Citizens Financial Group, Inc.

NYSE:CFG Lagerbericht

Marktkapitalisierung: US$19.1b

Citizens Financial Group Valuierung

Ist CFG im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

3/6

Bewertungs Score 3/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von CFG, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: CFG ($43.45) wird unter unserer Schätzung des Fair Value ($69.77) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: CFG wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von CFG zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da CFG profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für CFG. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von CFG durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist CFG's PE?
PE-Verhältnis16.5x
ErgebnisUS$1.16b
MarktanteilUS$19.15b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von CFG im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für CFG im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt13.7x
RF Regions Financial
13.2x12.0%US$21.6b
HBAN Huntington Bancshares
15.6x11.1%US$23.7b
EWBC East West Bancorp
12x6.3%US$13.3b
FHN First Horizon
14x8.1%US$10.6b
CFG Citizens Financial Group
16.5x21.6%US$19.1b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: CFG ist auf der Grundlage des Price-To-Earnings Verhältnisses (16.5x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (13.7x) teuer.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von CFG zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Banks?

4 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Keine weiteren Unternehmen in diesem Bereich verfügbar PE
CFG 16.5xBranchendurchschnittswert 12.4xNo. of Companies83PE0612182430+
4 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: CFG ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (16.5x) mit dem US Banks Branchendurchschnitt (12.4x) vergleicht.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von CFG zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

CFG PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis16.5x
Faires PE Verhältnis19.5x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: CFG ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (16.5x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (19.5x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für CFG und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUS$43.45
US$50.95
+17.3%
10.0%US$59.00US$42.60n/a19
Dec ’25US$48.14
US$48.62
+1.0%
9.4%US$59.00US$42.60n/a18
Nov ’25US$41.82
US$46.67
+11.6%
4.1%US$50.00US$42.60n/a18
Oct ’25US$39.92
US$45.37
+13.6%
6.3%US$50.00US$40.00n/a18
Sep ’25US$43.05
US$44.72
+3.9%
7.6%US$50.00US$37.00n/a19
Aug ’25US$40.71
US$43.77
+7.5%
8.4%US$50.00US$37.00n/a19
Jul ’25US$35.83
US$39.37
+9.9%
6.2%US$45.00US$35.00n/a19
Jun ’25US$35.29
US$39.16
+11.0%
6.6%US$45.00US$35.00n/a19
May ’25US$34.70
US$39.10
+12.7%
6.1%US$43.00US$35.00n/a19
Apr ’25US$35.64
US$37.97
+6.5%
6.3%US$42.00US$34.50n/a19
Mar ’25US$31.63
US$37.28
+17.9%
6.9%US$42.00US$33.00n/a19
Feb ’25US$31.18
US$36.86
+18.2%
7.9%US$42.00US$31.00n/a19
Jan ’25US$33.14
US$33.39
+0.8%
14.3%US$42.00US$25.00n/a18
Dec ’24US$28.52
US$31.11
+9.1%
14.3%US$42.00US$25.00US$48.1418
Nov ’24US$23.17
US$31.74
+37.0%
15.1%US$42.00US$25.00US$41.8219
Oct ’24US$26.80
US$33.88
+26.4%
12.5%US$44.00US$27.00US$39.9220
Sep ’24US$28.63
US$34.45
+20.3%
11.5%US$44.00US$27.00US$43.0521
Aug ’24US$31.10
US$34.24
+10.1%
13.1%US$44.00US$27.00US$40.7121
Jul ’24US$26.08
US$34.24
+31.3%
15.4%US$44.00US$25.00US$35.8321
Jun ’24US$26.39
US$35.83
+35.8%
14.9%US$52.00US$28.00US$35.2920
May ’24US$28.82
US$36.65
+27.2%
14.0%US$52.00US$28.00US$34.7020
Apr ’24US$30.37
US$44.93
+47.9%
14.3%US$57.00US$29.00US$35.6420
Mar ’24US$41.61
US$47.58
+14.3%
9.3%US$57.00US$38.00US$31.6320
Feb ’24US$43.66
US$46.90
+7.4%
9.2%US$57.00US$38.00US$31.1820
Jan ’24US$39.37
US$46.45
+18.0%
9.2%US$55.00US$38.00US$33.1420
Dec ’23US$41.98
US$46.16
+10.0%
8.9%US$55.00US$38.00US$28.5219

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

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Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

DatenZuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse2024/12/22 04:56
Aktienkurs zum Tagesende2024/12/20 00:00
Gewinne2024/09/30
Jährliche Einnahmen2023/12/31

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

PaketDatenZeitrahmenBeispiel US-Quelle *
Finanzdaten des Unternehmens10 Jahre
  • Gewinn- und Verlustrechnung
  • Kapitalflussrechnung
  • Bilanz
Konsensschätzungen der Analysten+3 Jahre
  • Finanzielle Vorausschau
  • Kursziele der Analysten
Marktpreise30 Jahre
  • Aktienkurse
  • Dividenden, Splits und Aktionen
Eigentümerschaft10 Jahre
  • Top-Aktionäre
  • Insiderhandel
Verwaltung10 Jahre
  • Das Führungsteam
  • Direktorium
Wichtige Entwicklungen10 Jahre
  • Ankündigungen des Unternehmens

* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie hier mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Einzelheiten zum Analysemodell, das zur Erstellung dieses Berichts verwendet wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Wir haben auch Anleitungen zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf Youtube.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf .

Analysten-Quellen

Citizens Financial Group, Inc. wird von 36 Analysten beobachtet. 17 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

AnalystEinrichtung
null nullArgus Research Company
David GeorgeBaird
Jason GoldbergBarclays