Kaufen Sie U.S. Bancorp (NYSE:USB) nicht überstürzt, nur weil die Dividende ausfällt

Es sieht so aus, als würde U.S. Bancorp(NYSE:USB) in den nächsten vier Tagen ex-Dividende gehen. Das Ex-Dividenden-Datum ist ein Geschäftstag vor dem Stichtag eines Unternehmens, an dem das Unternehmen festlegt, welche Aktionäre Anspruch auf eine Dividende haben. Das Ex-Dividenden-Datum ist wichtig, weil jede Transaktion mit einer Aktie vor dem Stichtag abgewickelt worden sein muss, um für eine Dividende in Frage zu kommen. Das bedeutet, dass Sie die Aktien von U.S. Bancorp vor dem 27. März kaufen müssen, um die Dividende zu erhalten, die am 15. April ausgezahlt wird.

Die nächste Dividendenausschüttung des Unternehmens wird 0,49 US-Dollar pro Aktie betragen, und in den letzten 12 Monaten hat das Unternehmen insgesamt 1,96 US-Dollar pro Aktie ausgeschüttet. Betrachtet man die Ausschüttungen der letzten 12 Monate, so ergibt sich für U.S. Bancorp bei einem aktuellen Aktienkurs von 44,45 US$ eine Rendite von etwa 4,4 %. Wir lieben es, wenn Unternehmen eine Dividende zahlen, aber wir müssen auch sicher sein, dass das Legen der goldenen Eier nicht unsere goldene Gans tötet! Deshalb sollten wir immer prüfen, ob die Dividendenzahlungen nachhaltig erscheinen und ob das Unternehmen wächst.

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Dividenden werden in der Regel aus den Unternehmensgewinnen gezahlt. Wenn ein Unternehmen mehr Dividenden ausschüttet, als es an Gewinn erwirtschaftet hat, dann könnte die Dividende nicht nachhaltig sein. U.S. Bancorp hat im vergangenen Jahr 59 % seiner Gewinne an die Anleger ausgeschüttet, was für die meisten Unternehmen ein normales Ausschüttungsniveau darstellt.

Unternehmen, die weniger Dividenden ausschütten als sie an Gewinnen erwirtschaften, haben im Allgemeinen nachhaltigere Dividenden. Je niedriger die Ausschüttungsquote, desto mehr Spielraum hat das Unternehmen, bevor es gezwungen sein könnte, die Dividende zu kürzen.

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Sind Erträge und Dividenden gestiegen?

Wenn die Erträge sinken, wird es viel schwieriger, Dividendenunternehmen zu analysieren und sicher zu besitzen. Kommt es zu einem Geschäftsrückgang und wird die Dividende gekürzt, könnte der Wert des Unternehmens rapide sinken. Aus diesem Grund ist es nicht ideal, dass der Gewinn pro Aktie von U.S. Bancorp in den letzten fünf Jahren um 4,8 % pro Jahr gesunken ist.

Viele Anleger beurteilen die Dividendenleistung eines Unternehmens, indem sie bewerten, wie stark sich die Dividendenzahlungen im Laufe der Zeit verändert haben. Seit dem Beginn unserer Daten vor 10 Jahren hat U.S. Bancorp seine Dividende im Durchschnitt um 7,9 % pro Jahr erhöht. Eine Erhöhung der Dividendenausschüttungsquote bei rückläufigen Gewinnen kann eine Zeit lang schöne Renditen bringen, aber es lohnt sich immer zu prüfen, wann das Unternehmen die Ausschüttungsquote nicht mehr erhöhen kann - denn dann hört die Musik auf.

Unterm Strich

Ist U.S. Bancorp wegen seiner Dividende einen Kauf wert? Der Gewinn pro Aktie ist rückläufig, und das Unternehmen schüttet mehr als die Hälfte seiner Gewinne an die Aktionäre aus - keine verlockende Kombination. U.S. Bancorp scheint nicht viel zu bieten zu haben, und wir sind nicht geneigt, das Risiko einzugehen, das Unternehmen wegen der Dividende zu besitzen.

Fragen Sie sich, was die Zukunft für U.S. Bancorp bereithält? Sehen Sie sich an, was die 19 von uns beobachteten Analysten prognostizieren. Hier finden Sie eine Visualisierung der historischen und zukünftigen geschätzten Gewinne und Cashflows

Ein häufiger Fehler beim Investieren ist es, die erste interessante Aktie zu kaufen, die man sieht. Hier finden Sie eine vollständige Liste der ertragsstarken Dividendenaktien.

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