Navient Valuierung

Ist NAVI im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

3/6

Bewertungs Score 3/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von NAVI, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: NAVI ($13.24) wird unter unserer Schätzung des Fair Value ($19.93) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: NAVI wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.


Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von NAVI zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da NAVI profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für NAVI. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von NAVI durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist NAVI's PE?
PE-Verhältnis18x
ErgebnisUS$79.00m
MarktanteilUS$1.53b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von NAVI im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für NAVI im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt15.6x
PRG PROG Holdings
11x-0.2%US$1.7b
LC LendingClub
35.4x52.3%US$1.9b
ATLC Atlanticus Holdings
10.2x26.9%US$847.5m
FINV FinVolution Group
5.9x11.8%US$1.8b
NAVI Navient
18x34.4%US$1.5b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: NAVI ist auf der Grundlage des Price-To-Earnings Verhältnisses (18x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (15.6x) teuer.


Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von NAVI zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Consumer Finance?

1 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
YRD Yiren Digital
1.6xn/aUS$409.46m
Keine weiteren Unternehmen in diesem Bereich verfügbar PE
NAVI 18.0xBranchendurchschnittswert 11.3xNo. of Companies5PE0816243240+
1 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: NAVI ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (18x) mit dem US Consumer Finance Branchendurchschnitt (11.3x) vergleicht.


Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von NAVI zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

NAVI PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis18x
Faires PE Verhältnis20.4x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: NAVI ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (18x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (20.4x).


Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für NAVI und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUS$13.24
US$14.67
+10.8%
11.6%US$17.00US$11.00n/a9
Dec ’25US$15.58
US$14.72
-5.5%
11.7%US$17.00US$11.00n/a9
Nov ’25US$13.99
US$14.72
+5.2%
11.7%US$17.00US$11.00n/a9
Oct ’25US$15.22
US$14.67
-3.6%
12.9%US$17.00US$10.00n/a9
Sep ’25US$16.93
US$14.25
-15.8%
13.0%US$16.00US$10.00n/a8
Aug ’25US$15.79
US$14.25
-9.8%
13.0%US$16.00US$10.00n/a8
Jul ’25US$14.23
US$14.88
+4.5%
12.8%US$17.00US$11.00n/a8
Jun ’25US$15.07
US$14.88
-1.3%
12.8%US$17.00US$11.00n/a8
May ’25US$15.42
US$14.88
-3.5%
12.8%US$17.00US$11.00n/a8
Apr ’25US$17.03
US$16.25
-4.6%
14.0%US$20.00US$13.00n/a8
Mar ’25US$16.46
US$16.44
-0.09%
13.5%US$20.00US$13.00n/a9
Feb ’25US$16.45
US$16.90
+2.7%
12.0%US$20.00US$13.00n/a10
Jan ’25US$18.62
US$17.44
-6.3%
6.7%US$20.00US$16.00n/a9
Dec ’24US$17.70
US$17.33
-2.1%
6.7%US$20.00US$16.00US$15.589
Nov ’24US$15.91
US$18.33
+15.2%
10.0%US$22.00US$16.00US$13.999
Oct ’24US$17.22
US$19.56
+13.6%
6.2%US$22.00US$18.00US$15.228
Sep ’24US$18.16
US$19.56
+7.7%
6.2%US$22.00US$18.00US$16.938
Aug ’24US$18.87
US$19.56
+3.7%
6.2%US$22.00US$18.00US$15.798
Jul ’24US$18.58
US$18.38
-1.1%
10.5%US$22.00US$16.00US$14.238
Jun ’24US$15.60
US$18.17
+16.5%
10.5%US$22.00US$16.00US$15.079
May ’24US$16.32
US$18.25
+11.8%
10.0%US$22.00US$16.00US$15.4210
Apr ’24US$15.99
US$18.55
+16.0%
10.8%US$22.00US$14.00US$17.0310
Mar ’24US$18.03
US$18.55
+2.9%
10.8%US$22.00US$14.00US$16.4610
Feb ’24US$19.12
US$18.55
-3.0%
10.8%US$22.00US$14.00US$16.4510
Jan ’24US$16.45
US$15.85
-3.6%
8.5%US$18.00US$14.00US$18.6210
Dec ’23US$17.00
US$15.85
-6.8%
8.5%US$18.00US$14.00US$17.7010

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.


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Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

DatenZuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse2024/12/23 17:11
Aktienkurs zum Tagesende2024/12/23 00:00
Gewinne2024/09/30
Jährliche Einnahmen2023/12/31

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

PaketDatenZeitrahmenBeispiel US-Quelle *
Finanzdaten des Unternehmens10 Jahre
  • Gewinn- und Verlustrechnung
  • Kapitalflussrechnung
  • Bilanz
Konsensschätzungen der Analysten+3 Jahre
  • Finanzielle Vorausschau
  • Kursziele der Analysten
Marktpreise30 Jahre
  • Aktienkurse
  • Dividenden, Splits und Aktionen
Eigentümerschaft10 Jahre
  • Top-Aktionäre
  • Insiderhandel
Verwaltung10 Jahre
  • Das Führungsteam
  • Direktorium
Wichtige Entwicklungen10 Jahre
  • Ankündigungen des Unternehmens

* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie hier mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Einzelheiten zum Analysemodell, das zur Erstellung dieses Berichts verwendet wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Wir haben auch Anleitungen zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf Youtube.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf .

Analysten-Quellen

Navient Corporation wird von 23 Analysten beobachtet. 7 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

AnalystEinrichtung
Mark DeVriesBarclays
Terry MaBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research