Assicurazioni Generali Valuierung
Ist AGEN im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?
Bewertungs Score
3/6Bewertungs Score 3/6
Unter dem Marktwert
Deutlich unter dem Marktwert
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige
Price-To-Earnings gegen Industrie
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio
Analysten-Prognose
Aktienkurs vs. Fairer Wert
Wie hoch ist ein fairer Preis von AGEN, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.
Unter dem Marktwert: AGEN (€26.84) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (€34.77) gehandelt.
Deutlich unter dem Marktwert: AGEN wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.
Wichtige Bewertungskennzahl
Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von AGEN zu ermitteln?
Schlüsselmetrik: Da AGEN profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.
| Was ist AGEN's PE? | |
|---|---|
| PE-Verhältnis | 11.8x |
| Ergebnis | €3.50b |
| Marktanteil | €41.30b |
| Wichtige Statistiken | |
|---|---|
| Unternehmenswert/Ertrag | 1.2x |
| Unternehmenswert/EBITDA | 11.1x |
| PEG-Verhältnis | 1.5x |
Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers
Wie ist das PE Verhältnis von AGEN im Vergleich zu anderen Unternehmen?
| Unternehmen | Prognostiziertes KGV | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
| Peer-Durchschnitt | 8.3x | ||
VIG Vienna Insurance Group | 6.6x | 8.6% | €3.7b |
UQA UNIQA Insurance Group | 6.2x | -0.6% | €2.2b |
601601 China Pacific Insurance (Group) | 8x | -5.4% | CN¥308.8b |
AIG American International Group | 12.5x | 37.4% | US$47.3b |
AGEN Assicurazioni Generali | 11.8x | 8.1% | €41.3b |
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: AGEN ist auf der Grundlage des Price-To-Earnings Verhältnisses (11.8x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (8.3x) teuer.
Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie
Wie ist das Verhältnis von AGEN zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Insurance?
| 1 Unternehmen | Kurs/Gewinn | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
| 1 Unternehmen | Geschätztes Wachstum | Marktanteil | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings gegen Industrie: AGEN ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (11.8x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt European Insurance (11.8x) ein guter Wert.
Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio
Wie hoch ist das Verhältnis von AGEN zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.
| Faires Verhältnis | |
|---|---|
| Aktuelles PE Verhältnis | 11.8x |
| Faires PE Verhältnis | 6.7x |
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: AGEN ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (11.8x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (6.7x).
Kursziele der Analysten
Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?
| Datum | Aktienkurs | Durchschnittliches 1-Jahres-Kursziel | Streuung | Hoch | Niedrig | Preis (1J) | Analysten |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Aktuell | €26.84 | €26.38 -1.7% | 11.4% | €31.10 | €21.00 | n/a | 19 |
| Nov ’25 | €25.78 | €25.82 +0.2% | 11.5% | €30.50 | €20.40 | n/a | 19 |
| Oct ’25 | €26.11 | €25.29 -3.2% | 11.2% | €31.50 | €20.40 | n/a | 19 |
| Sep ’25 | €24.94 | €24.21 -2.9% | 8.5% | €28.70 | €20.40 | n/a | 18 |
| Aug ’25 | €23.67 | €24.33 +2.8% | 8.5% | €28.70 | €20.40 | n/a | 18 |
| Jul ’25 | €23.77 | €24.22 +1.9% | 8.8% | €28.70 | €20.40 | n/a | 18 |
| Jun ’25 | €23.59 | €23.65 +0.2% | 8.2% | €27.00 | €20.40 | n/a | 18 |
| May ’25 | €22.99 | €22.93 -0.3% | 7.7% | €26.00 | €20.40 | n/a | 18 |
| Apr ’25 | €23.63 | €22.80 -3.5% | 8.7% | €26.00 | €18.60 | n/a | 18 |
| Mar ’25 | €21.96 | €21.69 -1.2% | 7.7% | €24.50 | €18.60 | n/a | 19 |
| Feb ’25 | €20.65 | €21.15 +2.4% | 8.0% | €24.40 | €18.00 | n/a | 19 |
| Jan ’25 | €19.16 | €20.83 +8.8% | 8.0% | €24.40 | €17.60 | n/a | 19 |
| Dec ’24 | €19.04 | €20.77 +9.1% | 7.8% | €24.40 | €17.60 | n/a | 19 |
| Nov ’24 | €18.78 | €20.87 +11.2% | 8.9% | €24.40 | €17.60 | €25.78 | 19 |
| Oct ’24 | €19.58 | €20.87 +6.6% | 8.9% | €24.40 | €17.60 | €26.11 | 19 |
| Sep ’24 | €19.14 | €20.16 +5.3% | 8.4% | €24.40 | €17.60 | €24.94 | 19 |
| Aug ’24 | €19.24 | €19.91 +3.5% | 7.4% | €23.50 | €17.60 | €23.67 | 19 |
| Jul ’24 | €18.67 | €19.63 +5.1% | 8.2% | €23.50 | €17.00 | €23.77 | 20 |
| Jun ’24 | €17.90 | €19.47 +8.8% | 8.6% | €23.50 | €15.50 | €23.59 | 21 |
| May ’24 | €19.10 | €19.47 +1.9% | 8.6% | €23.50 | €15.50 | €22.99 | 21 |
| Apr ’24 | €18.41 | €19.49 +5.9% | 8.4% | €23.50 | €15.50 | €23.63 | 21 |
| Mar ’24 | €18.48 | €18.78 +1.6% | 8.5% | €22.60 | €15.50 | €21.96 | 21 |
| Feb ’24 | €18.19 | €18.55 +2.0% | 9.6% | €22.60 | €15.50 | €20.65 | 21 |
| Jan ’24 | €16.84 | €18.43 +9.5% | 9.7% | €22.60 | €14.70 | €19.16 | 21 |
| Dec ’23 | €17.13 | €18.23 +6.4% | 9.1% | €22.60 | €14.70 | €19.04 | 21 |
| Nov ’23 | €15.31 | €17.61 +15.0% | 12.2% | €22.60 | €11.89 | €18.78 | 22 |
Analysten-Prognose: Das Kursziel ist niedriger als der aktuelle Aktienkurs.
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