Bank of Montreal

Informe acción TSX:BMO

Capitalización de mercado: CA$128.9b

Bank of Montreal Valoración

¿Está BMO infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

1/6

Puntuación valoración 1/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de BMO si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

CA$222.29
Fair Value
19.0% infravalorado descuento intrínseco
14
Number of Analysts

Por debajo del valor justo: BMO (CA$180.02) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (CA$222.29)

Muy por debajo del valor justo: BMO cotiza por debajo de valor justo, pero no por un importe significativo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de BMO?

Métrica clave: Como BMO es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de BMO. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de BMO por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de BMO?
Ratio PE15.5x
GananciasCA$8.30b
Capitalización bursátilCA$128.95b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de BMO con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de BMO frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares14x
BNS Bank of Nova Scotia
16.9x12.24%CA$113.0b
CM Canadian Imperial Bank of Commerce
13.5x4.29%CA$105.6b
TD Toronto-Dominion Bank
9.6x-10.82%CA$194.2b
NA National Bank of Canada
15.8x4.51%CA$59.3b
BMO Bank of Montreal
15.5x5.76%CA$128.9b

Price-To-Earnings vs. Similares: BMO es cara según su ratio Price-To-Earnings (15.5x) en comparación con la media de empresas similares (14x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de BMO con el de otras empresas de la industria North American Banks ?

5 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
BMO 15.5xPromedio de la industria 11.8xNo. of Companies111PE0612182430+
5 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: BMO es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (15.5x) en comparación con la media de la industria Canadian Banks (15.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de BMO comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE BMO vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 15.5x
Ratio PE justo 14x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: BMO es cara según su ratio Price-To-Earnings (15.5x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (14x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de BMO de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualCA$180.02
CA$168.00
-6.68%
6.13%CA$185.00CA$146.00n/a14
Sep ’26CA$166.19
CA$168.07
+1.13%
5.04%CA$180.00CA$146.00n/a14
Aug ’26CA$152.92
CA$154.53
+1.06%
4.04%CA$166.00CA$144.00n/a15
Jul ’26CA$150.91
CA$153.80
+1.92%
4.04%CA$166.00CA$144.00n/a15
Jun ’26CA$147.37
CA$153.53
+4.18%
4.19%CA$166.00CA$144.00n/a15
May ’26CA$133.27
CA$150.00
+12.55%
6.80%CA$165.00CA$129.00n/a15
Apr ’26CA$138.04
CA$155.27
+12.48%
4.02%CA$165.00CA$144.00n/a15
Mar ’26CA$148.76
CA$155.33
+4.42%
4.24%CA$165.00CA$144.00n/a15
Feb ’26CA$143.88
CA$146.20
+1.61%
5.86%CA$161.00CA$126.00n/a15
Jan ’26CA$139.55
CA$143.94
+3.15%
6.40%CA$160.24CA$126.00n/a13
Dec ’25CA$133.50
CA$135.54
+1.53%
7.57%CA$148.00CA$106.00n/a13
Nov ’25CA$126.65
CA$120.92
-4.53%
6.54%CA$134.00CA$106.00n/a14
Oct ’25CA$123.12
CA$119.71
-2.77%
5.70%CA$133.00CA$106.00CA$181.8214
Sep ’25CA$112.71
CA$120.86
+7.23%
7.41%CA$141.93CA$106.00CA$166.1915
Aug ’25CA$114.69
CA$129.33
+12.76%
7.82%CA$141.93CA$101.00CA$152.9215
Jul ’25CA$114.83
CA$130.28
+13.46%
7.59%CA$141.93CA$101.00CA$150.9114
Jun ’25CA$121.55
CA$130.86
+7.66%
7.44%CA$141.93CA$101.00CA$147.3715
May ’25CA$123.34
CA$133.66
+8.37%
7.79%CA$145.00CA$101.00CA$133.2715
Apr ’25CA$132.50
CA$133.66
+0.88%
7.79%CA$145.00CA$101.00CA$138.0415
Mar ’25CA$123.07
CA$132.54
+7.69%
7.58%CA$141.00CA$101.00CA$148.7613
Feb ’25CA$126.02
CA$133.17
+5.67%
7.77%CA$145.00CA$107.00CA$143.8812
Jan ’25CA$131.11
CA$130.42
-0.53%
7.85%CA$145.00CA$107.00CA$139.5512
Dec ’24CA$113.66
CA$125.27
+10.22%
9.69%CA$144.25CA$96.00CA$133.5012
Nov ’24CA$104.81
CA$128.10
+22.23%
9.97%CA$144.25CA$96.00CA$126.6512
Oct ’24CA$114.58
CA$128.94
+12.53%
9.73%CA$144.25CA$96.00CA$123.1212
CA$168
Fair Value
7.2% sobrevalorado descuento intrínseco
14
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

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7D

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/10/06 09:02
Precio de las acciones al final del día2025/10/03 00:00
Beneficios2025/07/31
Ingresos anuales2024/10/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* Ejemplo para valores de EE.UU., para no EE.UU. se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Más información.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en Github.

Fuentes analistas

Bank of Montreal está cubierta por 33 analistas. 12 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Will ChienAccountability Research Corporation
Roberto de Aguiar AttuchBarclays
Brian MortonBarclays