HomeTrust Bancshares, Inc.

NasdaqGS:HTBI Lagerbericht

Marktkapitalisierung: US$645.2m

HomeTrust Bancshares Valuierung

Ist HTBI im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

3/6

Bewertungs Score 3/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von HTBI, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: HTBI ($37.17) wird unter unserer Schätzung des Fair Value ($41.37) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: HTBI unter dem beizulegenden Zeitwert gehandelt wird, jedoch nicht um einen signifikanten Betrag.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von HTBI zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da HTBI profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für HTBI. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von HTBI durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist HTBI's PE?
PE-Verhältnis10.7x
ErgebnisUS$60.06m
MarktanteilUS$645.18m

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von HTBI im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für HTBI im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt12x
FMCB Farmers & Merchants Bancorp
8.2xn/aUS$724.4m
MPB Mid Penn Bancorp
12.4x19.4%US$598.9m
HTBK Heritage Commerce
14.9x6.5%US$645.5m
CCBG Capital City Bank Group
12.6x-0.7%US$646.9m
HTBI HomeTrust Bancshares
10.7x-5.4%US$645.2m

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: HTBI ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (10.7x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (12x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von HTBI zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Banks?

4 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Keine weiteren Unternehmen in diesem Bereich verfügbar PE
HTBI 10.7xBranchendurchschnittswert 12.8xNo. of Companies78PE0612182430+
4 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: HTBI ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (10.7x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt US Banks (12.8x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von HTBI zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

HTBI PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis10.7x
Faires PE Verhältnis10.3x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: HTBI ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (10.7x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (10.3x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für HTBI und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUS$37.17
US$41.67
+12.1%
4.9%US$44.00US$39.00n/a3
Nov ’25US$32.77
US$41.00
+25.1%
3.4%US$42.00US$39.00n/a3
Oct ’25US$32.90
US$40.31
+22.5%
3.8%US$42.00US$38.00n/a4
Sep ’25US$36.46
US$40.31
+10.6%
3.8%US$42.00US$38.00n/a4
Aug ’25US$33.99
US$38.63
+13.6%
7.2%US$42.00US$34.50n/a4
Jul ’25US$29.96
US$33.17
+10.7%
3.1%US$34.50US$32.00n/a3
Jun ’25US$27.61
US$33.17
+20.1%
3.1%US$34.50US$32.00n/a3
May ’25US$26.06
US$33.17
+27.3%
3.1%US$34.50US$32.00n/a3
Apr ’25US$26.18
US$32.63
+24.6%
4.0%US$34.50US$31.00n/a4
Mar ’25US$25.92
US$32.50
+25.4%
3.4%US$34.00US$31.00n/a4
Feb ’25US$26.90
US$32.50
+20.8%
3.4%US$34.00US$31.00n/a4
Jan ’25US$26.92
US$29.10
+8.1%
3.1%US$30.00US$28.00n/a5
Dec ’24US$23.80
US$27.10
+13.9%
9.9%US$30.00US$23.00n/a5
Nov ’24US$20.49
US$27.10
+32.3%
9.9%US$30.00US$23.00US$32.775
Oct ’24US$21.67
US$28.80
+32.9%
5.1%US$31.00US$27.00US$32.905
Sep ’24US$23.83
US$29.20
+22.5%
5.0%US$31.00US$27.00US$36.465
Aug ’24US$24.33
US$28.55
+17.3%
9.1%US$31.00US$23.75US$33.995
Jul ’24US$20.89
US$27.55
+31.9%
10.1%US$31.00US$23.75US$29.965
Jun ’24US$20.03
US$27.30
+36.3%
11.6%US$31.00US$22.50US$27.615
May ’24US$20.69
US$29.13
+40.8%
4.9%US$31.00US$27.50US$26.064
Apr ’24US$24.59
US$31.30
+27.3%
6.8%US$34.00US$28.00US$26.185
Mar ’24US$29.12
US$31.42
+7.9%
6.3%US$34.00US$28.00US$25.926
Feb ’24US$27.57
US$28.70
+4.1%
9.1%US$33.00US$25.50US$26.905
Jan ’24US$24.17
US$28.00
+15.8%
9.7%US$33.00US$25.00US$26.926
Dec ’23US$25.72
US$28.63
+11.3%
8.2%US$33.00US$26.00US$23.806
Nov ’23US$24.01
US$28.63
+19.2%
8.2%US$33.00US$26.00US$20.496

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

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