SpareBank 1 Ringerike Hadeland

OB:RING Lagerbericht

Marktkapitalisierung: NOK 5.7b

SpareBank 1 Ringerike Hadeland Valuierung

Ist RING im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

4/6

Bewertungs Score 4/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von RING, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
NOK 655.99
Fair Value
44.1% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Unter dem Marktwert: RING (NOK366.95) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (NOK655.99) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: RING wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von RING zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da RING profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für RING. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von RING durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist RING's PE?
PE-Verhältnis9.3x
ErgebnisNOK 618.60m
MarktanteilNOK 5.74b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von RING im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für RING im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt10.5x
PARB Pareto Bank
9x4.3%NOK 5.7b
SOR Sparebanken Sør
11.3x26.3%NOK 8.7b
SVEG Sparebanken Vest
8.8x22.6%NOK 15.8b
MOBA Morrow Bank
12.7x36.7%NOK 2.1b
RING SpareBank 1 Ringerike Hadeland
9.3x-2.9%NOK 5.7b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: RING ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (9.3x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (10.5x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von RING zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche NO Banks?

1 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
FFSB Flekkefjord Sparebank
1.5x4.3%US$15.36m
Keine weiteren Unternehmen in diesem Bereich verfügbar PE
RING 9.3xBranchendurchschnittswert 10.0xNo. of Companies11PE0612182430+
1 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: RING ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (9.3x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt Norwegian Banks (10x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von RING zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

RING PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis9.3x
Faires PE Verhältnis7.9x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: RING ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (9.3x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (7.9x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für RING und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellNOK 366.95
NOK 353.50
-3.7%
2.4%NOK 362.00NOK 345.00n/a2
Jan ’26NOK 329.00
NOK 340.50
+3.5%
1.3%NOK 345.00NOK 336.00n/a2
Dec ’25NOK 322.00
NOK 340.50
+5.7%
1.3%NOK 345.00NOK 336.00n/a2
Nov ’25NOK 323.00
NOK 338.00
+4.6%
0.6%NOK 340.00NOK 336.00n/a2
Oct ’25NOK 300.50
NOK 333.00
+10.8%
0.9%NOK 336.00NOK 330.00n/a2
Sep ’25NOK 304.00
NOK 333.00
+9.5%
0.9%NOK 336.00NOK 330.00n/a2
Aug ’25NOK 299.95
NOK 331.00
+10.4%
0.3%NOK 332.00NOK 330.00n/a2
May ’25NOK 301.00
NOK 333.50
+10.8%
1.0%NOK 337.00NOK 330.00n/a2
Apr ’25NOK 280.00
NOK 335.50
+19.8%
1.6%NOK 341.00NOK 330.00n/a2
Mar ’25NOK 298.00
NOK 335.50
+12.6%
1.6%NOK 341.00NOK 330.00n/a2
Feb ’25NOK 298.00
NOK 334.00
+12.1%
2.7%NOK 343.00NOK 325.00NOK 363.002
Jan ’25NOK 304.00
NOK 334.00
+9.9%
2.7%NOK 343.00NOK 325.00NOK 329.002
Dec ’24NOK 308.00
NOK 334.00
+8.4%
2.7%NOK 343.00NOK 325.00NOK 322.002
Nov ’24NOK 292.00
NOK 341.50
+17.0%
0.4%NOK 343.00NOK 340.00NOK 323.002
Oct ’24NOK 302.00
NOK 341.50
+13.1%
0.4%NOK 343.00NOK 340.00NOK 300.502
Sep ’24NOK 308.00
NOK 341.50
+10.9%
0.4%NOK 343.00NOK 340.00NOK 304.002
Aug ’24NOK 318.00
NOK 344.50
+8.3%
1.3%NOK 349.00NOK 340.00NOK 299.952
Jul ’24NOK 312.00
NOK 344.50
+10.4%
1.3%NOK 349.00NOK 340.00NOK 300.002
Jun ’24NOK 314.00
NOK 344.50
+9.7%
1.3%NOK 349.00NOK 340.00NOK 297.952
May ’24NOK 326.00
NOK 344.50
+5.7%
1.3%NOK 349.00NOK 340.00NOK 301.002
Apr ’24NOK 320.00
NOK 349.00
+9.1%
2.6%NOK 358.00NOK 340.00NOK 280.002
Mar ’24NOK 330.00
NOK 349.00
+5.8%
2.6%NOK 358.00NOK 340.00NOK 298.002
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 2 Analysts
NOK 353.50
Fair Value
3.8% overvalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Analysten-Prognose: Das Kursziel ist niedriger als der aktuelle Aktienkurs.

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Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

DatenZuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse2025/02/06 10:07
Aktienkurs zum Tagesende2025/02/06 00:00
Gewinne2024/09/30
Jährliche Einnahmen2023/12/31

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

PaketDatenZeitrahmenBeispiel US-Quelle *
Finanzdaten des Unternehmens10 Jahre
  • Gewinn- und Verlustrechnung
  • Kapitalflussrechnung
  • Bilanz
Konsensschätzungen der Analysten+3 Jahre
  • Finanzielle Vorausschau
  • Kursziele der Analysten
Marktpreise30 Jahre
  • Aktienkurse
  • Dividenden, Splits und Aktionen
Eigentümerschaft10 Jahre
  • Top-Aktionäre
  • Insiderhandel
Verwaltung10 Jahre
  • Das Führungsteam
  • Direktorium
Wichtige Entwicklungen10 Jahre
  • Ankündigungen des Unternehmens

* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige regulatorische Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Einzelheiten zum Analysemodell, das zur Erstellung dieses Berichts verwendet wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Wir haben auch Anleitungen zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf Youtube.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf Github.

Analysten-Quellen

SpareBank 1 Ringerike Hadeland wird von 7 Analysten beobachtet. 2 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

AnalystEinrichtung
Fridtjof BerentsArctic Securities ASA
Christian BernerBeringer Finance AB
Geir KristiansenBeringer Finance AB