Pepper Money Limited

CHIA:PPM Lagerbericht

Marktkapitalisierung: AU$576.5m

Pepper Money Valuierung

Ist PPM im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

6/6

Bewertungs Score 6/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von PPM, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: PPM (A$1.32) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (A$4.46) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: PPM wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von PPM zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da PPM profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für PPM. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von PPM durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist PPM's PE?
PE-Verhältnis5.5x
ErgebnisAU$104.40m
MarktanteilAU$576.55m

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von PPM im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für PPM im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt9.5x
LFG Liberty Financial Group
8.6x10.3%AU$996.5m
AFG Australian Finance Group
14.1xn/aAU$408.9m
RMC Resimac Group
10x22.7%AU$346.0m
HLI Helia Group
5.4x-34.1%AU$1.2b
PPM Pepper Money
5.5x9.4%AU$576.5m

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: PPM ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (5.5x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (9.5x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von PPM zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche Oceanian Diversified Financial?

0 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
PPM 5.5xBranchendurchschnittswert 15.8xNo. of Companies5PE0816243240+
0 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: PPM ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (5.5x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt Australian Diversified Financial (19.3x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von PPM zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

PPM PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis5.5x
Faires PE Verhältnis15.6x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: PPM ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (5.5x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (15.6x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für PPM und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellAU$1.32
AU$1.59
+20.7%
3.7%AU$1.70AU$1.55n/a5
Nov ’25AU$1.44
AU$1.59
+10.4%
3.7%AU$1.70AU$1.55n/a5
Oct ’25AU$1.38
AU$1.59
+15.2%
3.7%AU$1.70AU$1.55n/a5
Sep ’25AU$1.38
AU$1.59
+15.2%
3.7%AU$1.70AU$1.55n/a5
Aug ’25AU$1.47
AU$1.63
+11.3%
5.7%AU$1.80AU$1.55n/a5
Jul ’25AU$1.46
AU$1.64
+13.0%
5.3%AU$1.80AU$1.55n/a5
Jun ’25AU$1.46
AU$1.66
+14.0%
5.2%AU$1.80AU$1.55n/a5
May ’25AU$1.46
AU$1.65
+13.3%
5.3%AU$1.80AU$1.55n/a5
Apr ’25AU$1.63
AU$1.65
+1.8%
5.3%AU$1.80AU$1.55n/a5
Mar ’25AU$1.63
AU$1.65
+1.5%
5.3%AU$1.80AU$1.55n/a5
Feb ’25AU$1.38
AU$1.45
+5.1%
4.0%AU$1.50AU$1.35n/a6
Jan ’25AU$1.25
AU$1.47
+18.1%
5.3%AU$1.57AU$1.35n/a6
Dec ’24AU$1.17
AU$1.57
+34.5%
14.5%AU$2.10AU$1.35n/a7
Nov ’24AU$1.25
AU$1.73
+39.1%
27.9%AU$2.88AU$1.35AU$1.448
Oct ’24AU$1.30
AU$1.73
+33.2%
27.9%AU$2.88AU$1.35AU$1.388
Sep ’24AU$1.38
AU$1.73
+25.9%
27.9%AU$2.88AU$1.35AU$1.388
Aug ’24AU$1.49
AU$1.90
+27.2%
21.5%AU$2.88AU$1.50AU$1.478
Jul ’24AU$1.41
AU$1.93
+37.7%
19.7%AU$2.88AU$1.50AU$1.469
Jun ’24AU$1.28
AU$1.89
+48.2%
21.4%AU$2.88AU$1.50AU$1.469
May ’24AU$1.34
AU$1.89
+41.0%
21.4%AU$2.88AU$1.50AU$1.469
Apr ’24AU$1.33
AU$1.95
+47.1%
28.2%AU$3.39AU$1.50AU$1.639
Mar ’24AU$1.46
AU$1.95
+33.5%
28.2%AU$3.39AU$1.50AU$1.639
Feb ’24AU$1.59
AU$2.16
+36.0%
25.6%AU$3.39AU$1.55AU$1.388
Jan ’24AU$1.43
AU$2.16
+51.8%
25.6%AU$3.39AU$1.55AU$1.258
Dec ’23AU$1.47
AU$2.16
+47.1%
25.6%AU$3.39AU$1.55AU$1.178
Nov ’23AU$1.48
AU$2.16
+46.1%
25.6%AU$3.39AU$1.55AU$1.258

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt mehr als 20% über dem aktuellen Aktienkurs, und die Analysten liegen in einem statistisch sicheren Bereich der Übereinstimmung.

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