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Discover Financial ServicesNYSE:DFS Aktienübersicht

Marktkapitalisierung US$50.3b
Aktienkurs
n/a
US$195.38
k. A.intrinsischer Abschlag
1Y60.5%
7D-1.2%
1D
Wert des Portfolios
​
Siehe

Discover Financial Services

NYSE:DFS Lagerbericht

Marktkapitalisierung: US$50.3b

This company has been acquired

The company may no longer be operating, as it has been acquired. Find out why through their latest events.

Discover Financial Services (DFS) Aktienübersicht

Discover Financial Services bietet über seine Tochtergesellschaften digitale Bankprodukte und -dienstleistungen sowie Zahlungsdienste in den Vereinigten Staaten an. Mehr Details

DFS grundlegende Analyse
Schneeflocken-Punktzahl
Bewertung4/6
Künftiges Wachstum1/6
Vergangene Leistung6/6
Finanzielle Gesundheit5/6
Dividenden4/6

Belohnungen

33.2% unter unserer Schätzung des beizulegenden Zeitwerts gehandelt

Prognostiziertes jährliches Umsatzwachstum 9.1%

Die Erträge stiegen im vergangenen Jahr um 80.2%

Risikoanalyse

Die Erträge werden in den nächsten 3 Jahren voraussichtlich um durchschnittlich 3.5% pro Jahr sinken.


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Discover Financial Services Wettbewerber

Preisentwicklung & Leistung

Zusammenfassung der Höchst- und Tiefststände sowie der Veränderungen der Aktienkurse für Discover Financial Services
Historische Aktienkurse
Aktueller AktienkursUS$200.05
52-Wochen-HochUS$207.42
52-Wochen-TiefUS$119.95
Beta1.15
1 Monat Veränderung25.32%
3 Monate Veränderung1.92%
1 Jahr Veränderung60.54%
3 Jahre Veränderung85.04%
5 Jahre Veränderung394.32%
Veränderung seit IPO595.83%

Aktuelle Nachrichten und Updates

Seeking Alpha • May 19

The Capital One And Discover Merger Remains A Completely Overlooked Opportunity

Summary The Capital One Financial Corporation-Discover Financial Services merger creates a consumer credit powerhouse with unmatched scale, reach, and efficiency, positioning it for outsized shareholder returns. The combined company benefits from cost synergies, expanded data, and cross-selling opportunities, driving both margin growth and revenue upside. Capital One's acquisition of Discover's network reduces regulatory risk and offers flexibility against potential credit card legislation, unlike Visa and Mastercard. Despite cyclical risks in consumer credit, the new entity trades at a discount and offers a compelling entry point, making COF and DFS a strong buy. Read the full article on Seeking Alpha

Recent updates

Seeking Alpha • May 19

The Capital One And Discover Merger Remains A Completely Overlooked Opportunity

Summary The Capital One Financial Corporation-Discover Financial Services merger creates a consumer credit powerhouse with unmatched scale, reach, and efficiency, positioning it for outsized shareholder returns. The combined company benefits from cost synergies, expanded data, and cross-selling opportunities, driving both margin growth and revenue upside. Capital One's acquisition of Discover's network reduces regulatory risk and offers flexibility against potential credit card legislation, unlike Visa and Mastercard. Despite cyclical risks in consumer credit, the new entity trades at a discount and offers a compelling entry point, making COF and DFS a strong buy. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 20

Discover Financial: A Company With Too Many Balls In The Air

Summary Discover Financial's new CEO is navigating acquisition talks with Capital One amidst regulatory probes, making the stock a 'Sell'. Capital One's $35.3 billion all-stock acquisition aims to challenge Visa and Mastercard's duopoly in payment processing. The merger could either integrate Discover into Capital One or leave Discover shareholders with the existing business. Despite regulatory support, competing with Visa and Mastercard's entrenched market dominance poses significant challenges for Capital One. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 08

Discover Financial: Strong Fundamentals And Strategic Outlook

Summary Discover Financial Services shows strong financial performance with a 41% increase in net income and a 42% rise in EPS, driven by higher interest margins. The planned merger with Capital One will create the largest U.S. credit card issuer, enhancing synergies and operational efficiencies and boosting the credit card and payment business. While the P/E ratio of 12.5 suggests a reasonable valuation with potential upside, cautious investors may wait as the stock’s P/B ratio of 2.8 indicates it is historically fully valued. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Oct 25

Discover Financial Services: Well-Positioned If The Acquisition Fails

Summary Discover Financial Services is a strong investment with a P/E of ~10, robust credit metrics, and a 2% dividend, even if the Capital One acquisition fails. The company's 3Q24 results show nearly $1 billion in net income, improved NIM, and manageable charge-offs despite a slight increase in delinquency rates. Discover's CET1 ratio of 12.7% and halted share repurchases provide a solid capital position, with the potential for increased shareholder returns if the acquisition fails. The main risk is potential antitrust issues blocking the acquisition, but Discover remains a valuable investment with substantial future shareholder returns. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Sep 24

Good Value Despite Discover's Stalled Merger

Summary Discover Financial Services enjoys consistent growth, and a healthy balance sheet despite a merger that may not go through. Declining credit losses and the exit of the student loan portfolio are expected to improve DFS's risk profile and financial performance. Continued growth, combined with the effects of a return to buybacks, should increase EPS over time and allow for attractive returns at today's price. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Mar 05

Capital One Makes A Brilliant Step Forward With Discover

Summary Capital One plans to acquire Discover Financial in a $35 billion all-stock deal, creating the largest credit card company in the US. The acquisition presents opportunities for synergies, with total synergy opportunities estimated at $2.6 billion. COF will gain access to DFS's payment network, allowing it to compete with Mastercard and Visa, but integration and building up Discover may be costly and challenging. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Feb 05

Discover Financial Services: High-Yielding Digital Bank And Payment Network

Summary Discover Financial Services operates one of the world’s four major payment networks, putting it in an exclusive (and profitable) club. The company has increased its dividend for 13 consecutive years. While the 10-year dividend growth rate is 13.8%, there’s been a recent acceleration, with the most recent divided raise coming in at 16.7%. Along with this double-digit dividend growth, the stock offers a market-beating 2.6% yield. You don’t often see a yield this high paired with a dividend growth rate this high. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 26

Discover Financial Services: Down But Far From Out

Summary The Discover Financial Services Q4 earnings miss caused a significant drop in stock value, with shares falling nearly 11% in less than 24 hours. The company's emphasis on younger, lower credit customers is a major factor in its current predicament. Despite the challenges, Discover has strengths such as being the fourth largest credit card network in the U.S. and having a strong digital banking segment. Read the full article on Seeking Alpha

Aktionärsrenditen

DFSUS Consumer FinanceUS Markt
7D-1.2%1.0%1.3%
1Y60.5%6.2%27.7%

Rendite im Vergleich zur Industrie: DFS übertraf die Branche US Consumer Finance , die im vergangenen Jahr eine Rendite von 6.2 erzielte.

Rendite vs. Markt: DFS übertraf den Markt US, der im vergangenen Jahr eine Rendite von 27.7 erzielte.

Preisvolatilität

Is DFS's price volatile compared to industry and market?
DFS volatility
DFS Average Weekly Movement8.8%
Consumer Finance Industry Average Movement6.5%
Market Average Movement7.2%
10% most volatile stocks in US Market16.6%
10% least volatile stocks in US Market3.0%

Stabiler Aktienkurs: DFS hatte in den letzten 3 Monaten im Vergleich zum US -Markt keine signifikante Preisvolatilität.

Volatilität im Zeitverlauf: DFSDie wöchentliche Volatilität (9%) ist im vergangenen Jahr stabil geblieben.

Über das Unternehmen

GegründetMitarbeiterCEOWebsite
196021,000J. Shepherdwww.discover.com

Discover Financial Services bietet über seine Tochtergesellschaften digitale Bankprodukte und -dienstleistungen sowie Zahlungsdienste in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Digital Banking und Payment Services. Das Segment Digital Banking bietet Kreditkarten der Marke Discover für Privatkunden, Privatkredite, Wohnungsbaudarlehen und Einlagenprodukte sowie Einlagenprodukte für Direktkunden, die Sparkonten, Einlagenzertifikate, Geldmarktkonten, IRA-Einlagenzertifikate, IRA-Sparkonten und Girokonten sowie Sweep-Konten umfassen.

Discover Financial Services's Grundlagenzusammenfassung

Wie verhalten sich die Erträge und Einnahmen von Discover Financial Services im Vergleich zum Marktanteil des Unternehmens?
DFS grundlegende Statistiken
MarktanteilUS$50.34b
Gewinn(TTM)US$4.70b
Umsatz(TTM)US$13.34b
10.7x
Kurs-Gewinn-Verhältnis
3.8x
Kurs-Umsatz-Verhältnis

Ist DFS zu teuer?

Siehe Fair Value und Bewertungsanalyse

Erträge & Einnahmen

Wichtige Rentabilitätsstatistiken aus dem letzten Ergebnisbericht (TTM)
DFS Gewinn- und Verlustrechnung (TTM)
EinnahmenUS$13.34b
Kosten der EinnahmenUS$752.00m
BruttogewinnUS$12.59b
Sonstige AusgabenUS$7.89b
GewinnUS$4.70b

Zuletzt gemeldete Gewinne

Mar 31, 2025

Datum des nächsten Gewinnberichts

k.A.

Gewinn per Aktie (EPS)18.68
Bruttomarge94.36%
Nettogewinnspanne35.24%
Schulden/Eigenkapital-Verhältnis76.7%

Wie hat sich DFS auf lange Sicht entwickelt?

Historische Performance und Vergleiche

Dividenden

1.4%
Aktuelle Dividendenrendite
15%
Ausschüttungsquote

Zahlt DFS eine zuverlässige Dividende?

Siehe DFS Dividendenhistorie und Benchmarks
Bis wann müssen Sie DFS kaufen, um eine kommende Dividende zu erhalten?
Discover Financial Services Dividendentermine
Ex-Dividenden DatumMay 23 2025
Datum der DividendenzahlungJun 06 2025
Tage bis Ex-Dividende371 days
Tage bis zum Datum der Dividendenzahlung357 days

Zahlt DFS eine zuverlässige Dividende?

Siehe DFS Dividendenhistorie und Benchmarks

Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

DatenZuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse2025/05/19 12:35
Aktienkurs zum Tagesende2025/05/16 00:00
Gewinne2025/03/31
Jährliche Einnahmen2024/12/31

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

PaketDatenZeitrahmenBeispiel US-Quelle *
Finanzdaten des Unternehmens10 Jahre
  • Gewinn- und Verlustrechnung
  • Kapitalflussrechnung
  • Bilanz
Konsensschätzungen der Analysten+3 Jahre
  • Finanzielle Vorausschau
  • Kursziele der Analysten
Marktpreise30 Jahre
  • Aktienkurse
  • Dividenden, Splits und Aktionen
Eigentümerschaft10 Jahre
  • Top-Aktionäre
  • Insiderhandel
Verwaltung10 Jahre
  • Das Führungsteam
  • Direktorium
Wichtige Entwicklungen10 Jahre
  • Ankündigungen des Unternehmens

* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige regulatorische Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Einzelheiten zu dem Analysemodell, mit dem dieser Bericht erstellt wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Außerdem bieten wir Leitfäden zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf YouTube an.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf Github.

Analysten-Quellen

Discover Financial Services wird von 26 Analysten beobachtet. 14 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

AnalystEinrichtung
Stephen BiggarArgus Research Company
Kevin St. PierreBernstein
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research