SpareBank 1 Ringerike Hadeland Valuierung

Q: Wie hoch ist der faire Preis von S0M, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

S0M (€25.01) wird unter unserer Schätzung des [[Fair Value]] (€53.3) gehandelt.

Ist S0M im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

2/6

Bewertungs Score 2/6

Unter dem Marktwert
Deutlich unter dem Marktwert
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige
Price-To-Earnings gegen Industrie
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio
Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von S0M, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: S0M (€25.01) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (€53.3) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: S0M wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von S0M zu ermitteln?

Andere Finanzkennzahlen, die für die relative Bewertung nützlich sein können.

Die obige Tabelle zeigt das k.A. Verhältnis für S0M. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von S0M durch die aktuelle bevorzugtes Vielfaches geteilt wird.
Was ist S0M's n/a?
k.A.	0x
n/a	n/a
Marktanteil	NOK 4.70b

S0M's wichtigste Bewertungskennzahlen und -indikatoren. Von Kurs-Gewinn-Verhältnis, Kurs-Umsatz-Verhältnis und Kurs-Buchwert-Verhältnis bis hin zu Kurs-Gewinn-Wachstumsverhältnis, Unternehmenswert und EBITDA.
Wichtige Statistiken
Unternehmenswert/Ertrag	n/a
Unternehmenswert/EBITDA	n/a
PEG-Verhältnis	9.6x

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von S0M im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für S0M im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
Unternehmen	Prognostiziertes KGV	Geschätztes Wachstum	Marktanteil
Peer-Durchschnitt	8.5x
PCZ ProCredit Holding	4.6x	9.7%	€491.2m
MBK Merkur PrivatBank KgaA	8.6x	5.6%	€114.3m
CBK Commerzbank	9x	7.7%	€19.5b
EZ4 SpareBank 1 Sørøst-Norge	11.7x	12.9%	€813.4m
S0M SpareBank 1 Ringerike Hadeland	9.2x	1.0%	€4.7b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: S0M ist auf der Grundlage des Price-To-Earnings Verhältnisses (10x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (6.5x) teuer.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von S0M zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Banks?

0 Unternehmen	Kurs/Gewinn	Geschätztes Wachstum	Marktanteil
Branchendurchschnittswert	n/a	0.4%
	n/a	n/a	n/a

Rufe Daten ab

0 Unternehmen	Kurs/Gewinn	Geschätztes Wachstum	Marktanteil
Branchendurchschnittswert	n/a	0.4%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: S0M ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (10x) mit dem European Banks Branchendurchschnitt (7.6x) vergleicht.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von S0M zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

S0M PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis	9.2x
Faires PE Verhältnis	7.6x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: S0M ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (9.8x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (6.4x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für S0M und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
Datum	Aktienkurs	Durchschnittliches 1-Jahres-Kursziel	Streuung	Hoch	Niedrig	Preis (1J)	Analysten
Aktuell	€25.39	€28.29 +11.4%	0.9%	€28.54	€28.03	n/a	2
Sep ’25	€25.44	€28.29 +11.2%	0.9%	€28.54	€28.03	n/a	2
Aug ’25	€24.87	€27.93 +12.3%	0.3%	€28.01	€27.84	n/a	2
May ’25	€25.13	€28.46 +13.2%	1.0%	€28.76	€28.16	n/a	2
Apr ’25	€23.42	€29.40 +25.6%	1.6%	€29.88	€28.92	n/a	2
Mar ’25	€25.75	€29.40 +14.2%	1.6%	€29.88	€28.92	n/a	2
Feb ’25	€25.43	€29.19 +14.8%	2.7%	€29.97	€28.40	n/a	2
Jan ’25	€25.87	€28.51 +10.2%	2.7%	€29.28	€27.74	n/a	2
Dec ’24	€24.63	€28.51 +15.8%	2.7%	€29.28	€27.74	n/a	2
Nov ’24	€23.89	€28.91 +21.0%	0.4%	€29.04	€28.78	n/a	2
Oct ’24	€25.77	€29.54 +14.6%	0.4%	€29.67	€29.41	€24.96	2
Sep ’24	€25.86	€29.54 +14.2%	0.4%	€29.67	€29.41	€25.44	2
Aug ’24	€26.89	€29.21 +8.6%	1.3%	€29.59	€28.83	€24.87	2
Jul ’24	€26.28	€29.21 +11.1%	1.3%	€29.59	€28.83	€25.10	2
Jun ’24	€26.08	€29.21 +12.0%	1.3%	€29.59	€28.83	€25.39	2
May ’24	€26.90	€29.61 +10.1%	1.3%	€29.99	€29.22	€25.13	2
Apr ’24	€27.82	€31.92 +14.7%	2.6%	€32.74	€31.09	€23.42	2
Mar ’24	€29.27	€31.92 +9.0%	2.6%	€32.74	€31.09	€25.75	2
Jan ’24	n/a	€32.37 0%	1.5%	€32.85	€31.88	€25.87	2
Dec ’23	n/a	€32.37 0%	1.5%	€32.85	€31.88	€24.63	2
Nov ’23	n/a	€32.37 0%	2.3%	€33.10	€31.64	€23.89	2
Oct ’23	n/a	€35.47 0%	1.9%	€36.13	€34.80	€25.77	2

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.