Citizens Community Bancorp, Inc.

NasdaqGM:CZWI Stok Raporu

Piyasa değeri: US$161.5m

Citizens Community Bancorp Değerleme

CZWI gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında CZWI 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: CZWI ( $16.4 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $40.53 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: CZWI adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

CZWI için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: CZWI karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo CZWI için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, CZWI'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
CZWI'un PE Oranı nedir?
PE Oranı11.2x
KazançlarUS$14.74m
Piyasa DeğeriUS$161.55m

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

CZWI'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla CZWI için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması13.8x
FGBI First Guaranty Bancshares
16.1x1.2%US$168.6m
FFMH First Farmers and Merchants
9.7xn/aUS$143.3m
ATLO Ames National
17.7xn/aUS$158.4m
SBFG SB Financial Group
11.9x2.1%US$144.9m
CZWI Citizens Community Bancorp
11.2x-1.8%US$161.5m

Price-To-Earnings vs Akranlar: CZWI, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (11.2x) kıyasla oran (13.8x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

CZWI'nin PE Oranı, US Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

4 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Bu PE aralığında başka şirket yok
CZWI 11.2xSektör Avg. 13.2xNo. of Companies92PE0816243240+
4 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: CZWI Price-To-Earnings Oranı ( 11.2 x) baz alındığında, US Banks sektör ortalamasına ( 13.2 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

CZWI 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

CZWI PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran11.2x
Adil PE Oran9.8x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: CZWI tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 11.2 9.8 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin CZWI tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$16.40
US$16.50
+0.6%
3.0%US$17.00US$16.00n/a2
Nov ’25US$14.03
US$15.00
+6.9%
3.3%US$15.50US$14.50n/a2
Aug ’25US$12.83
US$13.75
+7.2%
5.5%US$14.50US$13.00n/a2
Jul ’25US$11.40
US$12.75
+11.8%
2.0%US$13.00US$12.50n/a2
Jun ’25US$11.64
US$12.75
+9.5%
2.0%US$13.00US$12.50n/a2
May ’25US$10.81
US$13.25
+22.6%
5.7%US$14.00US$12.50n/a2
Apr ’25US$12.19
US$13.50
+10.7%
3.7%US$14.00US$13.00n/a2
Mar ’25US$11.55
US$13.75
+19.0%
1.8%US$14.00US$13.50n/a2
Feb ’25US$12.29
US$12.75
+3.7%
5.9%US$13.50US$12.00n/a2
Dec ’24US$10.43
US$11.25
+7.9%
6.7%US$12.00US$10.50n/a2
Nov ’24US$9.17
US$11.25
+22.7%
6.7%US$12.00US$10.50US$14.032
Oct ’24US$9.60
US$11.17
+16.3%
5.6%US$12.00US$10.50US$14.073
Sep ’24US$10.45
US$11.17
+6.9%
5.6%US$12.00US$10.50US$13.403
Aug ’24US$10.23
US$11.17
+9.2%
5.6%US$12.00US$10.50US$12.833
Jul ’24US$8.85
US$11.00
+24.3%
9.8%US$12.00US$9.50US$11.403
Jun ’24US$8.53
US$11.67
+36.8%
2.0%US$12.00US$11.50US$11.643
May ’24US$10.08
US$12.83
+27.3%
14.7%US$15.50US$11.50US$10.813
Apr ’24US$10.61
US$14.00
+32.0%
12.7%US$15.50US$11.50US$12.193
Mar ’24US$12.36
US$14.50
+17.3%
7.4%US$15.50US$13.00US$11.553
Feb ’24US$12.45
US$14.67
+17.8%
8.5%US$16.00US$13.00US$12.293
Jan ’24US$12.03
US$15.33
+27.5%
6.1%US$16.00US$14.00US$11.713
Dec ’23US$14.37
US$15.00
+4.4%
9.4%US$16.00US$13.00US$10.433
Nov ’23US$13.04
US$15.00
+15.0%
9.4%US$16.00US$13.00US$9.173

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Bank Negara Indonesia (Persero)

Rp180.3t

Provides various banking products and services in Indonesia, New York, Europe, and Asia.

PBNN.F

Rp0.40

7D

-26.4%

1Y

21.1%

BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNPQ.F

€60.20

7D

-5.5%

1Y

-5.2%

Intesa Sanpaolo

€64.6b

Provides various financial products and services primarily in Italy.

IITS.F

€3.67

7D

-8.5%

1Y

28.8%