UniCredit S.p.A.

BIT:UCG Lagerbericht

Marktkapitalisierung: €95.7b

UniCredit Valuierung

Ist UCG im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

5/6

Bewertungs Score 5/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von UCG, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

€79.27
Fair Value
22.5% unterbewertet intrinsischer Abschlag
17
Number of Analysts

Unter dem Marktwert: UCG (€61.44) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (€79.27) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: UCG wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von UCG zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da UCG profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für UCG. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von UCG durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist UCG's PE?
PE-Verhältnis9.1x
Ergebnis€10.47b
Marktanteil€95.70b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von UCG im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für UCG im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt11.4x
ISP Intesa Sanpaolo
10.4x4.42%€94.7b
BMPS Banca Monte dei Paschi di Siena
14.4x11.49%€25.5b
BPE BPER Banca
11.3x12.65%€19.7b
BAMI Banco BPM
9.6x2.27%€18.1b
UCG UniCredit
9.1x0.85%€95.7b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: UCG ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (9.1x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (11.4x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von UCG zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Banks?

3 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
UCG 9.1xBranchendurchschnittswert 9.8xNo. of Companies44PE0612182430+
3 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: UCG ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (9.1x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt Italian Banks (9.9x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von UCG zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

UCG PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis9.1x
Faires PE Verhältnis10.6x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: UCG ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (9.1x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (10.6x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für UCG und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
Aktuell€61.44
€71.12
+15.75%
10.28%€84.30€57.00n/a17
Nov ’26€64.03
€70.44
+10.02%
10.08%€84.30€57.00n/a17
Oct ’26€64.88
€69.50
+7.13%
10.48%€80.50€57.00n/a16
Sep ’26€66.70
€67.67
+1.45%
8.82%€77.10€57.00n/a16
Aug ’26€62.21
€66.17
+6.36%
7.77%€75.00€57.00n/a15
Jul ’26€55.93
€59.23
+5.89%
15.56%€73.00€35.00n/a17
Jun ’26€56.56
€56.47
-0.15%
16.84%€68.00€35.00n/a17
May ’26€50.97
€53.00
+3.97%
15.84%€70.00€35.00n/a18
Apr ’26€52.67
€52.51
-0.31%
15.98%€69.00€35.00n/a18
Mar ’26€50.61
€49.00
-3.19%
10.28%€57.00€35.00n/a18
Feb ’26€44.42
€46.55
+4.80%
9.00%€54.00€35.00n/a18
Jan ’26€38.53
€46.76
+21.39%
9.87%€57.00€35.00n/a18
Dec ’25€36.39
€46.80
+28.63%
9.87%€57.00€35.00n/a18
Nov ’25€42.13
€45.50
+8.01%
9.66%€54.00€35.00€64.0318
Oct ’25€38.28
€45.64
+19.22%
9.55%€54.00€35.00€64.8820
Sep ’25€37.38
€45.56
+21.88%
9.84%€54.00€33.00€66.7021
Aug ’25€35.79
€44.80
+25.19%
10.61%€54.00€33.00€62.2121
Jul ’25€36.21
€42.88
+18.45%
9.95%€52.00€33.00€55.9321
Jun ’25€36.39
€42.46
+16.68%
10.43%€52.00€33.00€56.5621
May ’25€34.58
€39.85
+15.24%
10.71%€47.38€32.00€50.9721
Apr ’25€35.18
€37.17
+5.67%
11.15%€47.00€30.70€52.6721
Mar ’25€31.00
€36.50
+17.76%
10.68%€47.00€30.70€50.6122
Feb ’25€26.51
€32.85
+23.95%
10.33%€39.90€27.10€44.4221
Jan ’25€24.57
€33.06
+34.57%
10.81%€39.90€27.10€38.5321
Dec ’24€25.18
€33.10
+31.45%
11.04%€40.50€27.10€36.3921
Nov ’24€23.92
€32.65
+36.54%
11.01%€40.50€27.10€42.1320
€71.12
Fair Value
13.6% unterbewertet intrinsischer Abschlag
17
Number of Analysts

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

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Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

DatenZuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse2025/11/24 17:46
Aktienkurs zum Tagesende2025/11/24 00:00
Gewinne2025/09/30
Jährliche Einnahmen2024/12/31

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

PaketDatenZeitrahmenBeispiel US-Quelle *
Finanzdaten des Unternehmens10 Jahre
  • Gewinn- und Verlustrechnung
  • Kapitalflussrechnung
  • Bilanz
Konsensschätzungen der Analysten+3 Jahre
  • Finanzielle Vorausschau
  • Kursziele der Analysten
Marktpreise30 Jahre
  • Aktienkurse
  • Dividenden, Splits und Aktionen
Eigentümerschaft10 Jahre
  • Top-Aktionäre
  • Insiderhandel
Verwaltung10 Jahre
  • Das Führungsteam
  • Direktorium
Wichtige Entwicklungen10 Jahre
  • Ankündigungen des Unternehmens

* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige regulatorische Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Einzelheiten zum Analysemodell, das zur Erstellung dieses Berichts verwendet wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Wir haben auch Anleitungen zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf Youtube.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf Github.

Analysten-Quellen

UniCredit S.p.A. wird von 40 Analysten beobachtet. 13 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

AnalystEinrichtung
Irene RossettoBanca Akros S.p.A. (ESN)
Javier Esteban LarioBanco de Sabadell. S.A.
Juan Lopez CoboBanco Santander