.93
€32.65
+36.5%
11.0%€40.50€27.10€42.1020
Oct ’24€22.71
€30.18
+32.9%
10.1%€37.00€23.40€38.2620
Sep ’24€22.35
€29.92
+33.9%
10.8%€37.00€23.40€37.3822
Aug ’24€22.60
€28.32
+25.3%
16.5%€37.00€12.20€35.7823
Jul ’24€21.40
€25.83
+20.7%
15.5%€33.00€12.20€36.1823
Jun ’24€18.71
€25.18
+34.6%
16.1%€31.50€12.20€36.3523
May ’24€17.92
€22.60
+26.1%
14.1%€26.50€12.20€34.4923
Apr ’24€17.39
€21.94
+26.1%
14.3%€27.00€12.20€35.2023
Mar ’24€18.86
€22.36
+18.6%
10.8%€27.00€16.42€31.0122
Feb ’24€18.09
€20.78
+14.9%
15.1%€25.25€12.20€26.5222
Jan ’24€13.33
€16.65
+24.9%
16.1%€22.90€12.20€24.5923
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 18 Analysts
€46.67
Fair Value
13.1% undervalued intrinsic discount
18
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/01/09 22:54
Precio de las acciones al final del día2025/01/09 00:00
Beneficios2024/09/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

UniCredit S.p.A. está cubierta por 50 analistas. 16 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Marta Sánchez RomeroAhorro Corporación
Luigi TramontanaBanca Akros S.p.A. (ESN)
Javier Esteban LarioBanco de Sabadell. S.A.