Vanquis Banking Group plc

BATS-CHIXE:VANQL Lagerbericht

Marktkapitalisierung: UK£116.6m

Vanquis Banking Group Valuierung

Ist VANQL im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

5/6

Bewertungs Score 5/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Sales gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Sales gegen Industrie

  • Price-To-Sales vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von VANQL, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: VANQL (£0.46) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (£2.4) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: VANQL wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von VANQL zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da VANQL unrentabel ist, verwenden wir sein Kurs-Umsatz-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Umsatz Verhältnis für VANQL. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von VANQL durch die aktuelle Umsatz geteilt wird.
Was ist VANQL's PS?
Kurs-Umsatz-Verhältnis0.4x
VertriebUK£319.90m
MarktanteilUK£116.61m

Kurs/Umsatz Verhältnis zu Peers

Wie ist das PS Verhältnis von VANQL im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PS Verhältnis für VANQL im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes Kurs-Umsatz-VerhältnisGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt1.2x
SUS S&U
2.6x20.5%UK£175.0m
ASAI ASA International Group
0.5x10.2%UK£63.8m
HAT H&T Group
0.7x7.9%UK£156.5m
RFX Ramsdens Holdings
0.8x5.5%UK£71.8m
VANQL Vanquis Banking Group
0.3x13.5%UK£103.6m

Price-To-Sales gegen Gleichaltrige: VANQL ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Sales (0.4x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (1.2x) ein guter Wert.

Kurs/Umsatz Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von VANQL zu PS im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Consumer Finance?

3 UnternehmenKurs/UmsatzGeschätztes WachstumMarktanteil
No. of Companies6PS01.22.43.64.86+
3 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Sales gegen Industrie: VANQL ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Sales (0.4x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt UK Consumer Finance (0.6x) ein guter Wert.

Kurs/Umsatz Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von VANQL zu PS im Vergleich zu seinem Faires PS Verhältnis? Dies ist das erwartete PS Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

VANQL PS Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PS Verhältnis0.4x
Faires PS Verhältnis0.9x

Price-To-Sales vs. Fair Ratio: VANQL ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Sales (0.4x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Sales (0.9x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für VANQL und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUK£0.46
UK£0.85
+85.5%
19.5%UK£1.10UK£0.66n/a4
Nov ’25UK£0.44
UK£0.85
+93.8%
19.5%UK£1.10UK£0.66n/a4
Oct ’25UK£0.58
UK£0.92
+57.9%
22.1%UK£1.20UK£0.66n/a5
Sep ’25UK£0.57
UK£0.94
+65.6%
21.8%UK£1.20UK£0.66n/a5
Aug ’25UK£0.57
UK£0.96
+69.7%
23.3%UK£1.20UK£0.66n/a5
Jul ’25UK£0.49
UK£0.94
+91.3%
22.1%UK£1.20UK£0.66n/a6
Jun ’25UK£0.55
UK£0.88
+60.9%
28.2%UK£1.20UK£0.50n/a7
May ’25UK£0.47
UK£1.10
+132.5%
29.5%UK£1.63UK£0.50n/a8
Apr ’25UK£0.53
UK£1.22
+128.9%
30.6%UK£1.80UK£0.60n/a8
Mar ’25UK£1.23
UK£1.90
+54.6%
55.7%UK£4.38UK£1.03n/a7
Feb ’25UK£1.18
UK£1.90
+60.8%
55.7%UK£4.38UK£1.03n/a7
Jan ’25UK£1.30
UK£1.81
+38.9%
49.5%UK£4.06UK£1.03n/a8
Dec ’24UK£1.11
UK£1.81
+62.4%
49.5%UK£4.06UK£1.03n/a8
Nov ’24UK£1.16
UK£2.42
+108.9%
47.7%UK£4.20UK£1.03UK£0.448
Oct ’24UK£1.27
UK£2.95
+133.0%
40.0%UK£4.50UK£1.15UK£0.588
Sep ’24UK£1.06
UK£2.95
+177.8%
40.0%UK£4.50UK£1.15UK£0.578
Aug ’24UK£1.28
UK£3.19
+150.2%
29.2%UK£4.50UK£1.90UK£0.577
Jul ’24UK£1.91
UK£3.69
+93.5%
37.7%UK£6.58UK£1.90UK£0.498
Jun ’24UK£2.18
UK£3.69
+69.2%
37.5%UK£6.55UK£1.90UK£0.558
May ’24UK£2.25
UK£3.69
+64.3%
37.5%UK£6.55UK£1.90UK£0.478
Apr ’24UK£2.38
UK£3.65
+53.1%
37.2%UK£6.55UK£1.45UK£0.538
Mar ’24UK£2.24
UK£3.58
+60.0%
38.0%UK£6.55UK£1.45UK£1.238
Feb ’24UK£2.38
UK£3.69
+55.0%
36.4%UK£6.55UK£1.45UK£1.188
Jan ’24UK£1.94
UK£3.69
+90.6%
36.3%UK£6.55UK£1.45UK£1.308
Dec ’23UK£1.96
UK£3.69
+88.4%
36.3%UK£6.55UK£1.45UK£1.118
Nov ’23UK£1.72
UK£3.58
+108.6%
32.0%UK£6.04UK£1.45UK£1.169

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt mehr als 20% über dem aktuellen Aktienkurs, aber die Analysten liegen nicht innerhalb einer statistisch sicheren Spanne der Übereinstimmung.

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