Abu Dhabi Islamic Bank PJSC Valoración

Q: ¿Cuál es el precio justo de ADIB si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

ADIB (AED11.3) cotiza por encima de nuestra estimación de [[valor justo]] (AED7.52)

¿Está ADIB infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de ADIB si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: ADIB (AED11.3) cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo (AED7.52)

Muy por debajo del valor justo: ADIB cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de ADIB?

Otras métricas financieras que pueden ser útiles para la valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio n/a de ADIB. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de ADIB por su múltiplo preferido actual.
¿Cual es el ratio n/a de ADIB?
n/a	0x
n/a	n/a
Capitalización bursátil	د.إ42.78b

Métricas y ratios de valoración clave de ADIB. Desde el precio-beneficio, precio-ventas y precio-valor contable al ratio de crecimiento de precio-beneficio, valor de empresa y EBITDA.
Estadísticas clave
Valor empresa-ingresos	n/a
Valor empresarial/EBITDA	n/a
Ratio precio-expectativas de beneficios	24.9x

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de ADIB con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de ADIB frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
Empresa	Precio-beneficio futuro	Crecimiento estimado	Capitalización de mercado
Promedio de empresas similares	9.2x
DIB Dubai Islamic Bank P.J.S.C	6.3x	-2.4%	د.إ40.8b
EIB Emirates Islamic Bank PJSC	15.5x	n/a	د.إ36.2b
ADCB Abu Dhabi Commercial Bank PJSC	7.6x	3.0%	د.إ61.3b
CBD Commercial Bank of Dubai PSC	7.4x	3.5%	د.إ19.4b
ADIB Abu Dhabi Islamic Bank PJSC	8.6x	0.3%	د.إ42.8b

Price-To-Earnings vs. Similares: ADIB es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8.3x) comparado con la media de empresas similares (9.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de ADIB con el de otras empresas de la industria Asian Banks ?

0 empresas	Precio / Beneficios	Crecimiento estimado	Capitalización bursátil
Promedio de la industria	n/a	-0.4%
	n/a	n/a	n/a

Obteniendo datos

0 empresas	Precio / Beneficios	Crecimiento estimado	Capitalización bursátil
Promedio de la industria	n/a	-0.4%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: ADIB es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8.3x) comparado con la media de la industria Asian Banks (9.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de ADIB comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE ADIB vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual	8.6x
Ratio PE justo	6.6x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: ADIB es cara según su ratio Price-To-Earnings (8.3x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (7.2x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de ADIB de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
Fecha	Precio de las acciones	Precio objetivo promedio a 1 año	Dispersión	Alto	Bajo	Precio real 1 año	Analistas
Actual	د.إ11.78	د.إ13.32 +13.0%	10.7%	د.إ16.10	د.إ11.00	n/a	12
Apr ’25	د.إ11.18	د.إ12.88 +15.2%	8.1%	د.إ14.60	د.إ11.00	n/a	11
Mar ’25	د.إ11.28	د.إ12.77 +13.2%	9.1%	د.إ14.60	د.إ10.80	n/a	11
Feb ’25	د.إ11.22	د.إ12.65 +12.7%	9.2%	د.إ14.60	د.إ10.80	n/a	11
Jan ’25	د.إ10.12	د.إ12.36 +22.1%	8.1%	د.إ13.60	د.إ10.80	n/a	9
Dec ’24	د.إ10.28	د.إ12.48 +21.4%	8.4%	د.إ13.60	د.إ10.80	n/a	9
Nov ’24	د.إ10.62	د.إ12.54 +18.1%	8.7%	د.إ13.60	د.إ10.80	n/a	8
Oct ’24	د.إ11.26	د.إ12.48 +10.8%	7.5%	د.إ13.60	د.إ10.80	n/a	9
Sep ’24	د.إ10.50	د.إ12.40 +18.1%	7.7%	د.إ13.60	د.إ10.80	n/a	9
Aug ’24	د.إ11.12	د.إ12.06 +8.4%	6.2%	د.إ13.30	د.إ10.80	n/a	8
Jul ’24	د.إ10.64	د.إ11.63 +9.3%	9.0%	د.إ13.30	د.إ9.60	n/a	9
Jun ’24	د.إ10.18	د.إ11.63 +14.3%	9.0%	د.إ13.30	د.إ9.60	n/a	9
May ’24	د.إ11.24	د.إ11.57 +2.9%	8.5%	د.إ13.10	د.إ9.60	د.إ11.32	9
Apr ’24	د.إ9.98	د.إ11.40 +14.2%	9.1%	د.إ13.00	د.إ9.60	د.إ11.18	7
Mar ’24	د.إ10.60	د.إ11.30 +6.6%	8.7%	د.إ13.00	د.إ9.60	د.إ11.28	7
Feb ’24	د.إ9.44	د.إ11.07 +17.3%	7.6%	د.إ12.70	د.إ9.60	د.إ11.22	7
Jan ’24	د.إ9.11	د.إ11.03 +21.1%	8.2%	د.إ12.70	د.إ9.60	د.إ10.12	6
Dec ’23	د.إ9.60	د.إ11.18 +16.5%	3.8%	د.إ12.00	د.إ10.80	د.إ10.28	5
Nov ’23	د.إ9.40	د.إ10.64 +13.2%	5.1%	د.إ11.30	د.إ9.70	د.إ10.62	5
Oct ’23	د.إ9.05	د.إ10.39 +14.8%	5.5%	د.إ11.30	د.إ9.70	د.إ11.26	5
Sep ’23	د.إ8.80	د.إ10.39 +18.1%	5.5%	د.إ11.30	د.إ9.70	د.إ10.50	5
Aug ’23	د.إ9.05	د.إ10.39 +14.8%	5.5%	د.إ11.30	د.إ9.70	د.إ11.12	5
Jul ’23	د.إ7.60	د.إ10.19 +34.1%	3.4%	د.إ10.50	د.إ9.70	د.إ10.64	5
Jun ’23	د.إ8.28	د.إ9.49 +14.6%	14.1%	د.إ10.50	د.إ6.90	د.إ10.18	5
May ’23	د.إ8.78	د.إ9.18 +4.6%	15.2%	د.إ10.50	د.إ6.90	د.إ11.24	5

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.