Vietnam Technological and Commercial Joint Stock Bank

HOSE:TCB Stok Raporu

Piyasa değeri: ₫168.1t

Vietnam Technological and Commercial Bank Değerleme

TCB gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında TCB 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: TCB ( ₫23800 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( ₫39156.46 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: TCB adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

TCB için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: TCB karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo TCB için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, TCB'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
TCB'un PE Oranı nedir?
PE Oranı7.5x
Kazançlar₫22.54t
Piyasa Değeri₫168.14t

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

TCB'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla TCB için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması8.2x
CTG Vietnam Commercial Bank for Industry and Trade
9x23.4%₫194.1t
VPB Vietnam Prosperity Commercial Bank
11.4x23.2%₫150.0t
MBB Military Commercial Bank
5.5x17.0%₫126.9t
ACB Asia Commercial Bank
6.9x13.8%₫110.8t
TCB Vietnam Technological and Commercial Bank
7.5x19.0%₫168.1t

Price-To-Earnings vs Akranlar: TCB, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (7.5x) kıyasla oran (8.2x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

TCB'nin PE Oranı, Asian Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
TCB 7.5xSektör Avg. 8.7xNo. of Companies85PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: TCB Price-To-Earnings Oranı ( 7.5 x) baz alındığında, VN Banks sektör ortalamasına ( 8.6 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

TCB 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

TCB PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran7.5x
Adil PE Oran9.1x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: TCB tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 7.5 9.1 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin TCB tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel₫23,800.00
₫27,779.42
+16.7%
16.3%₫32,450.00₫13,900.00n/a12
Dec ’25₫23,600.00
₫27,612.75
+17.0%
16.5%₫32,450.00₫13,900.00n/a12
Nov ’25₫23,700.00
₫27,371.08
+15.5%
16.1%₫32,450.00₫13,900.00n/a12
Oct ’25₫24,650.00
₫26,847.91
+8.9%
16.9%₫32,450.00₫13,900.00n/a11
Sep ’25₫23,350.00
₫26,398.10
+13.1%
17.2%₫32,450.00₫13,900.00n/a10
Aug ’25₫23,000.00
₫26,617.89
+15.7%
18.5%₫32,450.00₫13,900.00n/a9
Jul ’25₫22,650.00
₫25,545.10
+12.8%
17.3%₫32,450.00₫17,440.00n/a10
Jun ’25₫23,500.00
₫25,272.82
+7.5%
17.0%₫32,450.00₫17,440.00n/a11
May ’25₫23,300.00
₫21,018.68
-9.8%
12.7%₫25,000.00₫17,250.00n/a11
Apr ’25₫23,725.00
₫20,655.05
-12.9%
11.4%₫24,350.00₫17,250.00n/a11
Mar ’25₫20,925.00
₫20,655.05
-1.3%
11.4%₫24,350.00₫17,250.00n/a11
Feb ’25₫17,075.00
₫20,330.55
+19.1%
10.9%₫24,350.00₫17,250.00n/a10
Jan ’25₫15,900.00
₫20,330.55
+27.9%
10.9%₫24,350.00₫17,250.00n/a10
Dec ’24₫14,875.00
₫20,230.55
+36.0%
10.9%₫24,350.00₫17,250.00₫23,600.0010
Nov ’24₫14,100.00
₫20,172.39
+43.1%
13.1%₫24,350.00₫14,586.00₫23,700.009
Oct ’24₫16,825.00
₫20,473.22
+21.7%
15.7%₫26,123.00₫14,586.00₫24,650.009
Sep ’24₫17,250.00
₫20,296.85
+17.7%
14.7%₫26,123.00₫15,795.50₫23,350.0010
Aug ’24₫17,000.00
₫18,413.17
+8.3%
19.1%₫26,123.00₫12,650.00₫23,000.009
Jul ’24₫16,175.00
₫19,171.85
+18.5%
23.0%₫27,500.00₫12,650.00₫22,650.0010
Jun ’24₫15,150.00
₫18,594.75
+22.7%
25.6%₫27,500.00₫12,650.00₫23,500.0010
May ’24₫14,750.00
₫18,639.75
+26.4%
25.7%₫27,500.00₫12,650.00₫23,300.0010
Apr ’24₫14,175.00
₫23,269.75
+64.2%
37.3%₫41,100.00₫12,650.00₫23,725.0010
Mar ’24₫13,650.00
₫23,472.50
+72.0%
35.9%₫41,100.00₫12,650.00₫20,925.0011
Feb ’24₫14,100.00
₫25,440.68
+80.4%
33.8%₫41,100.00₫12,650.00₫17,075.0011
Jan ’24₫12,925.00
₫27,390.68
+111.9%
30.3%₫41,100.00₫13,024.50₫15,900.0011
Dec ’23₫13,700.00
₫27,870.63
+103.4%
28.7%₫41,100.00₫13,024.50₫14,875.0012

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/21 07:01
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/20 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Vietnam Technological and Commercial Joint Stock Bank 22 Bu analistlerden 11, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Hoang NguyenBao Viet Securities Joint Stock Company
Ryan FooBofA Global Research
null nullCredit Suisse