Stellar Bancorp, Inc.

NYSE:STEL Lagerbericht

Marktkapitalisierung: US$1.7b

Stellar Bancorp Valuierung

Ist STEL im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

1/6

Bewertungs Score 1/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von STEL, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: STEL ($31.52) wird unter unserer Schätzung des Fair Value ($37.53) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: STEL unter dem beizulegenden Zeitwert gehandelt wird, jedoch nicht um einen signifikanten Betrag.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von STEL zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da STEL profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für STEL. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von STEL durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist STEL's PE?
PE-Verhältnis14.4x
ErgebnisUS$117.06m
MarktanteilUS$1.70b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von STEL im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für STEL im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt12.5x
WABC Westamerica Bancorporation
10.5x-15.2%US$1.6b
NIC Nicolet Bankshares
14.2x2.5%US$1.7b
PEBO Peoples Bancorp
10x-2.2%US$1.3b
NBHC National Bank Holdings
15.2x6.3%US$1.9b
STEL Stellar Bancorp
14.4x-4.8%US$1.7b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: STEL ist auf der Grundlage des Price-To-Earnings Verhältnisses (14.4x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (12.4x) teuer.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von STEL zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Banks?

4 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Keine weiteren Unternehmen in diesem Bereich verfügbar PE
STEL 14.4xBranchendurchschnittswert 13.3xNo. of Companies95PE0816243240+
4 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: STEL ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (14.4x) mit dem US Banks Branchendurchschnitt (13.3x) vergleicht.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von STEL zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

STEL PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis14.4x
Faires PE Verhältnis11.1x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: STEL ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (14.4x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (11.1x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für STEL und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUS$31.52
US$28.80
-8.6%
4.0%US$30.00US$27.00n/a5
Nov ’25US$26.67
US$28.80
+8.0%
4.0%US$30.00US$27.00n/a5
Oct ’25US$24.89
US$28.60
+14.9%
5.7%US$31.00US$27.00n/a5
Sep ’25US$27.27
US$28.60
+4.9%
5.7%US$31.00US$27.00n/a5
Aug ’25US$26.43
US$28.60
+8.2%
5.7%US$31.00US$27.00n/a5
Jul ’25US$22.52
US$25.50
+13.2%
3.5%US$27.00US$24.50n/a5
Jun ’25US$22.59
US$25.50
+12.9%
3.5%US$27.00US$24.50n/a5
May ’25US$22.80
US$27.50
+20.6%
9.5%US$31.00US$24.50n/a5
Apr ’25US$23.89
US$29.70
+24.3%
4.5%US$31.00US$27.50n/a5
Mar ’25US$23.80
US$29.70
+24.8%
4.5%US$31.00US$27.50n/a5
Feb ’25US$24.90
US$29.70
+19.3%
4.5%US$31.00US$27.50n/a5
Jan ’25US$27.84
US$27.00
-3.0%
9.7%US$31.00US$24.00n/a5
Dec ’24US$24.94
US$25.60
+2.6%
5.3%US$27.00US$24.00n/a5
Nov ’24US$21.79
US$25.60
+17.5%
5.3%US$27.00US$24.00US$26.675
Oct ’24US$21.32
US$28.00
+31.3%
6.0%US$31.00US$26.00US$24.895
Sep ’24US$21.77
US$28.20
+29.5%
6.1%US$31.00US$26.00US$27.275
Aug ’24US$24.34
US$28.20
+15.9%
6.1%US$31.00US$26.00US$26.435
Jul ’24US$22.89
US$27.80
+21.5%
7.7%US$31.00US$25.00US$22.525
Jun ’24US$23.76
US$27.40
+15.3%
7.5%US$31.00US$25.00US$22.595
May ’24US$22.27
US$27.40
+23.0%
7.5%US$31.00US$25.00US$22.805
Apr ’24US$24.61
US$33.10
+34.5%
9.5%US$38.00US$29.00US$23.895
Mar ’24US$29.11
US$33.40
+14.7%
9.4%US$38.00US$29.00US$23.805
Feb ’24US$28.10
US$33.40
+18.9%
9.4%US$38.00US$29.00US$24.905
Jan ’24US$29.46
US$36.20
+22.9%
5.6%US$40.00US$34.00US$27.845
Dec ’23US$33.62
US$35.60
+5.9%
2.9%US$37.00US$34.00US$24.945
Nov ’23US$33.75
US$35.60
+5.5%
2.9%US$37.00US$34.00US$21.795

Analysten-Prognose: Das Kursziel ist niedriger als der aktuelle Aktienkurs.

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