Banco Itaú Chile

Informe acción SNSE:ITAUCL

Capitalización de mercado: CL$2.2t

Banco Itaú Chile Valoración

¿Está ITAUCL infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

6/6

Puntuación valoración 6/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de ITAUCL si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: ITAUCL (CLP10235) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (CLP15875.19)

Muy por debajo del valor justo: ITAUCL cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.


Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de ITAUCL?

Métrica clave: Como ITAUCL es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de ITAUCL. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de ITAUCL por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de ITAUCL?
Ratio PE6.1x
GananciasCL$360.49b
Capitalización bursátilCL$2.21t

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de ITAUCL con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de ITAUCL frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares6.8x
SCOTIABKCL Scotiabank Chile
6.3xn/aCL$2.8t
BCI Banco de Crédito e Inversiones
7.5x7.3%CL$6.1t
SECURITY Grupo Security
5.7xn/aCL$1.1t
CHILE Banco de Chile
7.9x-5.8%CL$11.3t
ITAUCL Banco Itaú Chile
6.1x7.9%CL$2.2t

Price-To-Earnings vs. Similares: ITAUCL es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.1x) comparado con la media de empresas similares (6.8x).


Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de ITAUCL con el de otras empresas de la industria South American Banks ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
ITAUCL 6.1xPromedio de la industria 8.7xNo. of Companies9PE0612182430+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: ITAUCL es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.1x) comparado con la media de la industria CL Banks (6.3x).


Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de ITAUCL comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE ITAUCL vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 6.1x
Ratio PE justo 8.1x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: ITAUCL es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.1x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (8.1x).


Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de ITAUCL de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualCL$10,235.00
CL$13,960.00
+36.4%
5.7%CL$14,800.00CL$12,500.00n/a5
Nov ’25CL$10,400.00
CL$13,960.00
+34.2%
5.7%CL$14,800.00CL$12,500.00n/a5
Oct ’25CL$10,411.00
CL$14,000.00
+34.5%
6.0%CL$15,000.00CL$12,500.00n/a5
Sep ’25CL$10,700.00
CL$14,280.00
+33.5%
9.2%CL$16,500.00CL$12,400.00n/a5
Aug ’25CL$10,460.00
CL$14,080.00
+34.6%
9.5%CL$16,500.00CL$12,400.00n/a5
Jul ’25CL$10,220.00
CL$12,980.00
+27.0%
8.9%CL$14,000.00CL$11,000.00n/a5
Jun ’25CL$10,390.00
CL$12,980.00
+24.9%
8.9%CL$14,000.00CL$11,000.00n/a5
May ’25CL$10,100.00
CL$12,880.00
+27.5%
8.4%CL$14,000.00CL$11,000.00n/a5
Apr ’25CL$10,142.00
CL$12,720.00
+25.4%
9.0%CL$13,900.00CL$11,000.00n/a5
Mar ’25CL$9,408.50
CL$12,800.00
+36.0%
9.7%CL$14,300.00CL$11,000.00n/a5
Feb ’25CL$8,780.00
CL$12,366.67
+40.9%
8.7%CL$14,300.00CL$11,000.00n/a6
Jan ’25CL$8,580.00
CL$12,640.00
+47.3%
7.6%CL$14,300.00CL$11,700.00n/a5
Dec ’24CL$8,800.00
CL$12,875.00
+46.3%
7.3%CL$14,300.00CL$11,700.00n/a4
Nov ’24CL$7,859.80
CL$12,875.00
+63.8%
7.3%CL$14,300.00CL$11,700.00CL$10,400.004
Oct ’24CL$8,571.80
CL$12,550.00
+46.4%
8.5%CL$14,300.00CL$11,250.00CL$10,411.005
Sep ’24CL$9,246.80
CL$12,550.00
+35.7%
8.5%CL$14,300.00CL$11,250.00CL$10,700.005
Aug ’24CL$9,700.00
CL$12,250.00
+26.3%
5.6%CL$13,200.00CL$11,250.00CL$10,460.005
Jul ’24CL$8,600.00
CL$12,187.56
+41.7%
6.2%CL$13,200.00CL$11,250.00CL$10,220.004
Jun ’24CL$8,421.00
CL$11,850.08
+40.7%
4.7%CL$12,600.13CL$11,250.00CL$10,390.003
May ’24CL$8,190.00
CL$11,850.12
+44.7%
4.7%CL$12,600.13CL$11,250.11CL$10,100.003
Apr ’24CL$8,815.50
CL$11,880.12
+34.8%
3.9%CL$12,600.13CL$11,250.11CL$10,142.005
Mar ’24CL$8,077.50
CL$11,880.12
+47.1%
3.9%CL$12,600.13CL$11,250.11CL$9,408.505
Feb ’24CL$8,104.50
CL$11,880.12
+46.6%
3.9%CL$12,600.13CL$11,250.11CL$8,780.005
Jan ’24CL$8,415.00
CL$11,970.12
+42.2%
3.8%CL$12,600.13CL$11,250.11CL$8,580.005
Dec ’23CL$8,145.00
CL$11,970.12
+47.0%
3.8%CL$12,600.13CL$11,250.11CL$8,800.005
Nov ’23CL$8,280.00
CL$11,790.12
+42.4%
5.6%CL$12,600.13CL$10,800.11CL$7,859.805

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.


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