U.S. Bancorp

Informe acción WBAG:USBC

Capitalización de mercado: €78.6b

U.S. Bancorp Valoración

¿Está USBC infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de USBC si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: USBC (€50.52) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€93.62)

Muy por debajo del valor justo: USBC cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de USBC?

Métrica clave: Como USBC es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de USBC. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de USBC por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de USBC?
Ratio PE16.1x
GananciasUS$5.09b
Capitalización bursátilUS$81.89b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de USBC con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de USBC frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares7.9x
EBS Erste Group Bank
6.8x-2.8%€21.0b
BG BAWAG Group
8.6x5.7%€5.8b
RBI Raiffeisen Bank International
2.6x-6.7%€5.9b
OBS Oberbank
13.8xn/a€5.0b
USBC U.S. Bancorp
16.1x11.6%€81.9b

Price-To-Earnings vs. Similares: USBC es cara según su ratio Price-To-Earnings (16.1x) en comparación con la media de empresas similares (7.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de USBC con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
USBC 16.1xPromedio de la industria 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: USBC es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (16.1x) en comparación con la media de la industria Austrian Banks (7.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de USBC comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE USBC vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 16.1x
Ratio PE justo 8.3x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: USBC es cara según su ratio Price-To-Earnings (16.1x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (8.3x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de USBC de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€50.52
€51.84
+2.6%
8.0%€63.38€47.05n/a21
Nov ’25€44.59
€48.76
+9.4%
5.9%€55.16€45.05n/a21
Oct ’25€40.46
€45.06
+11.4%
5.9%€51.19€39.97n/a21
Sep ’25€42.41
€45.46
+7.2%
6.1%€49.42€39.35n/a22
Aug ’25€40.52
€45.76
+13.0%
6.7%€50.79€38.79n/a22
Jul ’25€36.92
€44.16
+19.6%
7.3%€49.48€39.21n/a22
Jun ’25€36.70
€43.86
+19.5%
7.5%€50.16€39.01n/a22
May ’25€38.31
€44.29
+15.6%
7.4%€50.51€39.28n/a22
Apr ’25€41.30
€45.20
+9.4%
6.9%€52.14€40.96n/a22
Mar ’25€38.26
€44.37
+16.0%
8.3%€56.12€40.48n/a22
Feb ’25€37.06
€44.37
+19.7%
8.3%€56.12€40.48n/a22
Jan ’25€39.94
€39.65
-0.7%
15.5%€54.21€28.01n/a24
Dec ’24€35.62
€37.78
+6.1%
17.5%€57.88€28.48n/a23
Nov ’24€30.24
€38.44
+27.1%
17.3%€56.69€29.29€44.5923
Oct ’24€31.52
€41.30
+31.0%
14.0%€59.02€34.08€40.4623
Sep ’24€34.16
€40.65
+19.0%
14.3%€61.54€33.07€42.4123
Aug ’24€35.24
€39.42
+11.9%
16.9%€63.10€31.55€40.5223
Jul ’24€30.20
€38.97
+29.0%
20.0%€63.85€30.10€36.9223
Jun ’24€28.20
€40.43
+43.4%
17.4%€61.02€29.14€36.7023
May ’24€29.26
€41.20
+40.8%
16.1%€60.78€33.57€38.3123
Apr ’24€32.80
€48.81
+48.8%
12.2%€62.73€35.98€41.3023
Mar ’24€44.14
€52.43
+18.8%
11.6%€72.99€41.71€38.2623
Feb ’24€45.35
€50.24
+10.8%
12.1%€68.10€40.49€37.0622
Jan ’24€40.78
€49.27
+20.8%
13.2%€65.98€40.53€39.9422
Dec ’23€42.99
€49.62
+15.4%
13.6%€67.45€40.85€35.6221
Nov ’23€43.57
€51.90
+19.1%
12.0%€64.23€43.15€30.2422

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Société Générale Société anonyme

€20.8b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

GLE

€25.88

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-1.2%

1Y

14.1%

Crédit Agricole

€39.7b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

ACA

€12.93

7D

-3.0%

1Y

10.0%

ABN AMRO Bank

€12.3b

Provides various banking products and financial services to retail, private, and business clients in the Netherlands and internationally.

ABN

€14.70

7D

-0.9%

1Y

17.7%