Axos Financial, Inc.

Informe acción BST:BB4

Capitalización de mercado: €3.9b

Axos Financial Valoración

¿Está BB4 infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de BB4 si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€216.04
Fair Value
67.8% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Por debajo del valor justo: BB4 (€69.5) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€216.04)

Muy por debajo del valor justo: BB4 cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de BB4?

Métrica clave: Como BB4 es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de BB4. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de BB4 por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de BB4?
Ratio PE8.6x
GananciasUS$479.70m
Capitalización bursátilUS$4.11b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de BB4 con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de BB4 frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares9.5x
CBK Commerzbank
10x9.5%€21.2b
PCZ ProCredit Holding
4.7x12.2%€490.0m
RILBA Ringkjøbing Landbobank
12.8x-4.4%DKK 30.5b
IBOC International Bancshares
10.4xn/aUS$4.1b
BB4 Axos Financial
8.6x-6.5%€4.1b

Price-To-Earnings vs. Similares: BB4 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8.6x) comparado con la media de empresas similares (9.5x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de BB4 con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
No. of Companies48PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: BB4 es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (8.6x) en comparación con la media de la industria European Banks (8.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de BB4 comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE BB4 vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 8.6x
Ratio PE justo 8.1x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: BB4 es cara según su ratio Price-To-Earnings (8.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (8.1x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de BB4 de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€69.50
€78.40
+12.8%
7.0%€87.36€72.00n/a6
Jan ’26€67.50
€78.80
+16.7%
7.0%€87.81€72.37n/a6
Dec ’25€79.00
€73.03
-7.6%
5.5%€78.15€68.04n/a7
Nov ’25€61.00
€73.03
+19.7%
5.5%€78.15€68.04n/a7
Oct ’25€54.50
€71.67
+31.5%
7.8%€81.31€65.04n/a6
Sep ’25€62.00
€75.33
+21.5%
4.6%€82.34€72.28n/a6
Aug ’25€67.00
€76.03
+13.5%
4.6%€83.12€72.96n/a6
Jul ’25€53.00
€64.32
+21.4%
8.8%€72.59€55.13n/a6
Jun ’25€49.60
€65.47
+32.0%
8.8%€73.89€56.12n/a6
May ’25€47.40
€65.47
+38.1%
8.8%€73.89€56.12n/a6
Apr ’25€49.20
€63.12
+28.3%
9.6%€71.12€55.42n/a6
Mar ’25€48.20
€63.74
+32.2%
9.0%€71.47€57.55n/a6
Feb ’25€51.00
€63.55
+24.6%
9.0%€71.26€57.38n/a6
Jan ’25€50.50
€52.36
+3.7%
18.8%€67.19€39.04€67.506
Dec ’24€35.00
€48.03
+37.2%
13.6%€59.69€40.10€79.006
Nov ’24€33.20
€48.42
+45.9%
14.5%€60.57€38.80€61.006
Oct ’24€35.20
€50.81
+44.4%
13.2%€61.54€38.82€54.506
Sep ’24€39.80
€51.68
+29.9%
9.8%€59.11€44.56€62.006
Aug ’24€42.60
€51.68
+21.3%
9.8%€59.11€44.56€67.006
Jul ’24€36.20
€44.93
+24.1%
9.9%€53.19€38.51€53.006
Jun ’24€36.20
€44.82
+23.8%
9.4%€52.87€39.19€49.606
May ’24€33.60
€44.82
+33.4%
9.4%€52.87€39.19€47.406
Apr ’24€33.80
€45.54
+34.7%
15.2%€56.85€35.76€49.206
Mar ’24€44.20
€50.09
+13.3%
9.5%€57.16€44.25€48.206
Feb ’24€44.00
€50.09
+13.8%
9.5%€57.16€44.25€51.006
Jan ’24€36.20
€48.84
+34.9%
6.9%€54.19€43.15€50.506
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 6 Analysts
€78.41
Fair Value
11.4% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

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7D

1Y

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/01/21 11:49
Precio de las acciones al final del día2025/01/21 00:00
Beneficios2024/09/30
Ingresos anuales2024/06/30

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

Axos Financial, Inc. está cubierta por 18 analistas. 5 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Stephen MossB. Riley Securities, Inc.
Bradley BerningCraig-Hallum Capital Group LLC
Gary TennerD.A. Davidson & Co.