The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited

DB:4IK Lagerbericht

Marktkapitalisierung: €1.5b

Bank of N.T. Butterfield & Son Valuierung

Ist 4IK im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

4/6

Bewertungs Score 4/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von 4IK, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: 4IK (€34.8) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (€121.62) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: 4IK wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von 4IK zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da 4IK profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für 4IK. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von 4IK durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist 4IK's PE?
PE-Verhältnis7.7x
ErgebnisUS$210.28m
MarktanteilUS$1.61b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von 4IK im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für 4IK im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt7.8x
PCZ ProCredit Holding
4.4x12.2%€454.7m
CBK Commerzbank
8.5x8.9%€18.1b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
9.7x10.7%€103.5m
TPB Tien Phong Commercial Bank
8.6xn/a₫42.0t
4IK Bank of N.T. Butterfield & Son
7.7x-7.1%€1.6b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: 4IK ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (7.7x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (7.8x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von 4IK zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Banks?

2 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
4IK 7.7xBranchendurchschnittswert 7.6xNo. of Companies46PE0612182430+
2 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: 4IK ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (7.7x) mit dem European Banks Branchendurchschnitt (7.6x) vergleicht.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von 4IK zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

4IK PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis7.7x
Faires PE Verhältnis7.7x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: 4IK ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (7.7x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (7.7x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für 4IK und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
Aktuell€34.80
€39.66
+14.0%
1.7%€40.60€38.71n/a4
Dec ’25€35.40
€39.66
+12.0%
1.7%€40.60€38.71n/a4
Nov ’25€33.60
€38.94
+15.9%
1.7%€39.87€38.01n/a4
Oct ’25€32.40
€37.94
+17.1%
1.7%€38.85€37.04n/a4
Sep ’25€34.40
€39.50
+14.8%
1.9%€40.65€38.80n/a4
Aug ’25€33.60
€39.50
+17.5%
1.9%€40.65€38.80n/a4
Jul ’25€32.20
€35.34
+9.7%
5.4%€37.39€32.72n/a5
Jun ’25€31.20
€35.34
+13.3%
5.4%€37.39€32.72n/a5
May ’25€31.60
€35.34
+11.8%
5.4%€37.39€32.72n/a5
Apr ’25€29.40
€32.81
+11.6%
7.5%€37.28€29.83n/a5
Mar ’25€27.20
€32.81
+20.6%
7.5%€37.28€29.83n/a5
Feb ’25€27.40
€32.65
+19.2%
11.5%€37.39€26.45n/a5
Jan ’25€29.20
€32.17
+10.2%
13.0%€37.69€26.66n/a5
Dec ’24€26.40
€31.80
+20.5%
13.8%€38.80€27.45€35.405
Nov ’24€23.60
€31.80
+34.7%
13.8%€38.80€27.45€33.605
Oct ’24€25.40
€34.91
+37.5%
8.0%€38.39€30.16€32.405
Sep ’24€27.00
€34.91
+29.3%
8.0%€38.39€30.16€34.405
Aug ’24€27.80
€34.60
+24.5%
9.0%€38.24€29.14€33.605
Jul ’24€25.00
€34.63
+38.5%
11.8%€41.23€29.32€32.205
Jun ’24€24.00
€34.28
+42.8%
12.0%€41.02€29.17€31.205
May ’24€23.00
€34.28
+49.0%
12.0%€41.02€29.17€31.605
Apr ’24€24.60
€39.48
+60.5%
10.8%€44.28€33.21€29.405
Mar ’24€33.80
€40.59
+20.1%
8.3%€44.69€37.24€27.205
Feb ’24€29.20
€36.89
+26.3%
11.2%€44.72€33.54€27.405
Jan ’24€28.00
€39.18
+39.9%
11.1%€45.21€33.90€29.205
Dec ’23€32.40
€41.22
+27.2%
8.9%€46.44€36.77€26.405

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

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Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

DatenZuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse2024/12/22 16:11
Aktienkurs zum Tagesende2024/12/20 00:00
Gewinne2024/09/30
Jährliche Einnahmen2023/12/31

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

PaketDatenZeitrahmenBeispiel US-Quelle *
Finanzdaten des Unternehmens10 Jahre
  • Gewinn- und Verlustrechnung
  • Kapitalflussrechnung
  • Bilanz
Konsensschätzungen der Analysten+3 Jahre
  • Finanzielle Vorausschau
  • Kursziele der Analysten
Marktpreise30 Jahre
  • Aktienkurse
  • Dividenden, Splits und Aktionen
Eigentümerschaft10 Jahre
  • Top-Aktionäre
  • Insiderhandel
Verwaltung10 Jahre
  • Das Führungsteam
  • Direktorium
Wichtige Entwicklungen10 Jahre
  • Ankündigungen des Unternehmens

* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie hier mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Einzelheiten zum Analysemodell, das zur Erstellung dieses Berichts verwendet wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Wir haben auch Anleitungen zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf Youtube.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf .

Analysten-Quellen

The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited wird von 6 Analysten beobachtet. 4 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

AnalystEinrichtung
William NanceGoldman Sachs
Christopher McGrattyKeefe, Bruyette, & Woods
Timothy SwitzerKeefe, Bruyette, & Woods