Powszechny Zaklad Ubezpieczen Valuierung
Ist PZU im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?
Bewertungs Score
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Unter dem Marktwert
Deutlich unter dem Marktwert
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige
Price-To-Earnings gegen Industrie
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio
Analysten-Prognose
Aktienkurs vs. Fairer Wert
Wie hoch ist ein fairer Preis von PZU, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.
Unter dem Marktwert: PZU (PLN39.7) is trading below our estimate of fair value (PLN118.21)
Deutlich unter dem Marktwert: PZU is trading below fair value by more than 20%.
Wichtige Bewertungskennzahl
Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von PZU zu ermitteln?
Andere Finanzkennzahlen, die für die relative Bewertung nützlich sein können.
| Was ist PZU's n/a? | |
|---|---|
| k.A. | 0x |
| n/a | n/a |
| Marktanteil | zł34.28b |
| Wichtige Statistiken | |
|---|---|
| Unternehmenswert/Ertrag | 1.5x |
| Unternehmenswert/EBITDA | 3.6x |
| PEG-Verhältnis | 5.5x |
Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers
Wie ist das PE Verhältnis von PZU im Vergleich zu anderen Unternehmen?
| Unternehmen | Prognostiziertes KGV | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
| Peer-Durchschnitt | 18.8x | ||
MAP Mapfre | 9.5x | 4.8% | €8.0b |
BALN Bâloise Holding | 30x | 14.0% | CHF 7.6b |
UNI Unipol Gruppo | 6.9x | 3.0% | €8.3b |
HELN Helvetia Holding | 28.7x | 14.1% | CHF 7.8b |
PZU Powszechny Zaklad Ubezpieczen | 6.9x | 1.2% | zł34.3b |
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: PZU is good value based on its Price-To-Earnings Ratio (6.9x) compared to the peer average (18.8x).
Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie
Wie ist das Verhältnis von PZU zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Insurance?
Price-To-Earnings gegen Industrie: PZU is good value based on its Price-To-Earnings Ratio (6.9x) compared to the European Insurance industry average (11.1x).
Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio
Wie hoch ist das Verhältnis von PZU zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.
| Faires Verhältnis | |
|---|---|
| Aktuelles PE Verhältnis | 6.9x |
| Faires PE Verhältnis | n/a |
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: Insufficient data to calculate PZU's Price-To-Earnings Fair Ratio for valuation analysis.
Kursziele der Analysten
Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?
| Datum | Aktienkurs | Durchschnittliches 1-Jahres-Kursziel | Streuung | Hoch | Niedrig | Preis (1J) | Analysten |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Aktuell | zł39.70 | zł52.71 +32.8% | 12.7% | zł62.20 | zł41.30 | n/a | 10 |
| Oct ’25 | zł42.20 | zł52.71 +24.9% | 12.7% | zł62.20 | zł41.30 | n/a | 10 |
| Sep ’25 | zł46.64 | zł52.48 +12.5% | 12.5% | zł62.20 | zł41.30 | n/a | 10 |
| Aug ’25 | zł47.61 | zł52.88 +11.1% | 12.7% | zł62.20 | zł41.30 | n/a | 10 |
| Jul ’25 | zł51.34 | zł52.93 +3.1% | 12.8% | zł62.20 | zł41.30 | n/a | 10 |
| Jun ’25 | zł50.00 | zł52.93 +5.9% | 12.8% | zł62.20 | zł41.30 | n/a | 10 |
| May ’25 | zł51.28 | zł52.94 +3.2% | 9.9% | zł62.20 | zł41.60 | n/a | 9 |
| Apr ’25 | zł48.81 | zł51.05 +4.6% | 9.2% | zł56.00 | zł41.60 | n/a | 8 |
| Mar ’25 | zł49.57 | zł50.80 +2.5% | 8.8% | zł55.60 | zł41.60 | n/a | 8 |
| Feb ’25 | zł48.01 | zł50.67 +5.5% | 8.7% | zł55.60 | zł41.60 | n/a | 8 |
| Jan ’25 | zł47.27 | zł50.10 +6.0% | 7.7% | zł53.00 | zł41.60 | n/a | 8 |
| Dec ’24 | zł46.74 | zł45.90 -1.8% | 16.9% | zł53.00 | zł27.70 | n/a | 9 |
| Nov ’24 | zł47.61 | zł45.86 -3.7% | 12.0% | zł53.00 | zł36.00 | zł39.70 | 8 |
| Oct ’24 | zł41.37 | zł42.32 +2.3% | 12.7% | zł53.00 | zł36.00 | zł42.20 | 8 |
| Sep ’24 | zł42.24 | zł42.04 -0.5% | 13.1% | zł53.80 | zł36.00 | zł46.64 | 8 |
| Aug ’24 | zł40.77 | zł39.62 -2.8% | 14.3% | zł49.00 | zł27.70 | zł47.61 | 9 |
| Jul ’24 | zł39.41 | zł39.44 +0.07% | 14.7% | zł49.00 | zł27.70 | zł51.34 | 9 |
| Jun ’24 | zł39.63 | zł39.44 -0.5% | 14.7% | zł49.00 | zł27.70 | zł50.00 | 9 |
| May ’24 | zł38.30 | zł38.54 +0.6% | 14.9% | zł49.00 | zł27.70 | zł51.28 | 9 |
| Apr ’24 | zł35.08 | zł37.71 +7.5% | 14.9% | zł49.00 | zł27.70 | zł48.81 | 9 |
| Mar ’24 | zł36.76 | zł38.71 +5.3% | 12.5% | zł49.00 | zł34.00 | zł49.57 | 8 |
| Feb ’24 | zł36.67 | zł38.55 +5.1% | 13.0% | zł49.00 | zł33.60 | zł48.01 | 8 |
| Jan ’24 | zł35.42 | zł38.17 +7.8% | 12.7% | zł49.00 | zł33.60 | zł47.27 | 8 |
| Dec ’23 | zł31.94 | zł36.46 +14.2% | 14.6% | zł46.90 | zł27.70 | zł46.74 | 9 |
| Nov ’23 | zł26.80 | zł35.95 +34.1% | 17.6% | zł46.90 | zł27.00 | zł47.61 | 9 |
Analysten-Prognose: Target price is more than 20% higher than the current share price and analysts are within a statistically confident range of agreement.