KRUK Spólka Akcyjna Valuierung
Ist KRU im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?
Bewertungs Score
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Unter dem Marktwert
Deutlich unter dem Marktwert
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige
Price-To-Earnings gegen Industrie
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio
Analysten-Prognose
Aktienkurs vs. Fairer Wert
Wie hoch ist ein fairer Preis von KRU, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.
Unter dem Marktwert: KRU (PLN418.8) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (PLN457.39) gehandelt.
Deutlich unter dem Marktwert: KRU unter dem beizulegenden Zeitwert gehandelt wird, jedoch nicht um einen signifikanten Betrag.
Wichtige Bewertungskennzahl
Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von KRU zu ermitteln?
Schlüsselmetrik: Da KRU profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.
| Was ist KRU's PE? | |
|---|---|
| PE-Verhältnis | 6.8x |
| Ergebnis | zł1.19b |
| Marktanteil | zł8.12b |
| Wichtige Statistiken | |
|---|---|
| Unternehmenswert/Ertrag | 6.6x |
| Unternehmenswert/EBITDA | 6.9x |
| PEG-Verhältnis | 2.5x |
Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers
Wie ist das PE Verhältnis von KRU im Vergleich zu anderen Unternehmen?
| Unternehmen | Prognostiziertes KGV | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
| Peer-Durchschnitt | 12.2x | ||
XTB XTB | 8.7x | -4.2% | zł8.0b |
INS Indos | 5.6x | n/a | zł26.4m |
KPI Kancelaria Prawna-Inkaso WEC Spólka Akcyjna | 23.3x | n/a | zł23.5m |
SAWAD Srisawad Corporation | 11.3x | 11.0% | ฿57.8b |
KRU KRUK Spólka Akcyjna | 6.8x | 2.7% | zł8.1b |
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: KRU ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (6.8x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (12.2x) ein guter Wert.
Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie
Wie ist das Verhältnis von KRU zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Consumer Finance?
| 1 Unternehmen | Kurs/Gewinn | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
| 1 Unternehmen | Geschätztes Wachstum | Marktanteil | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings gegen Industrie: KRU ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (6.8x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt European Consumer Finance (9.2x) ein guter Wert.
Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio
Wie hoch ist das Verhältnis von KRU zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.
| Faires Verhältnis | |
|---|---|
| Aktuelles PE Verhältnis | 6.8x |
| Faires PE Verhältnis | 10x |
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: KRU ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (6.8x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (10x).
Kursziele der Analysten
Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?
| Datum | Aktienkurs | Durchschnittliches 1-Jahres-Kursziel | Streuung | Hoch | Niedrig | Preis (1J) | Analysten |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Aktuell | zł418.80 | zł548.96 +31.1% | 5.5% | zł585.00 | zł510.00 | n/a | 4 |
| Dec ’25 | zł423.00 | zł539.73 +27.6% | 5.1% | zł585.00 | zł510.00 | n/a | 4 |
| Nov ’25 | zł429.00 | zł539.73 +25.8% | 5.1% | zł585.00 | zł510.00 | n/a | 4 |
| Oct ’25 | zł440.60 | zł535.73 +21.6% | 5.6% | zł585.00 | zł510.00 | n/a | 4 |
| Sep ’25 | zł445.00 | zł519.34 +16.7% | 1.6% | zł532.36 | zł510.00 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | zł435.00 | zł519.34 +19.4% | 1.6% | zł532.36 | zł510.00 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | zł464.20 | zł510.34 +9.9% | 4.3% | zł532.36 | zł474.00 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | zł456.00 | zł510.34 +11.9% | 4.3% | zł532.36 | zł474.00 | n/a | 4 |
| May ’25 | zł463.80 | zł510.34 +10.0% | 4.3% | zł532.36 | zł474.00 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | zł443.00 | zł508.09 +14.7% | 4.3% | zł532.36 | zł474.00 | n/a | 4 |
| Mar ’25 | zł425.00 | zł508.09 +19.6% | 4.3% | zł532.36 | zł474.00 | n/a | 4 |
| Feb ’25 | zł451.40 | zł502.34 +11.3% | 4.9% | zł532.36 | zł474.00 | n/a | 4 |
| Jan ’25 | zł477.00 | zł492.56 +3.3% | 3.6% | zł521.00 | zł474.00 | n/a | 4 |
| Dec ’24 | zł462.20 | zł492.56 +6.6% | 3.6% | zł521.00 | zł474.00 | zł423.00 | 4 |
| Nov ’24 | zł465.40 | zł492.56 +5.8% | 3.6% | zł521.00 | zł474.00 | zł429.00 | 4 |
| Oct ’24 | zł414.00 | zł438.18 +5.8% | 11.4% | zł482.00 | zł356.00 | zł440.60 | 4 |
| Sep ’24 | zł411.20 | zł437.18 +6.3% | 11.2% | zł478.00 | zł356.00 | zł445.00 | 4 |
| Aug ’24 | zł436.00 | zł437.18 +0.3% | 11.2% | zł478.00 | zł356.00 | zł435.00 | 4 |
| Jul ’24 | zł408.00 | zł384.18 -5.8% | 9.1% | zł440.73 | zł355.00 | zł464.20 | 4 |
| Jun ’24 | zł382.00 | zł371.17 -2.8% | 4.2% | zł388.66 | zł355.00 | zł456.00 | 4 |
| May ’24 | zł375.20 | zł371.17 -1.1% | 4.2% | zł388.66 | zł355.00 | zł463.80 | 4 |
| Apr ’24 | zł308.20 | zł367.67 +19.3% | 3.7% | zł388.66 | zł355.00 | zł443.00 | 4 |
| Mar ’24 | zł330.60 | zł354.90 +7.3% | 3.3% | zł371.00 | zł337.58 | zł425.00 | 4 |
| Feb ’24 | zł346.60 | zł345.90 -0.2% | 5.6% | zł371.00 | zł319.00 | zł451.40 | 4 |
| Jan ’24 | zł310.00 | zł321.65 +3.8% | 9.5% | zł356.00 | zł274.00 | zł477.00 | 4 |
| Dec ’23 | zł295.20 | zł302.90 +2.6% | 15.1% | zł356.00 | zł244.00 | zł462.20 | 4 |
Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt mehr als 20% über dem aktuellen Aktienkurs, und die Analysten liegen in einem statistisch sicheren Bereich der Übereinstimmung.
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Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status
| Daten | Zuletzt aktualisiert (UTC-Zeit) |
|---|---|
| Unternehmensanalyse | 2024/12/19 08:12 |
| Aktienkurs zum Tagesende | 2024/12/19 00:00 |
| Gewinne | 2024/09/30 |
| Jährliche Einnahmen | 2023/12/31 |
Datenquellen
Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.
| Paket | Daten | Zeitrahmen | Beispiel US-Quelle * |
|---|---|---|---|
| Finanzdaten des Unternehmens | 10 Jahre |
| |
| Konsensschätzungen der Analysten | +3 Jahre |
|
|
| Marktpreise | 30 Jahre |
| |
| Eigentümerschaft | 10 Jahre |
| |
| Verwaltung | 10 Jahre |
| |
| Wichtige Entwicklungen | 10 Jahre |
|
* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige Formulare und Quellen verwendet.
Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie hier mehr.
Analysemodell und Schneeflocke
Einzelheiten zum Analysemodell, das zur Erstellung dieses Berichts verwendet wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Wir haben auch Anleitungen zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf Youtube.
Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.
Metriken für Industrie und Sektor
Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf .
Analysten-Quellen
KRUK Spólka Akcyjna wird von 9 Analysten beobachtet. 4 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.
| Analyst | Einrichtung |
|---|---|
| Kamil Kliszcz | Biuro maklerskie mBanku |
| Andrzej Powierza | Citigroup Inc |
| Henning Esskuchen | Erste Group Bank AG |