PicS Geçmiş Kazanç Performansı

Geçmiş kriter kontrolleri 5/6

PicS yıllık ortalama 76.4% oranında kazançlarını artırırken, Diversified Financial sektöründe kazançlar growing at 13.5% annual. Gelirler growing yılda ortalama 40.9% oranında artmaktadır. PicS'in özkaynak karlılığı 29.3% ve net marjı 10.6%'dir.

Anahtar bilgiler

76.38%

Kazanç büyüme oranı

82.47%

EPS büyüme oranı

Diversified Financial Sektör Büyümesi	6.15%
Gelir büyüme oranı	40.93%
Özkaynak getirisi	29.35%
Net Marj	10.62%
Sonraki Kazanç Güncellemesi	02 Jun 2026

Yakın geçmiş performans güncellemeleri

Recent updates

Seeking Alpha • Feb 05

PicPay: Stay Away From The Stock At This Price

Summary I do not recommend buying PicPay (PICS) shares at current valuation following its recent IPO. PICS shows strong revenue and loan growth but lacks a valuation discount versus Inter and faces a governance discount. The business model focuses on secured credit and innovative PIX Credit, but net margins trail peers. Inter offers a better track record, growth plan, and governance, making it my preferred choice among Brazilian neobanks. Read the full article on Seeking Alpha

Gelir ve Gider Dağılımı

PicS nasıl para kazanır ve harcar. LTM bazında en son bildirilen kazançlara dayanmaktadır.

Kazanç ve Gelir Geçmişi

NasdaqGS:PICS Gelir, gider ve kazançlar (BRL Millions )
Tarih	Gelir	Kazançlar	G+A Giderleri	Ar-Ge Giderleri
31 Dec 25	10,278	1,091	4,776	503
30 Sep 25	9,050	337	4,181	495
31 Dec 24	5,570	218	2,525	509
30 Sep 24	4,720	174	1,993	449
30 Jun 24	4,252	89	1,566	312
31 Mar 24	3,817	39	1,450	312
31 Dec 23	3,459	35	1,328	312
31 Dec 22	2,935	-46	1,568	299
31 Dec 21	1,145	-1,558	1,748	0
31 Mar 21	483	-1,060	1,003	0
31 Dec 20	390	-804	775	0
31 Dec 19	86	-267	274	0

Kaliteli Kazançlar: PICS büyük bir tek seferlik zarar ile R$110.9M, 31st December, 2025 tarihine ait son 12 aylık mali sonuçları etkiliyor.

Büyüyen Kar Marjı: PICS 'nin mevcut net kar marjları (10.6%) geçen yılın (3.9%) sinden daha yüksektir.

Serbest Nakit Akışı ve Kazanç Analizi

Geçmiş Kazanç Büyüme Analizi

Kazanç Eğilimi: PICS son 5 yılda karlı hale geldi ve kazançlarını yıllık 76.4% oranında artırdı.

Büyüme Hızlandırma: PICS 'un son bir yıldaki kazanç büyümesi ( 401.7% ) 5 yıllık ortalamasını (yıllık 76.4% ) aşıyor.

Kazançlar vs. Sektör: PICS geçen yılki kazanç büyümesi ( 401.7% ) Diversified Financial sektörünün 8.6% değerini aştı.

Özkaynak Getirisi

Yüksek ROE: PICS 'nin Özsermaye Getirisi ( 29.3% ) yüksek olarak değerlendiriliyor.

Varlık Getirisi

Kullanılan Sermaye Getirisi

Geçmişte güçlü performans gösteren şirketleri keşfedin

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

Veri	Son Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi	2026/05/20 06:55
Gün Sonu Hisse Fiyatı	2026/05/20 00:00
Kazançlar	2025/12/31
Yıllık Kazançlar	2025/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

Paket	Veri	Zaman Çerçevesi	Örnek ABD Kaynağı ^*
Şirket Finansalları	10 yıl	Gelir tablosu Nakit akış tablosu Bilanço	SEC Form 10-K SEC Form 10-Q
Analist Konsensüs Tahminleri	+3 yıl	Finansal tahminler Analist fiyat hedefleri	Analist Araştırma Raporları Blue Matrix
Piyasa Fiyatları	30 yıl	Hisse senedi fiyatları Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler	ICE Piyasa Verileri SEC Form S-1
Sahiplik	10 yıl	En büyük hissedarlar İçeriden öğrenenlerin ticareti	SEC Form 4 SEC Form 13D
Yönetim	10 yıl	Liderlik ekibi Yönetim Kurulu	SEC Form 10-K SEC Form DEF 14A
Önemli Gelişmeler	10 yıl	Şirket duyuruları	SEC Form 8-K

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına GitHub sayfamızdan ulaşabilirsiniz, ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınızı anlatan kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

PicS N.V. 10 Bu analistlerden 6, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

Analist	Kurum
Rafael Reis	BB Banco de Investimento S.A.
Mario Lucio Pierry	BofA Global Research
Marcelo Mizrahi	Bradesco S.A. Corretora de Títulos e Valores Mobiliários