Qfin Holdings, Inc.

NasdaqGS:QFIN Lagerbericht

Marktkapitalisierung: US$3.9b

Qfin Holdings Valuierung

Ist QFIN im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

6/6

Bewertungs Score 6/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von QFIN, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

US$121.26
Fair Value
75.7% unterbewertet intrinsischer Abschlag
13
Number of Analysts

Unter dem Marktwert: QFIN ($29.51) wird unter unserer Schätzung des Fair Value ($121.26) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: QFIN wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von QFIN zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da QFIN profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für QFIN. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von QFIN durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist QFIN's PE?
PE-Verhältnis3.8x
ErgebnisCN¥7.25b
MarktanteilCN¥27.82b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von QFIN im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für QFIN im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt11.9x
NNI Nelnet
14.2xn/aUS$4.7b
SLM SLM
13.5x21.69%US$5.7b
BFH Bread Financial Holdings
9x6.96%US$2.6b
ENVA Enova International
11.1x16.32%US$2.8b
QFIN Qfin Holdings
3.8x3.58%US$3.9b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: QFIN ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (3.8x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (11.9x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von QFIN zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Consumer Finance?

2 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
XYF X Financial
2.5xn/aUS$603.17m
AIJT.Y Jianpu Technology
1.7xn/aUS$22.35m
Keine weiteren Unternehmen in diesem Bereich verfügbar PE
QFIN 3.8xBranchendurchschnittswert 10.1xNo. of Companies7PE01020304050+
2 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: QFIN ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (3.8x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt US Consumer Finance (10.1x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von QFIN zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

QFIN PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis3.8x
Faires PE Verhältnis14.7x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: QFIN ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (3.8x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (14.7x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für QFIN und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUS$29.51
US$49.30
+67.05%
10.53%US$58.49US$40.37n/a13
Sep ’26US$29.12
US$50.37
+72.98%
11.31%US$59.23US$40.29n/a13
Aug ’26US$33.65
US$55.99
+66.40%
7.25%US$65.00US$50.12n/a13
Jul ’26US$42.99
US$55.08
+28.13%
5.87%US$60.25US$49.98n/a12
Jun ’26US$41.10
US$55.16
+34.21%
5.84%US$60.28US$50.00n/a12
May ’26US$40.37
US$54.19
+34.23%
5.96%US$59.95US$48.00n/a12
Apr ’26US$44.29
US$54.92
+23.99%
4.90%US$59.73US$49.96n/a11
Mar ’26US$40.08
US$44.77
+11.69%
13.13%US$59.99US$37.17n/a11
Feb ’26US$39.90
US$43.21
+8.28%
7.48%US$47.98US$37.06n/a11
Jan ’26US$38.38
US$43.03
+12.12%
7.47%US$47.80US$36.92n/a11
Dec ’25US$38.11
US$41.77
+9.59%
14.52%US$47.81US$25.43n/a11
Nov ’25US$32.58
US$32.03
-1.69%
20.63%US$47.13US$24.86n/a11
Oct ’25US$30.86
US$29.66
-3.87%
7.80%US$33.98US$25.22US$29.6911
Sep ’25US$26.49
US$28.81
+8.77%
6.48%US$31.51US$24.86US$29.1211
Aug ’25US$19.59
US$25.46
+29.95%
12.97%US$30.16US$15.86US$33.6512
Jul ’25US$19.70
US$25.58
+29.86%
12.11%US$30.00US$15.78US$42.9914
Jun ’25US$19.32
US$25.20
+30.43%
14.13%US$29.99US$15.84US$41.1014
May ’25US$18.57
US$22.70
+22.23%
13.24%US$26.68US$15.84US$40.3714
Apr ’25US$18.68
US$22.67
+21.37%
13.66%US$26.83US$15.93US$44.2913
Mar ’25US$15.90
US$23.08
+45.17%
14.02%US$27.25US$16.04US$40.0813
Feb ’25US$14.36
US$23.08
+60.74%
14.02%US$27.25US$16.04US$39.9013
Jan ’25US$15.82
US$23.72
+49.93%
11.40%US$27.32US$18.67US$38.3812
Dec ’24US$15.27
US$23.80
+55.88%
11.76%US$27.22US$18.60US$38.1111
Nov ’24US$14.67
US$24.81
+69.13%
10.73%US$28.77US$18.23US$32.5811
Oct ’24US$15.36
US$24.81
+61.53%
10.73%US$28.77US$18.23US$30.8611
US$49.3
Fair Value
40.1% unterbewertet intrinsischer Abschlag
13
Number of Analysts

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt mehr als 20% über dem aktuellen Aktienkurs, und die Analysten liegen in einem statistisch sicheren Bereich der Übereinstimmung.

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Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

DatenZuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse2025/10/06 02:47
Aktienkurs zum Tagesende2025/10/03 00:00
Gewinne2025/06/30
Jährliche Einnahmen2024/12/31

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

PaketDatenZeitrahmenBeispiel US-Quelle *
Finanzdaten des Unternehmens10 Jahre
  • Gewinn- und Verlustrechnung
  • Kapitalflussrechnung
  • Bilanz
Konsensschätzungen der Analysten+3 Jahre
  • Finanzielle Vorausschau
  • Kursziele der Analysten
Marktpreise30 Jahre
  • Aktienkurse
  • Dividenden, Splits und Aktionen
Eigentümerschaft10 Jahre
  • Top-Aktionäre
  • Insiderhandel
Verwaltung10 Jahre
  • Das Führungsteam
  • Direktorium
Wichtige Entwicklungen10 Jahre
  • Ankündigungen des Unternehmens

* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige regulatorische Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Einzelheiten zum Analysemodell, das zur Erstellung dieses Berichts verwendet wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Wir haben auch Anleitungen zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf Youtube.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf Github.

Analysten-Quellen

Qfin Holdings, Inc. wird von 21 Analysten beobachtet. 12 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

AnalystEinrichtung
Emma XuBofA Global Research
Zeyu YaoChina International Capital Corporation Limited
Yun-Yin WangChina Renaissance Securities