Banco de Chile

NYSE:BCH Stok Raporu

Piyasa değeri: US$19.0b

Banco de Chile Geçmiş Kazanç Performansı

Geçmiş kriter kontrolleri 2/6

Banco de Chile yıllık ortalama 8.7% oranında kazançlarını artırırken, Banks sektöründe kazançlar growing at 2.8% annual. Gelirler growing yılda ortalama 8.1% oranında artmaktadır. Banco de Chile'in özkaynak karlılığı 20.7% ve net marjı 43.7%'dir.

Anahtar bilgiler

8.70%

Kazanç büyüme oranı

8.70%

EPS büyüme oranı

Banks Sektör Büyümesi11.18%
Gelir büyüme oranı8.07%
Özkaynak getirisi20.72%
Net Marj43.71%
Sonraki Kazanç Güncellemesi10 Jun 2026

Yakın geçmiş performans güncellemeleri

Recent updates

Seeking Alpha • Mar 31

Banco De Chile: Leading Profitability And Capital Strength In Chile's Banking Sector

Summary Total operating revenues rose 4.4% year-over-year to CLP749 billion, driven by resilient customer income across retail and commercial segments. Disciplined expense management and digital transformation initiatives reduced operating expenses by 3.5% nominally and 6.7% in real terms year-over-year. Strong operating leverage and efficiency gains produced net consolidated income of CLP266 billion, with core customer business growth offsetting non-customer income declines. I remain optimistic about long-term growth, citing ongoing digital transformation and efficiency ramp-up through 2026 and beyond despite macroeconomic normalization. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Feb 17

Banco de Chile Stock: A Low-Beta Proxy For The Copper Commodity

Summary Banco de Chile is a low-beta proxy for copper exposure, providing diversified exposure with reduced volatility compared to direct copper investments. Banco de Chile pays a high dividend yield of over 6%, on top of the copper upside. Banco de Chile is undervalued relative to North American banks but justifiably overvalued compared to Andean peers due to superior creditworthiness, profitability, and market recognition. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Dec 21

Banco De Chile: Over 7% Dividend Yield, Currency Stability Possible

Summary BCH has suffered because of the depreciation of the Chilean Peso. For 2025, I’m expecting some stability in the exchange rate, mostly because of a rosy outlook on copper exports. Further, the interest rate differential will no longer hurt the Peso. The earnings outlook remains bright in local currency terms because of a stable margin and satisfactory GDP growth. BCH is offering a dividend yield of 7.2%. Further, it is trading below its P/E (TTM) average. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Apr 28

Banco de Chile: The Sugar Rush Is Coming To An End

Summary Banco de Chile has sustained very strong profitability, helped by a higher interest rate environment. The Chilean central bank is now sharply reversing rates, however, and margin pressure is ramping up. The stock isn’t adequately priced for the coming regime shift. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Sep 22

Banco de Chile: Excellent Bank At A Fair Price In A Declining Rates Environment

Summary Banco de Chile is probably the best Chilean bank, given its balance sheet quality, excellent efficiency ratio, and outstanding Basel III ratios. Potential regulatory headwinds and disinflation followed by interest rate cuts may affect BCH's profitability and ability to distribute dividends. At the current market price, BCH offers an 8% margin of safety, however. Using price to book BCH is overpriced, especially compared to its regional peers BDORY and CIB. I give BCH a hold rating due to the declining interest rates environment, though I will keep following the Chilean banking system, considering the country`s potential. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Aug 26

Banco De Chile: A Standout Chilean Bank But Priced Accordingly

Summary Banco de Chile is navigating an increasingly challenging backdrop. As Q2 showed, the bank is outperforming its peers. But at the current book value premium, most of the positives are already in the price. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Nov 02

Banco de Chile GAAP EPS of Ch$3.36, revenue of Ch$778.19B

Banco de Chile press release (NYSE:BCH): Q3 GAAP EPS of Ch$3.36. Revenue of Ch$778.19B (+46.5% Y/Y).
Seeking Alpha • Aug 11

Banco de Chile reports Q2 results

Banco de Chile press release (NYSE:BCH): Q2 bottom line amounted to Ch$431,522M, displaying a significant advance of Ch$267,797M or 163.6% when compared to Ch$163,725 million recorded in the 2Q21. Revenue of Ch846.77B (+72.5% Y/Y).
Seeking Alpha • Jun 23

Banco de Chile Outlook

Banco de Chile is the leading bank in the country. Investing in this stock is one of the simplest ways to gain exposure to Chile’s economy. Chile’s economy has been facing a variety of new challenges since 2019, and multiple economic indicators are at the worst levels experienced in a decade or more. Chile’s banking industry still has a pretty solid foundation, and Banco de Chile is likely the best option to gain exposure to banks in Chile.

Gelir ve Gider Dağılımı

Banco de Chile nasıl para kazanır ve harcar. LTM bazında en son bildirilen kazançlara dayanmaktadır.

Kazanç ve Gelir Geçmişi

NYSE:BCH Gelir, gider ve kazançlar (CLP Millions )
TarihGelirKazançlarG+A GiderleriAr-Ge Giderleri
31 Mar 262,589,8161,131,9461,039,9050
31 Dec 252,644,1211,192,2621,034,3250
30 Sep 252,686,2391,224,7911,039,9090
30 Jun 252,670,6081,219,9481,037,4210
31 Mar 252,680,3651,238,6811,032,2980
31 Dec 242,658,5311,207,3921,033,4150
30 Sep 242,718,8361,294,8691,042,6450
30 Jun 242,699,3581,266,7911,039,0380
31 Mar 242,703,8061,275,3381,035,1270
31 Dec 232,633,6211,243,6341,020,4970
30 Sep 232,630,5651,241,067981,2180
30 Jun 232,681,5191,320,648974,4350
31 Mar 232,741,7051,420,023950,5110
31 Dec 222,730,4931,445,799923,3410
30 Sep 222,559,6721,349,838885,5580
30 Jun 222,329,7131,189,751844,4690
31 Mar 222,006,465921,954823,4410
31 Dec 212,205,6991,056,316810,9110
30 Sep 211,674,821631,461814,0690
30 Jun 211,562,595540,212807,9160
31 Mar 211,509,805488,190809,9700
31 Dec 201,476,063463,108800,4070
30 Sep 201,510,145483,968801,2820
30 Jun 201,593,583547,930811,6860
31 Mar 201,699,339628,353818,8880
31 Dec 191,667,246593,008824,1110
30 Sep 191,683,880607,385812,8030
30 Jun 191,640,191583,321805,9780
31 Mar 191,573,337553,758782,4780
31 Dec 181,591,871594,872770,8730
30 Sep 181,521,986575,702747,6970
30 Jun 181,506,087581,415732,2060
31 Mar 181,488,657578,670727,6450
31 Dec 171,474,287576,012719,8900
30 Sep 171,432,237557,694714,8950
30 Jun 171,442,062568,548716,1020
31 Mar 171,438,639559,715717,6760
31 Dec 161,425,057552,249718,8540
30 Sep 161,432,496568,313719,1080
30 Jun 161,396,632557,410705,4050
31 Mar 161,373,264574,807684,5890
31 Dec 151,343,289558,995664,9540
30 Sep 151,370,302547,030720,9470
30 Jun 151,366,541571,948708,0010

Kaliteli Kazançlar: BCH yüksek kaliteli kazançlar sağlıyor.

Büyüyen Kar Marjı: BCH 'nin mevcut net kar marjları (43.7%) geçen yılın (46.2%) değerinden daha düşüktür.

Serbest Nakit Akışı ve Kazanç Analizi

Geçmiş Kazanç Büyüme Analizi

Kazanç Eğilimi: BCH şirketinin kazancı son 5 yılda yılda 8.7% oranında arttı.

Büyüme Hızlandırma: BCH 'in son bir yıldır negatif kazanç büyümesi oldu, bu nedenle 5 yıllık ortalamasıyla karşılaştırılamaz.

Kazançlar vs. Sektör: BCH geçtiğimiz yıl negatif kazanç büyümesine ( -8.6% ) sahipti ve bu da onu Banks sektör ortalamasıyla ( 22.8% ) karşılaştırmayı zorlaştırıyordu.

Özkaynak Getirisi

Yüksek ROE: BCH 'nin Özsermaye Getirisi ( 20.72% ) yüksek olsa da, bu ölçüm yüksek borç seviyeleri nedeniyle çarpıktır.

Varlık Getirisi

Kullanılan Sermaye Getirisi

Geçmişte güçlü performans gösteren şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2026/05/25 18:39
Gün Sonu Hisse Fiyatı2026/05/22 00:00
Kazançlar2026/03/31
Yıllık Kazançlar2025/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına GitHub sayfamızdan ulaşabilirsiniz, ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınızı anlatan kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Banco de Chile 18 Bu analistlerden 10, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Roberto de Aguiar AttuchBarclays
Ernesto Gabilondo MárquezBofA Global Research
Gustavo SchrodenBradesco S.A. Corretora de Títulos e Valores Mobiliários