Unicaja Banco Vergangene Ertragsentwicklung
Vergangenheit Kriterienprüfungen 4/6
Unicaja BancoDie Gewinne des Unternehmens sind mit einer durchschnittlichen jährlichen Rate von -2.9% zurückgegangen, während in der Branche Banks die Gewinne wachsen. Die Umsatzerlöse sind gewachsen mit einer durchschnittlichen Rate von 19.2% pro Jahr. Unicaja Banco Die Eigenkapitalrendite des Unternehmens beträgt 9%, und die Nettomargen liegen bei 31.7%.
Wichtige Informationen
-2.87%
Wachstumsrate der Gewinne
-5.57%
EPS-Wachstumsrate
| Banks Wachstum der Industrie | 20.45% |
| Wachstumsrate der Einnahmen | 19.16% |
| Eigenkapitalrendite | 9.03% |
| Netto-Marge | 31.70% |
| Letzte Ertragsaktualisierung | 31 Mar 2026 |
Jüngste Aktualisierungen vergangener Leistungen
Recent updates
UNI: Reaffirmed 2026 Earnings Guidance Will Support Higher Fair Value
Analysts have lifted the fair value estimate for Unicaja Banco from €3.09 to €3.29, reflecting updated assumptions on growth, profitability and P/E multiples that align with recent price target increases from several research houses. Analyst Commentary Recent Street research shows a cluster of higher price targets for Unicaja Banco, which lines up with the updated fair value estimate.
UNI: Cautious Outlook Will Persist Despite Higher Earnings Guidance For 2026
Narrative Update The analyst price target for Unicaja Banco has been raised to €2.30 from €1.60. Analysts cite updated assumptions for fair value, discount rate, revenue growth, profit margins, and future P/E, following a series of recent target increases and rating changes from major firms.
UNI: Future Returns Will Depend On Executing Against Tighter Mid €2 Expectations
Analysts have lifted their price target for Unicaja Banco to about €2.61 from €2.44, reflecting updated assumptions on fair value, discount rate, revenue growth, profit margin and future P/E, in line with recent target moves from Citi, Morgan Stanley and Deutsche Bank. Analyst Commentary Recent target moves cluster in a relatively tight band around €2.20 to €2.60.UNI: Reassessed Earnings Power Will Support Higher Fair Value Per Share
Analysts have lifted their price target on Unicaja Banco, reflecting updated fair value estimates of €3.09 per share, supported by recent target increases from €2 to €2.20 and from €2.25 to €2.55, alongside revised assumptions for revenue growth, profit margins and future P/E multiples. Analyst Commentary Recent research updates point to a more constructive stance on Unicaja Banco, with bullish analysts lifting their fair value estimates into a €2.20 to €2.55 range.UNI: Future Returns Will Hinge On Execution As Re-Rating Appears Unlikely
The analyst price target for Unicaja Banco has been modestly raised to approximately EUR 2.44 from EUR 2.39, as analysts factor in slightly higher expected profitability and future earnings multiples despite generally cautious ratings. Analyst Commentary Recent research updates reflect a mixed but incrementally constructive stance on Unicaja Banco, with modest target price upgrades offset by cautious rating profiles.UNI: Future Performance Will Depend On Execution As Upside Appears Limited
Analysts have modestly raised their price target on Unicaja Banco, reflecting incremental upward revisions from EUR 2 to EUR 2.20 and from EUR 2.25 to EUR 2.55, as they acknowledge improving earnings that are, however, viewed as largely priced in. Analyst Commentary Recent Street research reflects a cautiously balanced stance on Unicaja Banco, with modest target price increases paired with restrained ratings and an emphasis on limited re-rating potential at current levels.UNI: Future Performance Will Hinge On Execution Amid Balanced Earnings Outlook
Analysts have increased their fair value estimate for Unicaja Banco to €2.39 from €2.10. They cite stronger revenue growth, improved profit margins, and a modest decrease in the discount rate as key drivers for the upward adjustment in the price target.
Strong Mutual Fund Growth And Stable Deposit Costs Will Boost Net Interest Margins
Strong mutual fund growth boosts asset management revenue, alongside stable deposit costs improving potential net interest margins for Unicaja Banco.Aufschlüsselung der Einnahmen und Ausgaben
Wie Unicaja Banco Geld verdient und ausgibt. Basierend auf den neuesten gemeldeten Einnahmen der letzten zwölf Monate.
Gewinn- und Umsatzhistorie
| Datum | Einnahmen | Gewinn | Allgemeine und Verwaltungskosten | F&E-Ausgaben |
|---|---|---|---|---|
| 31 Mar 26 | 1,983 | 629 | 834 | 0 |
| 31 Dec 25 | 1,973 | 626 | 824 | 0 |
| 30 Sep 25 | 1,990 | 618 | 819 | 0 |
| 30 Jun 25 | 1,992 | 610 | 805 | 0 |
| 31 Mar 25 | 1,996 | 613 | 793 | 0 |
| 31 Dec 24 | 1,930 | 566 | 783 | 0 |
| 30 Sep 24 | 1,610 | 426 | 769 | 0 |
| 30 Jun 24 | 1,615 | 406 | 769 | 0 |
| 31 Mar 24 | 1,492 | 337 | 743 | 0 |
| 31 Dec 23 | 1,400 | 260 | 731 | 0 |
| 30 Sep 23 | 1,543 | 266 | 722 | 0 |
| 30 Jun 23 | 1,401 | 249 | 728 | 0 |
| 31 Mar 23 | 1,391 | 227 | 728 | 0 |
| 31 Dec 22 | 1,408 | 271 | 734 | 0 |
| 30 Sep 22 | 1,362 | -29 | 823 | 0 |
| 30 Jun 22 | 1,247 | 1,207 | 735 | 0 |
| 31 Mar 22 | 1,035 | 1,123 | 686 | 0 |
| 31 Dec 21 | 908 | 1,106 | 606 | 0 |
| 30 Sep 21 | 766 | 1,389 | 538 | 0 |
| 30 Jun 21 | 669 | 80 | 483 | 0 |
| 31 Mar 21 | 659 | 68 | 485 | 0 |
| 31 Dec 20 | 670 | 71 | 495 | 0 |
| 30 Sep 20 | 967 | 83 | 507 | 0 |
| 30 Jun 20 | 1,051 | 110 | 521 | 0 |
| 31 Mar 20 | 1,122 | 148 | 533 | 0 |
| 31 Dec 19 | 1,152 | 165 | 535 | 0 |
| 30 Sep 19 | 1,021 | 170 | 574 | 0 |
| 30 Jun 19 | 997 | 149 | 525 | 0 |
| 31 Mar 19 | 1,001 | 158 | 583 | 0 |
| 31 Dec 18 | 1,008 | 146 | 553 | 0 |
| 30 Sep 18 | 904 | 148 | 589 | 0 |
| 30 Jun 18 | 908 | 162 | 594 | 0 |
| 31 Mar 18 | 932 | 148 | 598 | 0 |
| 31 Dec 17 | 926 | 142 | 601 | 0 |
| 30 Sep 17 | 986 | 76 | 557 | 0 |
| 30 Jun 17 | 965 | 83 | 633 | 0 |
| 31 Mar 17 | 1,020 | 106 | 570 | 0 |
| 31 Dec 16 | 1,047 | 132 | 620 | 0 |
| 30 Sep 16 | 1,005 | 148 | 619 | 0 |
| 30 Jun 16 | 954 | 118 | 580 | 0 |
| 31 Mar 16 | 950 | 91 | 582 | 0 |
| 31 Dec 15 | 1,098 | 163 | 604 | 0 |
| 30 Sep 15 | 1,007 | 100 | 640 | 0 |
| 30 Jun 15 | 1,162 | 73 | 641 | 0 |
Qualität der Erträge: UNI hat hohe Qualitätseinkünfte.
Wachsende Gewinnspanne: UNIDie aktuellen Gewinnspannen (31.7%) sind höher als im letzten Jahr (30.7%).
Analyse von freiem Cashflow und Gewinn
Analyse des Gewinnwachstums in der Vergangenheit
Ergebnisentwicklung: UNIDie Erträge des Unternehmens sind in den letzten 5 Jahren um 2.9% pro Jahr zurückgegangen.
Beschleunigtes Wachstum: UNIDas Gewinnwachstum des Unternehmens im letzten Jahr (2.4%) übertrifft seinen 5-Jahres-Durchschnitt (-2.9% pro Jahr).
Erträge im Vergleich zur Industrie: UNI Das Gewinnwachstum im vergangenen Jahr (2.4%) übertraf das der Branche Banks 2% .
Eigenkapitalrendite
Hohe Eigenkapitalrendite: UNIDie Eigenkapitalrendite des Unternehmens (9%) wird als niedrig angesehen.
Kapitalrendite
Rendite auf das eingesetzte Kapital
Entdecken Sie starke Unternehmen, die in der Vergangenheit erfolgreich waren
Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status
| Daten | Zuletzt aktualisiert (UTC-Zeit) |
|---|---|
| Unternehmensanalyse | 2026/06/08 02:34 |
| Aktienkurs zum Tagesende | 2026/06/08 00:00 |
| Gewinne | 2026/03/31 |
| Jährliche Einnahmen | 2025/12/31 |
Datenquellen
Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.
| Paket | Daten | Zeitrahmen | Beispiel US-Quelle * |
|---|---|---|---|
| Finanzdaten des Unternehmens | 10 Jahre |
| |
| Konsensschätzungen der Analysten | +3 Jahre |
|
|
| Marktpreise | 30 Jahre |
| |
| Eigentümerschaft | 10 Jahre |
| |
| Verwaltung | 10 Jahre |
| |
| Wichtige Entwicklungen | 10 Jahre |
|
* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige regulatorische Formulare und Quellen verwendet.
Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie mehr.
Analysemodell und Schneeflocke
Einzelheiten zu dem Analysemodell, mit dem dieser Bericht erstellt wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Außerdem bieten wir Leitfäden zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf YouTube an.
Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.
Metriken für Industrie und Sektor
Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf Github.
Analysten-Quellen
Unicaja Banco, S.A. wird von 25 Analysten beobachtet. 15 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.
| Analyst | Einrichtung |
|---|---|
| Javier Esteban Lario | Banco de Sabadell. S.A. |
| Jesús Gómez Dominguez | Banco Santander |
| Cecilia Romero Reyes | Barclays |