Cembra Money Bank Valuierung
Ist CMBNZ im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?
Bewertungs Score
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Unter dem Marktwert
Deutlich unter dem Marktwert
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige
Price-To-Earnings gegen Industrie
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio
Analysten-Prognose
Aktienkurs vs. Fairer Wert
Wie hoch ist ein fairer Preis von CMBNZ, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.
Unter dem Marktwert: CMBNZ (CHF80.65) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (CHF95.78) gehandelt.
Deutlich unter dem Marktwert: CMBNZ unter dem beizulegenden Zeitwert gehandelt wird, jedoch nicht um einen signifikanten Betrag.
Wichtige Bewertungskennzahl
Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von CMBNZ zu ermitteln?
Schlüsselmetrik: Da CMBNZ profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.
| Was ist CMBNZ's PE? | |
|---|---|
| PE-Verhältnis | 14.7x |
| Ergebnis | CHF 161.32m |
| Marktanteil | CHF 2.37b |
| Wichtige Statistiken | |
|---|---|
| Unternehmenswert/Ertrag | n/a |
| Unternehmenswert/EBITDA | n/a |
| PEG-Verhältnis | 1.5x |
Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers
Wie ist das PE Verhältnis von CMBNZ im Vergleich zu anderen Unternehmen?
| Unternehmen | Prognostiziertes KGV | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
| Peer-Durchschnitt | 8.5x | ||
IPF International Personal Finance | 5.8x | 10.3% | UK£287.7m |
SUS S&U | 9x | 23.5% | UK£168.9m |
KSPI Kaspi.kz | 12.2x | 17.0% | US$22.8b |
HAT H&T Group | 7.1x | 6.7% | UK£157.4m |
CMBNZ Cembra Money Bank | 14.7x | 9.8% | CHF 2.4b |
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: CMBNZ ist auf der Grundlage des Price-To-Earnings Verhältnisses (14.7x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (8.6x) teuer.
Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie
Wie ist das Verhältnis von CMBNZ zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Consumer Finance?
| 1 Unternehmen | Kurs/Gewinn | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
| 1 Unternehmen | Geschätztes Wachstum | Marktanteil | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings gegen Industrie: CMBNZ ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (14.7x) mit dem UK Consumer Finance Branchendurchschnitt (5.9x) vergleicht.
Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio
Wie hoch ist das Verhältnis von CMBNZ zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.
| Faires Verhältnis | |
|---|---|
| Aktuelles PE Verhältnis | 14.7x |
| Faires PE Verhältnis | 16.5x |
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: CMBNZ ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (14.7x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (16.5x).
Kursziele der Analysten
Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?
| Datum | Aktienkurs | Durchschnittliches 1-Jahres-Kursziel | Streuung | Hoch | Niedrig | Preis (1J) | Analysten |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Aktuell | CHF 81.10 | CHF 75.50 -6.9% | 2.0% | CHF 77.00 | CHF 74.00 | n/a | 2 |
| Nov ’25 | CHF 78.70 | CHF 75.50 -4.1% | 2.0% | CHF 77.00 | CHF 74.00 | n/a | 2 |
| Oct ’25 | CHF 78.05 | CHF 75.50 -3.3% | 2.0% | CHF 77.00 | CHF 74.00 | n/a | 2 |
| Sep ’25 | CHF 78.50 | CHF 75.50 -3.8% | 2.0% | CHF 77.00 | CHF 74.00 | n/a | 2 |
| Aug ’25 | CHF 76.93 | CHF 75.50 -1.9% | 2.0% | CHF 77.00 | CHF 74.00 | n/a | 2 |
| Jul ’25 | CHF 77.33 | CHF 73.00 -5.6% | 5.5% | CHF 77.00 | CHF 69.00 | n/a | 2 |
| Jun ’25 | CHF 73.05 | CHF 73.00 -0.07% | 5.5% | CHF 77.00 | CHF 69.00 | n/a | 2 |
| May ’25 | CHF 70.55 | CHF 73.00 +3.5% | 5.5% | CHF 77.00 | CHF 69.00 | n/a | 2 |
| Apr ’25 | CHF 75.30 | CHF 73.00 -3.1% | 5.5% | CHF 77.00 | CHF 69.00 | n/a | 2 |
| Mar ’25 | CHF 74.95 | CHF 73.00 -2.6% | 5.5% | CHF 77.00 | CHF 69.00 | n/a | 2 |
| Feb ’25 | CHF 66.30 | CHF 71.50 +7.8% | 3.5% | CHF 74.00 | CHF 69.00 | n/a | 2 |
| Jan ’25 | CHF 65.40 | CHF 71.50 +9.3% | 3.5% | CHF 74.00 | CHF 69.00 | n/a | 2 |
| Dec ’24 | CHF 64.45 | CHF 73.00 +13.3% | 1.4% | CHF 74.00 | CHF 72.00 | n/a | 2 |
| Nov ’24 | CHF 63.10 | CHF 73.00 +15.7% | 1.4% | CHF 74.00 | CHF 72.00 | CHF 78.70 | 2 |
| Oct ’24 | CHF 62.50 | CHF 73.00 +16.8% | 1.4% | CHF 74.00 | CHF 72.00 | CHF 78.05 | 2 |
| Sep ’24 | CHF 64.15 | CHF 73.00 +13.8% | 1.4% | CHF 74.00 | CHF 72.00 | CHF 78.50 | 2 |
| Aug ’24 | CHF 66.20 | CHF 78.67 +18.8% | 10.2% | CHF 90.00 | CHF 72.00 | CHF 76.93 | 3 |
| Jul ’24 | CHF 74.25 | CHF 82.00 +10.4% | 9.8% | CHF 93.00 | CHF 74.00 | CHF 77.33 | 3 |
| Jun ’24 | CHF 68.35 | CHF 82.00 +20.0% | 9.8% | CHF 93.00 | CHF 74.00 | CHF 73.05 | 3 |
| May ’24 | CHF 71.35 | CHF 82.00 +14.9% | 9.8% | CHF 93.00 | CHF 74.00 | CHF 70.55 | 3 |
| Apr ’24 | CHF 71.50 | CHF 82.00 +14.7% | 9.8% | CHF 93.00 | CHF 74.00 | CHF 75.30 | 3 |
| Mar ’24 | CHF 76.75 | CHF 79.00 +2.9% | 12.7% | CHF 93.00 | CHF 70.00 | CHF 74.95 | 3 |
| Feb ’24 | CHF 80.85 | CHF 77.67 -3.9% | 13.1% | CHF 92.00 | CHF 70.00 | CHF 66.30 | 3 |
| Jan ’24 | CHF 77.20 | CHF 77.67 +0.6% | 13.1% | CHF 92.00 | CHF 70.00 | CHF 65.40 | 3 |
| Dec ’23 | CHF 72.85 | CHF 77.67 +6.6% | 13.1% | CHF 92.00 | CHF 70.00 | CHF 64.45 | 3 |
| Nov ’23 | CHF 72.30 | CHF 77.67 +7.4% | 13.1% | CHF 92.00 | CHF 70.00 | CHF 63.10 | 3 |
Analysten-Prognose: Das Kursziel ist niedriger als der aktuelle Aktienkurs.
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