nCino Bilanço Sağlığı

Finansal Sağlık kriter kontrolleri 4/6

nCino şirketinin toplam hissedar öz sermayesi $1.1B ve toplam borcu $203.5M olup, bu da borç-öz sermaye oranını 19.3% seviyesine getiriyor. Toplam varlıkları ve toplam yükümlülükleri sırasıyla $1.6B ve $507.3M dir. nCino 'in FAVÖK'ü $11.5M faiz karşılama oranı 0.7 dur. Şirketin $87.6M tutarında nakit ve kısa vadeli yatırımları bulunmaktadır.

Anahtar bilgiler

19.31%

Borç/özkaynak oranı

US$203.50m

Borç

Faiz karşılama oranı	0.7x
Nakit	US$87.59m
Eşitlik	US$1.05b
Toplam yükümlülükler	US$507.25m
Toplam varlıklar	US$1.56b

Son finansal sağlık güncellemeleri

Recent updates

Is nCino, Inc. (NASDAQ:NCNO) Trading At A 25% Discount?

Dec 01

nCino: Revenue Growth Acceleration Should Happen In The Coming Years (Rating Upgrade)

Sep 25

nCino (NASDAQ:NCNO) Is Making Moderate Use Of Debt

Jul 29

AI Banking And nSight Launch Will Broaden Digital Banking Services

May 17 Strategic pivot to AI banking and product enhancements are expected to drive revenue growth and improve customer retention and efficiency.

Estimating The Fair Value Of nCino, Inc. (NASDAQ:NCNO)

May 06

Risks Still Elevated At These Prices As nCino, Inc. (NASDAQ:NCNO) Shares Dive 28%

Apr 04

Is nCino (NASDAQ:NCNO) A Risky Investment?

Mar 26

nCino, Inc.: Rising Rates Heavily Impact Growth Outlook (Rating Downgrade)

Jan 15

Is nCino, Inc. (NASDAQ:NCNO) Trading At A 23% Discount?

Jan 12

Does nCino (NASDAQ:NCNO) Have A Healthy Balance Sheet?

Dec 03

nCino: Well-Led, But Moderate Return Prospects At This Valuation

Nov 21

nCino, Inc.'s (NASDAQ:NCNO) 26% Price Boost Is Out Of Tune With Revenues

Oct 26

A Painful Day For nCino Reinforces The Problems Its Investors Face

Aug 28

Estimating The Fair Value Of nCino, Inc. (NASDAQ:NCNO)

Jul 31

Health Check: How Prudently Does nCino (NASDAQ:NCNO) Use Debt?

Jul 12

nCino: Riding On The Long-Term Secular Tailwind

Jun 30

nCino, Inc. (NASDAQ:NCNO) Not Flying Under The Radar

May 27

Calculating The Fair Value Of nCino, Inc. (NASDAQ:NCNO)

May 01

Finansal Durum Analizi

Kısa Vadeli Yükümlülükler: NCNO 'nin kısa vadeli varlıkları ( $209.2M ) kısa vadeli yükümlülüklerini ( $208.1M ) aşıyor.

Uzun Vadeli Yükümlülükler: NCNO 'un kısa vadeli varlıkları ( $209.2M ) uzun vadeli yükümlülüklerini ( $299.2M ) karşılamamaktadır.

Borç-Özkaynak Tarihçesi ve Analizi

Borç Seviyesi: NCNO 'nin net borç/öz sermaye oranı ( 11% ) tatmin edici olarak değerlendirilmektedir.

Borcun Azaltılması: NCNO şirketinin borç/öz sermaye oranı son 5 yılda 0% seviyesinden 19.3% seviyesine yükseldi.

Bilanço

Nakit Pist Analizi

Geçmişte ortalama olarak zarar eden şirketler için, en az 1 yıllık nakit akışına sahip olup olmadıklarını değerlendiriyoruz.

İstikrarlı Nakit Pisti: Kârsız olan NCNO mevcut pozitif serbest nakit akışı seviyesini koruduğu takdirde 3 yıldan fazla yetecek nakit pistine sahip olacaktır.

Tahmini Nakit Akışı: NCNO kârlı değildir ancak serbest nakit akışının pozitif olması ve yılda % 49.3 oranında büyümesi nedeniyle 3 yıldan fazla bir süre yetecek nakit akışına sahiptir.

Sağlıklı şirketleri keşfedin

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

Veri	Son Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi	2025/12/26 13:24
Gün Sonu Hisse Fiyatı	2025/12/26 00:00
Kazançlar	2025/10/31
Yıllık Kazançlar	2025/01/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

Paket	Veri	Zaman Çerçevesi	Örnek ABD Kaynağı ^*
Şirket Finansalları	10 yıl	Gelir tablosu Nakit akış tablosu Bilanço	SEC Form 10-K SEC Form 10-Q
Analist Konsensüs Tahminleri	+3 yıl	Finansal tahminler Analist fiyat hedefleri	Analist Araştırma Raporları Blue Matrix
Piyasa Fiyatları	30 yıl	Hisse senedi fiyatları Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler	ICE Piyasa Verileri SEC Form S-1
Sahiplik	10 yıl	En büyük hissedarlar İçeriden öğrenenlerin ticareti	SEC Form 4 SEC Form 13D
Yönetim	10 yıl	Liderlik ekibi Yönetim Kurulu	SEC Form 10-K SEC Form DEF 14A
Önemli Gelişmeler	10 yıl	Şirket duyuruları	SEC Form 8-K

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

nCino, Inc. 21 Bu analistlerden 16, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

Analist	Kurum
Joseph Vruwink	Baird
Saket Kalia	Barclays
Koji Ikeda	BofA Global Research

nCino Bilanço Sağlığı

Finansal Sağlık kriter kontrolleri 4/6

Anahtar bilgiler

Son finansal sağlık güncellemeleri

nCino (NASDAQ:NCNO) Is Making Moderate Use Of Debt

Is nCino (NASDAQ:NCNO) A Risky Investment?

Does nCino (NASDAQ:NCNO) Have A Healthy Balance Sheet?

Health Check: How Prudently Does nCino (NASDAQ:NCNO) Use Debt?

Recent updates

nCino, Inc. (NasdaqGS:NCNO) announces an Equity Buyback for $100 million worth of its shares.

CEO, President & Director notifies of intention to sell stock

Third quarter 2026 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

nCino, Inc. Provides Earnings Guidance for the Fourth Quarter and Fiscal Year Ending January 31, 2026

Is nCino, Inc. (NASDAQ:NCNO) Trading At A 25% Discount?

nCino, Inc. to Report Q3, 2026 Results on Dec 03, 2025

CEO, President & Director recently sold US$258k worth of stock

CEO, President & Director recently sold US$258k worth of stock

CEO, President & Director notifies of intention to sell stock

Now 23% undervalued after recent price drop

Now 21% undervalued after recent price drop

nCino: Revenue Growth Acceleration Should Happen In The Coming Years (Rating Upgrade)

Consensus EPS estimates fall by 47%, revenue upgraded

Forecast breakeven date moved forward to 2027

nCino, Inc. Provides Earnings Guidance for the Third Quarter Ending October 31, 2025 and Fiscal Year 2026 Ending January 31, 2026

Now 21% undervalued

nCino, Inc. to Report Q2, 2026 Results on Aug 26, 2025

CEO, President & Director recently sold US$262k worth of stock

CEO, President & Director notifies of intention to sell stock

Forecast breakeven date moved forward to 2027

nCino (NASDAQ:NCNO) Is Making Moderate Use Of Debt

Now 20% undervalued

Independent Director notifies of intention to sell stock

Consensus EPS estimates upgraded to US$0.13 loss

First quarter 2026 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

nCino, Inc. Revises Earnings Guidance for the Year Ending January 31, 2026

Ncino, Inc. Unveils Transformative Ai-Powered Banking Solutions At Nsight 2025

AI Banking And nSight Launch Will Broaden Digital Banking Services

nCino, Inc. to Report Q1, 2026 Results on May 28, 2025

Co-Founder & Executive Chairman recently sold US$707k worth of stock

Estimating The Fair Value Of nCino, Inc. (NASDAQ:NCNO)

Co-Founder & Executive Chairman notifies of intention to sell stock

nCino, Inc., Annual General Meeting, Jun 18, 2025

Consensus EPS estimates have been downgraded.

Co-Founder & Executive Chairman recently sold US$649k worth of stock

Risks Still Elevated At These Prices As nCino, Inc. (NASDAQ:NCNO) Shares Dive 28%

Co-Founder & Executive Chairman notifies of intention to sell stock

nCino, Inc. (NasdaqGS:NCNO) announces an Equity Buyback for $100 million worth of its shares.

Price target decreased by 36% to US$26.93

Now 20% undervalued after recent price drop

Forecast breakeven date moved forward to 2026

Is nCino (NASDAQ:NCNO) A Risky Investment?

Forecast breakeven date moved forward to 2026

Now 21% undervalued after recent price drop

nCino, Inc. to Report Q4, 2025 Results on Apr 01, 2025

nCino, Inc. (NasdaqGS:NCNO) acquired AlphaPack, Co. for $62.5 million.

nCino, Inc. Appoints Justin Nyweide to the Board of Director and Member of Audit Committee

Co-Founder & Executive Chairman recently sold US$555k worth of stock

Co-Founder & Executive Chairman notifies of intention to sell stock

nCino, Inc. Announces Chief Executive Officer Changes

Price target increased by 7.1% to US$42.13

nCino, Inc. Announces Executive Changes

nCino, Inc.: Rising Rates Heavily Impact Growth Outlook (Rating Downgrade)

Is nCino, Inc. (NASDAQ:NCNO) Trading At A 23% Discount?

Now 20% undervalued

Lead Independent Director recently sold US$320k worth of stock

Lead Independent Director notifies of intention to sell stock

Consensus EPS estimates upgraded to US$0.19 loss

Price target increased by 7.1% to US$42.14

Third quarter 2025 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

nCino, Inc. Provides Earnings Guidance for the Fourth Quarter and Fiscal Year Ending January 31, 2025

Does nCino (NASDAQ:NCNO) Have A Healthy Balance Sheet?

nCino: Well-Led, But Moderate Return Prospects At This Valuation

nCino, Inc. to Report Q3, 2025 Results on Dec 04, 2024

CFO & Treasurer notifies of intention to sell stock

nCino, Inc. (NasdaqGS:NCNO) entered into a share purchase agreement to acquire Artesian Solutions, Ltd. for $135 million.

nCino, Inc.'s (NASDAQ:NCNO) 26% Price Boost Is Out Of Tune With Revenues

HMI Capital Management Engages in Discussions with nCino

Chief Product Officer notifies of intention to sell stock

Consensus EPS estimates fall by 19%

A Painful Day For nCino Reinforces The Problems Its Investors Face