Lloyds Banking Group plc

DB:LLD Lagerbericht

Marktkapitalisierung: €39.6b

Lloyds Banking Group Valuierung

Ist LLD im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

3/6

Bewertungs Score 3/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von LLD, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: LLD (€0.66) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (€1.69) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: LLD wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von LLD zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da LLD profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für LLD. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von LLD durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist LLD's PE?
PE-Verhältnis7.4x
ErgebnisUK£4.45b
MarktanteilUK£32.94b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von LLD im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für LLD im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt7.3x
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
ACA Crédit Agricole
6.6x3.7%€39.7b
LLD Lloyds Banking Group
7.4x4.2%€32.9b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: LLD ist auf der Grundlage des Price-To-Earnings Verhältnisses (7.4x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (7.3x) teuer.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von LLD zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Banks?

2 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
LLD 7.4xBranchendurchschnittswert 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: LLD ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (7.4x) mit dem European Banks Branchendurchschnitt (7.4x) vergleicht.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von LLD zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

LLD PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis7.4x
Faires PE Verhältnis11.5x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: LLD ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (7.4x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (11.5x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für LLD und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
Aktuell€0.66
€0.78
+19.1%
12.7%€0.96€0.64n/a18
Nov ’25€0.66
€0.78
+18.8%
13.0%€0.98€0.63n/a18
Oct ’25€0.69
€0.75
+8.1%
10.5%€0.93€0.63n/a18
Sep ’25€0.69
€0.74
+7.6%
10.1%€0.93€0.63n/a18
Aug ’25€0.67
€0.74
+10.5%
11.2%€0.93€0.59n/a18
Jul ’25€0.66
€0.72
+9.5%
11.3%€0.92€0.59n/a19
Jun ’25€0.64
€0.71
+11.1%
11.5%€0.92€0.59n/a18
May ’25€0.61
€0.71
+15.9%
13.5%€0.91€0.55n/a18
Apr ’25€0.61
€0.68
+12.1%
14.8%€0.90€0.48n/a17
Mar ’25€0.56
€0.69
+23.8%
16.4%€0.93€0.48n/a19
Feb ’25€0.49
€0.70
+41.0%
17.6%€0.94€0.48n/a19
Jan ’25€0.55
€0.69
+26.1%
17.5%€0.92€0.47n/a19
Dec ’24€0.51
€0.69
+36.5%
19.9%€0.92€0.46n/a19
Nov ’24€0.46
€0.69
+52.6%
20.9%€0.94€0.46€0.6619
Oct ’24€0.51
€0.70
+37.3%
20.1%€0.95€0.46€0.6920
Sep ’24€0.49
€0.71
+45.0%
19.5%€0.97€0.47€0.6921
Aug ’24€0.52
€0.71
+36.1%
18.8%€0.93€0.47€0.6721
Jul ’24€0.51
€0.73
+44.3%
16.7%€0.90€0.49€0.6620
Jun ’24€0.52
€0.74
+43.1%
13.4%€0.89€0.58€0.6421
May ’24€0.54
€0.73
+35.9%
13.1%€0.90€0.57€0.6121
Apr ’24€0.54
€0.73
+35.5%
13.2%€0.92€0.57€0.6120
Mar ’24€0.59
€0.74
+24.0%
15.1%€1.01€0.55€0.5621
Feb ’24€0.59
€0.73
+23.5%
18.6%€1.20€0.55€0.4922
Jan ’24€0.52
€0.73
+41.1%
18.9%€1.20€0.55€0.5520
Dec ’23€0.55
€0.74
+34.6%
19.3%€1.22€0.56€0.5120
Nov ’23€0.49
€0.71
+44.6%
22.2%€1.17€0.41€0.4620

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

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