Alerus Financial Corporation

NasdaqCM:ALRS Stok Raporu

Piyasa değeri: US$541.6m

Alerus Financial Değerleme

ALRS gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında ALRS 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$30.90
Fair Value
31.6% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: ALRS ( $21.14 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $30.9 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: ALRS adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

ALRS için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: ALRS karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo ALRS için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, ALRS'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
ALRS'un PE Oranı nedir?
PE Oranı25.4x
KazançlarUS$21.07m
Piyasa DeğeriUS$541.62m

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

ALRS'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla ALRS için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması11.2x
NEWT NewtekOne
8.4x16.4%US$350.9m
VOYA Voya Financial
10.5x15.8%US$6.8b
BXLC Bexil
4.8xn/aUS$24.3m
GHI Greystone Housing Impact Investors
21.2x108.1%US$297.0m
ALRS Alerus Financial
25.4x43.8%US$541.6m

Price-To-Earnings vs Akranlar: ALRS Price-To-Earnings Oranı ( 25.4 x) açısından benzer ortalamaya ( 11.2 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

ALRS'nin PE Oranı, US Diversified Financial Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
FOA Finance of America Companies
1.4x-136.3%US$586.59m
PMIR PMI Group
0.09xn/aUS$518.61k
ACGX Alliance Creative Group
1.4xn/aUS$295.10k
Bu PE aralığında başka şirket yok
ALRS 25.4xSektör Avg. 17.4xNo. of Companies12PE01224364860+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: ALRS Price-To-Earnings Oranı ( 25.4 x) baz alındığında, US Diversified Financial sektör ortalamasına ( 17.4 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

ALRS 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

ALRS PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran25.4x
Adil PE Oran20.5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: ALRS tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 25.4 20.5 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin ALRS tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$21.14
US$23.50
+11.2%
1.9%US$24.00US$23.00n/a5
Jan ’26US$19.24
US$23.75
+23.4%
3.5%US$25.00US$23.00n/a4
Dec ’25US$22.04
US$23.20
+5.3%
5.0%US$25.00US$22.00n/a5
Nov ’25US$20.12
US$22.80
+13.3%
3.3%US$24.00US$22.00n/a5
Oct ’25US$21.96
US$24.00
+9.3%
2.6%US$25.00US$23.00n/a5
Sep ’25US$22.45
US$23.75
+5.8%
3.5%US$25.00US$23.00n/a4
Aug ’25US$21.50
US$23.75
+10.5%
3.5%US$25.00US$23.00n/a4
Jul ’25US$19.33
US$21.88
+13.2%
5.2%US$23.00US$20.00n/a4
Jun ’25US$19.34
US$22.38
+15.7%
1.9%US$23.00US$22.00n/a4
May ’25US$19.79
US$22.13
+11.8%
4.0%US$23.50US$21.00n/a4
Apr ’25US$21.39
US$23.00
+7.5%
4.3%US$24.00US$22.00n/a4
Mar ’25US$21.70
US$24.00
+10.6%
6.8%US$26.00US$22.00n/a3
Feb ’25US$23.28
US$24.00
+3.1%
6.8%US$26.00US$22.00US$21.143
Jan ’25US$22.39
US$21.00
-6.2%
13.5%US$23.00US$17.00US$19.243
Dec ’24US$18.74
US$18.00
-3.9%
4.5%US$19.00US$17.00US$22.043
Nov ’24US$17.40
US$18.38
+5.6%
5.2%US$19.50US$17.00US$20.124
Oct ’24US$18.18
US$19.63
+7.9%
5.5%US$21.00US$18.00US$21.964
Sep ’24US$20.15
US$20.00
-0.7%
6.8%US$21.50US$18.00US$22.454
Aug ’24US$19.93
US$20.00
+0.4%
6.8%US$21.50US$18.00US$21.504
Jul ’24US$17.98
US$18.75
+4.3%
6.9%US$20.00US$17.00US$19.334
Jun ’24US$16.72
US$16.75
+0.2%
5.0%US$18.00US$16.00US$19.344
May ’24US$14.34
US$16.75
+16.8%
5.0%US$18.00US$16.00US$19.794
Apr ’24US$16.05
US$19.00
+18.4%
7.4%US$21.00US$18.00US$21.393
Mar ’24US$19.88
US$21.33
+7.3%
2.2%US$22.00US$21.00US$21.703
Feb ’24US$20.08
US$21.33
+6.2%
2.2%US$22.00US$21.00US$23.283
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 5 Analysts
US$23.50
Fair Value
10.0% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/01/31 07:45
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/01/31 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Alerus Financial Corporation 5 Bu analistlerden 5, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Jeffrey RulisD.A. Davidson & Co.
Brendan NosalHovde Group, LLC
Damon DelMonteKeefe, Bruyette, & Woods