Heartland Group Holdings Valoración

¿Está HGH infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de HGH si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: HGH (A$0.88) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (A$1.77)

Muy por debajo del valor justo: HGH cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de HGH?

Métrica clave: Como HGH es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de HGH. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de HGH por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de HGH?
Ratio PE	12.4x
Ganancias	NZ$74.55m
Capitalización bursátil	NZ$928.05m

Métricas y ratios de valoración clave de HGH. Desde el precio-beneficio, precio-ventas y precio-valor contable al ratio de crecimiento de precio-beneficio, valor de empresa y EBITDA.
Estadísticas clave
Valor empresa-ingresos	n/a
Valor empresarial/EBITDA	n/a
Ratio precio-expectativas de beneficios	0.7x

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de HGH con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de HGH frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
Empresa	Precio-beneficio futuro	Crecimiento estimado	Capitalización de mercado
Promedio de empresas similares	15.2x
KSL Kina Securities	7.8x	19.3%	AU$305.2m
BFL BSP Financial Group	8x	n/a	AU$3.0b
JDO Judo Capital Holdings	32.1x	26.3%	AU$2.2b
MYS MyState	12.8x	11.9%	AU$451.5m
HGH Heartland Group Holdings	12.4x	17.8%	AU$928.0m

Price-To-Earnings vs. Similares: HGH es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (12.4x) comparado con la media de empresas similares (15.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de HGH con el de otras empresas de la industria Global Banks ?

18 empresas	Precio / Beneficios	Crecimiento estimado	Capitalización bursátil

18 empresas		Crecimiento estimado	Capitalización bursátil

No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: HGH es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (12.4x) en comparación con la media de la industria Australian Banks (13.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de HGH comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE HGH vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual	12.4x
Ratio PE justo	16x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: HGH es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (12.4x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (16x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de HGH de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
Fecha	Precio de las acciones	Precio objetivo promedio a 1 año	Dispersión	Alto	Bajo	Precio real 1 año	Analistas
Actual	AU$0.88	AU$1.21 +37.5%	20.1%	AU$1.55	AU$1.01	n/a	3
Nov ’25	AU$0.93	AU$1.21 +30.8%	20.1%	AU$1.55	AU$1.01	n/a	3
Oct ’25	AU$0.94	AU$1.21 +29.4%	20.1%	AU$1.55	AU$1.01	n/a	3
Sep ’25	AU$0.97	AU$1.21 +24.7%	20.1%	AU$1.55	AU$1.01	n/a	3
Aug ’25	AU$0.99	AU$1.26 +26.9%	18.6%	AU$1.59	AU$1.04	n/a	3
Jul ’25	AU$0.90	AU$1.26 +41.1%	18.6%	AU$1.59	AU$1.04	n/a	3
Jun ’25	AU$0.93	AU$1.26 +36.6%	18.6%	AU$1.59	AU$1.04	n/a	3
May ’25	AU$0.96	AU$1.24 +29.4%	18.6%	AU$1.56	AU$1.03	n/a	3
Apr ’25	AU$1.20	AU$1.38 +15.3%	21.6%	AU$1.79	AU$1.08	n/a	3
Mar ’25	AU$1.18	AU$1.39 +17.7%	21.3%	AU$1.79	AU$1.09	n/a	3
Feb ’25	AU$1.29	AU$1.67 +29.8%	15.5%	AU$2.03	AU$1.42	n/a	3
Jan ’25	AU$1.40	AU$1.67 +19.6%	15.5%	AU$2.03	AU$1.42	n/a	3
Dec ’24	AU$1.46	AU$1.76 +21.0%	11.1%	AU$2.02	AU$1.55	n/a	3
Nov ’24	AU$1.45	AU$1.89 +31.0%	6.9%	AU$2.06	AU$1.74	AU$0.93	3
Oct ’24	AU$1.61	AU$1.90 +18.2%	4.3%	AU$2.01	AU$1.84	AU$0.94	3
Sep ’24	AU$1.63	AU$1.90 +16.6%	4.3%	AU$2.02	AU$1.84	AU$0.97	3
Aug ’24	AU$1.66	AU$1.96 +17.9%	5.6%	AU$2.11	AU$1.86	AU$0.99	3
Jul ’24	n/a	AU$1.94 0%	5.6%	AU$2.10	AU$1.85	AU$0.90	3
Jun ’24	AU$1.47	AU$1.94 +32.7%	5.6%	AU$2.10	AU$1.85	AU$0.93	3
May ’24	AU$1.49	AU$1.97 +32.3%	5.2%	AU$2.10	AU$1.85	AU$0.96	3
Apr ’24	AU$1.46	AU$1.97 +35.1%	5.2%	AU$2.10	AU$1.85	AU$1.20	3
Mar ’24	AU$1.62	AU$1.97 +21.4%	4.5%	AU$2.09	AU$1.87	AU$1.18	3
Feb ’24	AU$1.67	AU$1.94 +16.0%	4.2%	AU$2.05	AU$1.86	AU$1.29	3
Jan ’24	AU$1.71	AU$1.95 +14.3%	6.7%	AU$2.11	AU$1.79	AU$1.40	3
Dec ’23	AU$1.66	AU$1.90 +14.3%	6.7%	AU$2.05	AU$1.74	AU$1.46	3
Nov ’23	AU$1.58	AU$1.92 +21.7%	4.2%	AU$2.03	AU$1.84	AU$1.45	3

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, pero los analistas no están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

Descubre empresas infravaloradas

Fremantle Community Financial Services

AU$294.7k

Engages in the operation of a branch of Bendigo Bank and Adelaide Bank pursuant to a franchise agreement with Bendigo and Adelaide Bank Limited in Western Australia.

FCF

AU$0.40

n/a

East Gosford & Districts Financial Services

AU$402.9k

Provides community banking services under management rights to operate a franchised branch of Bendigo and Adelaide Bank Limited.

EGF

AU$0.41

n/a

Sunshine Coast Community Financial Services

AU$1.3m

Operates as a franchisee of Bendigo Bank that provides banking, and financial products and services to individuals, businesses, and organizations in Australia.

SSC

AU$0.77

n/a