Zurich Insurance Group AG

OTCPK:ZFSV.F Lagerbericht

Marktkapitalisierung: US$85.9b

Zurich Insurance Group Valuierung

Ist ZFSV.F im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

3/6

Bewertungs Score 3/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von ZFSV.F, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: ZFSV.F ($585.44) wird unter unserer Schätzung des Fair Value ($1114.52) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: ZFSV.F wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von ZFSV.F zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da ZFSV.F profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für ZFSV.F. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von ZFSV.F durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist ZFSV.F's PE?
PE-Verhältnis17.6x
ErgebnisUS$4.89b
MarktanteilUS$85.94b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von ZFSV.F im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für ZFSV.F im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt21.3x
AIG American International Group
11.9x35.7%US$45.3b
AON Aon
31.8x14.3%US$77.5b
MMC Marsh & McLennan Companies
25.8x7.4%US$104.0b
HMN Horace Mann Educators
15.5x23.9%US$1.6b
ZFSV.F Zurich Insurance Group
17.6x11.0%US$76.7b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: ZFSV.F ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (17.6x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (21.3x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von ZFSV.F zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Insurance?

3 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
UTGN UTG
1.9xn/aUS$88.57m
AORE.F American Overseas Group
2.1xn/aUS$16.44m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
Keine weiteren Unternehmen in diesem Bereich verfügbar PE
ZFSV.F 17.6xBranchendurchschnittswert 13.1xNo. of Companies14PE01020304050+
3 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: ZFSV.F ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (17.6x) mit dem US Insurance Branchendurchschnitt (13.1x) vergleicht.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von ZFSV.F zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

ZFSV.F PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis17.6x
Faires PE Verhältnis15x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: ZFSV.F ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (17.6x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (15x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für ZFSV.F und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUS$585.44
US$596.63
+1.9%
9.4%US$674.13US$481.52n/a17
Dec ’25US$636.65
US$586.24
-7.9%
10.6%US$683.73US$488.38n/a17
Nov ’25US$593.42
US$563.76
-5.0%
9.2%US$666.21US$470.94n/a17
Oct ’25US$598.80
US$574.63
-4.0%
8.8%US$685.40US$484.51n/a17
Sep ’25US$568.32
US$560.75
-1.3%
7.3%US$623.38US$482.23n/a15
Aug ’25US$552.01
US$546.29
-1.0%
8.0%US$612.39US$469.31n/a15
Jul ’25US$531.25
US$525.48
-1.1%
8.2%US$595.55US$456.40n/a15
Jun ’25US$519.83
US$516.90
-0.6%
9.4%US$587.43US$410.09n/a15
May ’25US$484.06
US$503.06
+3.9%
9.3%US$575.54US$402.55n/a15
Apr ’25US$537.11
US$502.15
-6.5%
9.0%US$586.55US$410.25n/a15
Mar ’25US$526.20
US$507.60
-3.5%
9.3%US$598.93US$418.91n/a16
Feb ’25US$505.58
US$516.51
+2.2%
9.1%US$606.27US$431.38n/a16
Jan ’25US$512.00
US$532.42
+4.0%
8.5%US$618.25US$439.91n/a16
Dec ’24US$492.78
US$515.84
+4.7%
8.6%US$598.15US$425.61US$636.6516
Nov ’24US$482.35
US$490.80
+1.8%
9.7%US$572.80US$380.03US$593.4215
Oct ’24US$460.00
US$489.58
+6.4%
10.2%US$568.06US$376.89US$598.8016
Sep ’24US$465.05
US$508.06
+9.2%
9.9%US$586.94US$378.13US$568.3216
Aug ’24US$473.70
US$518.94
+9.6%
9.7%US$594.11US$382.74US$552.0116
Jul ’24US$465.08
US$519.51
+11.7%
9.3%US$581.00US$374.30US$531.2517
Jun ’24US$467.58
US$518.26
+10.8%
9.6%US$587.88US$369.70US$519.8317
May ’24US$481.00
US$525.09
+9.2%
9.3%US$584.02US$374.81US$484.0618
Apr ’24US$480.66
US$512.23
+6.6%
9.7%US$587.16US$366.21US$537.1117
Mar ’24US$472.00
US$504.20
+6.8%
9.8%US$587.85US$356.42US$526.2017
Feb ’24US$495.58
US$530.16
+7.0%
10.7%US$621.89US$368.64US$505.5817
Jan ’24US$475.00
US$529.04
+11.4%
10.0%US$605.67US$362.32US$512.0017
Dec ’23US$477.43
US$522.28
+9.4%
10.0%US$597.64US$368.19US$492.7816

Analysten-Prognose: Das Kursziel ist niedriger als der aktuelle Aktienkurs.

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Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

DatenZuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse2024/12/22 08:26
Aktienkurs zum Tagesende2024/12/20 00:00
Gewinne2024/06/30
Jährliche Einnahmen2023/12/31

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

PaketDatenZeitrahmenBeispiel US-Quelle *
Finanzdaten des Unternehmens10 Jahre
  • Gewinn- und Verlustrechnung
  • Kapitalflussrechnung
  • Bilanz
Konsensschätzungen der Analysten+3 Jahre
  • Finanzielle Vorausschau
  • Kursziele der Analysten
Marktpreise30 Jahre
  • Aktienkurse
  • Dividenden, Splits und Aktionen
Eigentümerschaft10 Jahre
  • Top-Aktionäre
  • Insiderhandel
Verwaltung10 Jahre
  • Das Führungsteam
  • Direktorium
Wichtige Entwicklungen10 Jahre
  • Ankündigungen des Unternehmens

* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie hier mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Einzelheiten zum Analysemodell, das zur Erstellung dieses Berichts verwendet wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Wir haben auch Anleitungen zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf Youtube.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf .

Analysten-Quellen

Zurich Insurance Group AG wird von 50 Analysten beobachtet. 12 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

AnalystEinrichtung
Dieter HeinAlphaValue
Daniel BischofBaader Helvea Equity Research
Marco CavalleriBanca Akros S.p.A. (ESN)