我们认为 CareCloud (NASDAQ:CCLD) 有一大笔债务

有人说，作为投资者，考虑风险的最佳方式是波动性，而不是债务，但沃伦-巴菲特（Warren Buffett）有一句名言："波动性远非风险的同义词。 因此，聪明的投资者似乎知道，在评估一家公司的风险时，债务（通常涉及破产）是一个非常重要的因素。 我们可以看到，CareCloud 公司（纳斯达克股票代码：CCLD）确实在业务中使用了债务。 但真正的问题是，这些债务是否会使公司面临风险。

债务何时成为问题？

在企业难以用新资本或自由现金流偿还债务之前，债务可以帮助企业。 在最坏的情况下，如果公司无法偿还债务，就会破产。 然而，更常见（但仍然痛苦）的情况是，公司不得不以低价筹集新股本，从而永久性地稀释股东。 当然，债务也是企业，尤其是资本密集型企业的重要工具。 当我们考虑一家公司的债务使用情况时，我们首先会将现金和债务放在一起考虑。

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CareCloud 的债务情况如何？

如下所示，截至 2024 年 3 月，CareCloud 的债务为 920 万美元，低于一年前的 1010 万美元。 不过，由于 CareCloud 拥有 414 万美元的现金储备，其净债务较少，约为 506 万美元。

CareCloud 的资产负债表有多强？

根据最新报告的资产负债表，CareCloud 在 12 个月内到期的负债为 2380 万美元，12 个月后到期的负债为 1170 万美元。 与这些债务相抵消的是 414 万美元的现金和价值 1740 万美元的 12 个月内到期的应收账款。 因此，其负债比现金和（近期）应收账款之和多出 1 390 万美元。

虽然这个数字看起来很大，但也不算太坏，因为 CareCloud 的市值为 3180 万美元，如果需要的话，它或许可以通过融资来加强资产负债表。 但我们一定要密切关注其债务是否会带来过多风险的迹象。 在分析债务水平时，资产负债表显然是首选。 但决定 CareCloud 未来能否保持健康的资产负债表的，是其未来的盈利。 因此，如果您关注未来，可以查看这份免费 报告，其中显示了分析师的盈利预测。

在过去的 12 个月里，CareCloud 的息税前利润出现亏损，收入下降至 1.13 亿美元，降幅达 15%。 我们更希望看到增长。

注意事项

CareCloud 营收的下降固然让人心潮澎湃，但其息税前利润（EBIT）的亏损就更不吸引人了。 事实上，它的息税前利润损失高达 360 万美元。 考虑到上述负债，我们对该公司使用如此多的债务没有太大信心。 坦率地说，我们认为公司的资产负债表还远远不匹配，尽管随着时间的推移会有所改善。 例如，我们不希望看到去年 6000 万美元的亏损重演。 因此，简而言之，这确实是一支风险很大的股票。 在分析债务水平时，资产负债表显然是首选。 然而，并非所有的投资风险都存在于资产负债表中，远非如此。 我们发现 CareCloud 存在 4 个警示信号 （至少有一个不容忽视） ，了解这些信号应该成为您投资过程的一部分。

如果在了解了所有这些之后，您对一家快速增长且资产负债表稳健的公司更感兴趣，那么请立即查看我们的净现金增长型股票列表。

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