Assicurazioni Generali S.p.A.

Informe acción WBAG:AGEN

Capitalización de mercado: €41.3b

Assicurazioni Generali Valoración

¿Está AGEN infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de AGEN si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: AGEN (€26.84) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€34.77)

Muy por debajo del valor justo: AGEN cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de AGEN?

Métrica clave: Como AGEN es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de AGEN. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de AGEN por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de AGEN?
Ratio PE11.8x
Ganancias€3.50b
Capitalización bursátil€41.30b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de AGEN con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de AGEN frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares8.3x
VIG Vienna Insurance Group
6.6x8.6%€3.7b
UQA UNIQA Insurance Group
6.2x-0.6%€2.2b
601601 China Pacific Insurance (Group)
8x-5.4%CN¥308.8b
AIG American International Group
12.5x37.4%US$47.3b
AGEN Assicurazioni Generali
11.8x8.1%€41.3b

Price-To-Earnings vs. Similares: AGEN es cara según su ratio Price-To-Earnings (11.8x) en comparación con la media de empresas similares (8.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de AGEN con el de otras empresas de la industria European Insurance ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
AGEN 11.8xPromedio de la industria 11.8xNo. of Companies13PE0816243240+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: AGEN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (11.8x) comparado con la media de la industria European Insurance (11.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de AGEN comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE AGEN vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 11.8x
Ratio PE justo 6.7x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: AGEN es cara según su ratio Price-To-Earnings (11.8x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (6.7x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de AGEN de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€26.84
€26.38
-1.7%
11.4%€31.10€21.00n/a19
Nov ’25€25.78
€25.82
+0.2%
11.5%€30.50€20.40n/a19
Oct ’25€26.11
€25.29
-3.2%
11.2%€31.50€20.40n/a19
Sep ’25€24.94
€24.21
-2.9%
8.5%€28.70€20.40n/a18
Aug ’25€23.67
€24.33
+2.8%
8.5%€28.70€20.40n/a18
Jul ’25€23.77
€24.22
+1.9%
8.8%€28.70€20.40n/a18
Jun ’25€23.59
€23.65
+0.2%
8.2%€27.00€20.40n/a18
May ’25€22.99
€22.93
-0.3%
7.7%€26.00€20.40n/a18
Apr ’25€23.63
€22.80
-3.5%
8.7%€26.00€18.60n/a18
Mar ’25€21.96
€21.69
-1.2%
7.7%€24.50€18.60n/a19
Feb ’25€20.65
€21.15
+2.4%
8.0%€24.40€18.00n/a19
Jan ’25€19.16
€20.83
+8.8%
8.0%€24.40€17.60n/a19
Dec ’24€19.04
€20.77
+9.1%
7.8%€24.40€17.60n/a19
Nov ’24€18.78
€20.87
+11.2%
8.9%€24.40€17.60€25.7819
Oct ’24€19.58
€20.87
+6.6%
8.9%€24.40€17.60€26.1119
Sep ’24€19.14
€20.16
+5.3%
8.4%€24.40€17.60€24.9419
Aug ’24€19.24
€19.91
+3.5%
7.4%€23.50€17.60€23.6719
Jul ’24€18.67
€19.63
+5.1%
8.2%€23.50€17.00€23.7720
Jun ’24€17.90
€19.47
+8.8%
8.6%€23.50€15.50€23.5921
May ’24€19.10
€19.47
+1.9%
8.6%€23.50€15.50€22.9921
Apr ’24€18.41
€19.49
+5.9%
8.4%€23.50€15.50€23.6321
Mar ’24€18.48
€18.78
+1.6%
8.5%€22.60€15.50€21.9621
Feb ’24€18.19
€18.55
+2.0%
9.6%€22.60€15.50€20.6521
Jan ’24€16.84
€18.43
+9.5%
9.7%€22.60€14.70€19.1621
Dec ’23€17.13
€18.23
+6.4%
9.1%€22.60€14.70€19.0421
Nov ’23€15.31
€17.61
+15.0%
12.2%€22.60€11.89€18.7822

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

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€8.0b

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