Spar Nord Bank A/S

LSE:0JH4 Lagerbericht

Marktkapitalisierung: DKK 15.7b

Spar Nord Bank Valuierung

Ist 0JH4 im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

3/6

Bewertungs Score 3/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von 0JH4, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: 0JH4 (DKK136) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (DKK314.04) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: 0JH4 wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von 0JH4 zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da 0JH4 profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für 0JH4. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von 0JH4 durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist 0JH4's PE?
PE-Verhältnis6.9x
ErgebnisDKK 2.28b
MarktanteilDKK 15.66b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von 0JH4 im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für 0JH4 im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt4.5x
TBCG TBC Bank Group
4.9x16.8%UK£1.8b
BGEO Bank of Georgia Group
3.1x-3.2%UK£2.1b
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan
3.3xn/aUS$5.3b
TCS TCS Group Holding
6.5xn/aUS$5.1b
0JH4 Spar Nord Bank
6.9x-11.4%DKK 15.7b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: 0JH4 ist auf der Grundlage des Price-To-Earnings Verhältnisses (6.9x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (4.5x) teuer.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von 0JH4 zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Banks?

2 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
0JH4 6.9xBranchendurchschnittswert 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: 0JH4 ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (6.9x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt UK Banks (4.9x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von 0JH4 zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

0JH4 PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis6.9x
Faires PE Verhältnis4x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: 0JH4 ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (6.9x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (4x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für 0JH4 und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellDKK 136.00
DKK 147.50
+8.5%
5.1%DKK 155.00DKK 140.00n/a2
Jul ’24DKK 106.70
DKK 122.50
+14.8%
14.3%DKK 140.00DKK 105.00DKK 137.002
Jun ’24DKK 104.00
DKK 120.00
+15.4%
12.5%DKK 135.00DKK 105.00DKK 127.202
May ’24DKK 109.70
DKK 125.00
+13.9%
16.0%DKK 145.00DKK 105.00DKK 124.202
Apr ’24DKK 108.20
DKK 120.67
+11.5%
14.5%DKK 145.00DKK 105.00DKK 115.593
Mar ’24DKK 129.72
DKK 120.67
-7.0%
14.5%DKK 145.00DKK 105.00DKK 122.243
Feb ’24DKK 108.58
DKK 112.50
+3.6%
6.7%DKK 120.00DKK 105.00DKK 116.992
Jan ’24DKK 106.40
DKK 112.50
+5.7%
6.7%DKK 120.00DKK 105.00DKK 106.602
Dec ’23DKK 104.78
DKK 112.50
+7.4%
6.7%DKK 120.00DKK 105.00DKK 103.992
Nov ’23DKK 89.30
DKK 107.50
+20.4%
2.3%DKK 110.00DKK 105.00DKK 105.202

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

Unterbewertete Unternehmen entdecken

Secure Trust Bank

UK£67.9m

Provides banking and financial products and services in the United Kingdom.

STBL

UK£3.58

7D

-9.4%

1Y

-44.9%

Banco Santander

€66.4b

Provides various financial services worldwide.

BNC

€3.67

7D

-4.7%

1Y

11.9%

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria

€52.8b

Provides retail banking, wholesale banking, and asset management services in the United States, Spain, Mexico, Turkey, South America, and internationally.

BVA

€9.30

7D

2.2%

1Y

11.0%