Wie ist das Verhältnis von LOB zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen?

LOB ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (20.9x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (63.3x) ein guter Wert.

Wie ist das Verhältnis von LOB zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Banks?

LOB ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (20.9x) mit dem US Banks Branchendurchschnitt (12.2x) vergleicht.

Wie hoch ist das PE Verhältnis von LOB im Vergleich zu seinem fairen PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

LOB ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (20.9x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (20.5x).

Wie hoch ist der faire Preis von LOB, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

LOB ($35.65) wird unter unserer Schätzung des [[Fair Value]] ($61.56) gehandelt.

Wie sieht die 12-Monats-Prognose der Analysten aus und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsenskursziel?

Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

Live Oak Bancshares (NYSE:LOB) - Aktienkurs, Nachrichten und Analyse

LOB Aktienübersicht

Live Oak Bancshares, Inc. ist die Bankholdinggesellschaft der Live Oak Banking Company, die in den Vereinigten Staaten verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Mehr Details

LOB grundlegende Analyse
Schneeflocken-Punktzahl
Bewertung	3/6
Künftiges Wachstum	5/6
Vergangene Leistung	4/6
Finanzielle Gesundheit	4/6
Dividenden	0/6

Belohnungen

42.1% unter unserer Schätzung des beizulegenden Zeitwerts gehandelt

Prognostiziertes Gewinnwachstum 35.98% pro Jahr

Die Erträge stiegen im vergangenen Jahr um 4.8%

Risikoanalyse

Signifikante Insiderverkäufe in den letzten 3 Monaten

Community Narratives

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Narratives bring a range of perspectives from our community.

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 2 Analysts

Investments In AI And Technology Will Streamline Operations And Boost Efficiency

Key Takeaways Strong momentum in small business activity is expected to drive revenue growth through increased loan production and SBA 7(a) loan volumes. Investment in AI and tech streamlines operations and enhances net margins, supporting overall earnings and deposit growth with reduced funding costs.

View narrative

US$41.00

13.0% undervalued

27.67%

Revenue growth p.a.

9 days ago

Meine Notizen

Erfassen Sie Ihre Gedanken, Links und Unternehmenseinschätzung

Live Oak Bancshares, Inc. Wettbewerber

Hope Bancorp

NasdaqGS:HOPE

US$1.4b

Triumph Financial

NasdaqGS:TFIN

US$1.8b

Sandy Spring Bancorp

NasdaqGS:SASR

US$1.6b

Northwest Bancshares

NasdaqGS:NWBI

US$1.7b

Preisentwicklung & Leistung

Zusammenfassung der Höchst- und Tiefststände sowie der Veränderungen der Aktienkurse für Live Oak Bancshares
Historische Aktienkurse
Aktueller Aktienkurs	US$35.65
52-Wochen-Hoch	US$50.57
52-Wochen-Tief	US$31.03
Beta	1.67
1 Monat Veränderung	-7.90%
3 Monate Veränderung	-23.35%
1 Jahr Veränderung	-5.24%
3 Jahre Veränderung	-42.17%
5 Jahre Veränderung	97.62%
Veränderung seit IPO	86.94%

Aktuelle Nachrichten und Updates

Live Oak Bancshares: Originations Reach Record Levels, But Net Charge-Offs Increase

Jan 24

Recent updates

Live Oak Bancshares: Originations Reach Record Levels, But Net Charge-Offs Increase

Jan 24

Live Oak Bancshares GAAP EPS of $0.04 misses by $0.37, revenue of $104.97M misses by $7.04M

Jan 25

Live Oak Bancshares: Slow Down Ahead But Topline Growth Likely To Remain Positive

Jan 19

Live Oak Bancshares (NYSE:LOB) Ticks All The Boxes When It Comes To Earnings Growth

Jan 09

Aktionärsrenditen

	LOB	US Banks	US Markt
7D	0.6%	2.1%	0.2%
1Y	-5.2%	46.5%	22.0%

Rendite im Vergleich zur Industrie: LOB unter dem Niveau der Branche US Banks , die im vergangenen Jahr eine Rendite von 46.5% erzielte.

Rendite vs. Markt: LOB hinter dem Markt US zurück, der im vergangenen Jahr eine Rendite von 22 erzielte.

Preisvolatilität

Is LOB's price volatile compared to industry and market?
LOB volatility
LOB Average Weekly Movement	6.4%
Banks Industry Average Movement	3.9%
Market Average Movement	6.1%
10% most volatile stocks in US Market	18.6%
10% least volatile stocks in US Market	3.1%

Stabiler Aktienkurs: LOB hatte in den letzten 3 Monaten im Vergleich zum US -Markt keine signifikante Preisvolatilität.

Volatilität im Zeitverlauf: LOBDie wöchentliche Volatilität (6%) ist im vergangenen Jahr stabil geblieben.

Über das Unternehmen

Gegründet	Mitarbeiter	CEO	Website
2008	999	Chip Mahan	www.liveoakbank.com

Live Oak Bancshares, Inc. ist die Bankholdinggesellschaft der Live Oak Banking Company, die in den Vereinigten Staaten verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Banking und Fintech. Das Unternehmen nimmt verschiedene Einlagenprodukte an, darunter unverzinsliche Sichteinlagen sowie verzinsliche Giro-, Geldmarkt-, Spar- und Termineinlagen.

Live Oak Bancshares, Inc.'s Grundlagenzusammenfassung

Wie verhalten sich die Erträge und Einnahmen von Live Oak Bancshares im Vergleich zum Marktanteil des Unternehmens?
LOB grundlegende Statistiken
Marktanteil	US$1.60b
Gewinn(TTM)	US$77.47m
Umsatz(TTM)	US$402.94m

20.9x

Kurs-Gewinn-Verhältnis

1.6x

Kurs-Buchwert-Verhältnis

Ist LOB zu teuer?

Siehe Fair Value und Bewertungsanalyse

Erträge & Einnahmen

Wichtige Rentabilitätsstatistiken aus dem letzten Ergebnisbericht (TTM)
LOB Gewinn- und Verlustrechnung (TTM)
Einnahmen	US$402.94m
Kosten der Einnahmen	US$0
Bruttogewinn	US$402.94m
Sonstige Ausgaben	US$325.47m
Umsatz	US$77.47m

Zuletzt gemeldete Gewinne

Dec 31, 2024

Datum des nächsten Gewinnberichts

k.A.

Gewinn per Aktie (EPS)	1.71
Bruttomarge	100.00%
Nettogewinnspanne	19.23%
Schulden/Eigenkapital-Verhältnis	11.2%

Wie hat sich LOB auf lange Sicht entwickelt?

Historische Performance und Vergleiche

Dividenden

0.3%

Aktuelle Dividendenrendite

7%

Ausschüttungsquote

Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

Daten	Zuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse	2025/02/06 12:36
Aktienkurs zum Tagesende	2025/02/06 00:00
Gewinne	2024/12/31
Jährliche Einnahmen	2024/12/31

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

Paket	Daten	Zeitrahmen	Beispiel US-Quelle ^*
Finanzdaten des Unternehmens	10 Jahre	Gewinn- und Verlustrechnung Kapitalflussrechnung Bilanz	SEC-Formular 10-K SEC-Formular 10-Q
Konsensschätzungen der Analysten	+3 Jahre	Finanzielle Vorausschau Kursziele der Analysten	Analysten Research Berichte Blue Matrix
Marktpreise	30 Jahre	Aktienkurse Dividenden, Splits und Aktionen	ICE-Marktdaten SEC-Formular S-1
Eigentümerschaft	10 Jahre	Top-Aktionäre Insiderhandel	SEC-Formular 4 SEC-Formular 13D
Verwaltung	10 Jahre	Das Führungsteam Direktorium	SEC-Formular 10-K SEC-Formular DEF 14A
Wichtige Entwicklungen	10 Jahre	Ankündigungen des Unternehmens	SEC-Formular 8-K

* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige regulatorische Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Einzelheiten zum Analysemodell, das zur Erstellung dieses Berichts verwendet wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Wir haben auch Anleitungen zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf Youtube.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf Github.

Analysten-Quellen

Live Oak Bancshares, Inc. wird von 5 Analysten beobachtet. 3 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

Analyst	Einrichtung
Steven Alexopoulos	J.P. Morgan
Christopher McGratty	Keefe, Bruyette, & Woods
Timothy Switzer	Keefe, Bruyette, & Woods

LOB Aktienübersicht

Belohnungen

Risikoanalyse

Investments In AI And Technology Will Streamline Operations And Boost Efficiency

Live Oak Bancshares, Inc. Wettbewerber

NasdaqGS:HOPE

US$1.4b

NasdaqGS:TFIN

US$1.8b

NasdaqGS:SASR

US$1.6b

NasdaqGS:NWBI

US$1.7b

Preisentwicklung & Leistung

Aktuelle Nachrichten und Updates

Price target decreased by 8.5% to US$43.00

Live Oak Bancshares: Originations Reach Record Levels, But Net Charge-Offs Increase

Full year 2024 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Live Oak Bancshares, Inc. to Report Q4, 2024 Results on Jan 22, 2025

Third quarter dividend of US$0.03 announced

Chief Accounting Officer notifies of intention to sell stock

Recent updates

Price target decreased by 8.5% to US$43.00

Live Oak Bancshares: Originations Reach Record Levels, But Net Charge-Offs Increase

Full year 2024 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Live Oak Bancshares, Inc. to Report Q4, 2024 Results on Jan 22, 2025

Third quarter dividend of US$0.03 announced

Chief Accounting Officer notifies of intention to sell stock

Chief Risk Officer & General Counsel recently sold US$470k worth of stock

Chief Risk Officer & General Counsel notifies of intention to sell stock

Investor sentiment improves as stock rises 24%

Consensus EPS estimates fall by 10%

Price target decreased by 12% to US$47.33

Live Oak Bancshares: Loan Originations Spike, But Credit Risk Worries

Third quarter 2024 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Live Oak Bancshares, Inc. to Report Q3, 2024 Results on Oct 23, 2024

Price target increased by 9.0% to US$54.25

Investor sentiment improves as stock rises 16%

President exercised options and sold US$945k worth of stock

Chief Accounting Officer recently sold US$860k worth of stock

Chief Accounting Officer notifies of intention to sell stock

Second quarter dividend of US$0.03 announced

Live Oak Bancshares, Inc. Declares Cash Dividend, Payable on September 17, 2024

President exercised options and sold US$717k worth of stock

Consensus EPS estimates increase by 15%

Second quarter 2024 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Live Oak Bancshares: CD Related Costs Could Become A Tailwind

Investor sentiment improves as stock rises 16%

Live Oak Bancshares, Inc. to Report Q2, 2024 Results on Jul 24, 2024

Live Oak Bancshares, Inc. Announces Michael J. Cairns to Be Named as Chief Credit Officer as Steven J. Smits Will Take New Role as Head of Commercial Banking

First quarter dividend of US$0.03 announced

Price target decreased by 9.6% to US$42.25

Live Oak Bancshares, Inc. Reports Net Charge Offs for the First Quarter Ended March 31, 2024

First quarter 2024 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Now 21% undervalued after recent price drop

Live Oak Bancshares, Inc. to Report Q1, 2024 Results on Apr 24, 2024

Live Oak Bancshares, Inc., Annual General Meeting, May 21, 2024

Chief Accounting Officer recently sold US$427k worth of stock

Chief Accounting Officer notifies of intention to sell stock

Independent Director notifies of intention to sell stock

Insufficient new directors

Full year 2023 earnings: EPS misses analyst expectations

Upcoming dividend of US$0.03 per share

Insider exercised options and sold US$343k worth of stock

Fourth quarter dividend of US$0.03 announced

Consensus EPS estimates fall by 10%

Full year 2023 earnings: EPS misses analyst expectations

Live Oak Bancshares, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Third Quarter Ended December 31, 2023

Price target increased by 8.8% to US$46.25

Live Oak Bancshares, Inc. to Report Q4, 2023 Results on Jan 24, 2024

Price target increased by 9.2% to US$38.75

Live Oak Bancshares: Time For A Downgrade

Chief Credit Officer recently sold US$897k worth of stock

Chief Credit Officer notifies of intention to sell stock

Chief Accounting Officer recently sold US$670k worth of stock

Upcoming dividend of US$0.03 per share at 0.4% yield

Chief Accounting Officer notifies of intention to sell stock

Live Oak Bancshares Announces Executive Changes

Insider recently sold US$591k worth of stock

Insider notifies of intention to sell stock