Integrated System Credit Consulting Fintech Değerleme

Q: Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında ISC 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

ISC ( €2.02 ) [[adil değer]] tahminimizin altında işlem görüyor ( €2.35 )

ISC gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

1/6

Değerleme Puanı 1/6

Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Sales vs Akranlar
Price-To-Sales vs Sektör
Price-To-Sales vs Adil Oran
Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında ISC 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: ISC ( €2.02 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €2.35 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: ISC adil değerin altında işlem görüyor, ancak önemli bir miktarda değil.

Temel Değerleme Ölçütü

ISC için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: ISC kârlı olmadığından, göreceli değerleme analizinde Fiyat-Satış Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo ISC için Fiyattan Satışa oranını göstermektedir. Bu oran, ISC'un piyasa değerinin mevcut Gelir'a bölünmesiyle hesaplanır.
ISC'un PS Oranı nedir?
PS Oranı	4.5x
Satış	€5.81m
Piyasa Değeri	€26.06m

ISC temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir	4.1x
İşletme Değeri/FAVÖK	-16.7x
PEG Oranı	n/a

Fiyattan Satışa Emsallerine Göre Oran

ISC'un PS Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PS oranını emsallerine kıyasla ISC için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirket	İleri PS	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Akran Ortalaması	0.9x
B Bastogi	0.8x	n/a	€43.9m
STAR7 Star7	0.5x	7.7%	€59.4m
LTX Litix	1.8x	23.9%	€8.6m
ICC International Care	0.7x	19.4%	€5.3m
ISC Integrated System Credit Consulting Fintech	4.5x	20.2%	€26.1m

Price-To-Sales vs Akranlar: ISC Price-To-Sales Oranı ( 4.5 x) açısından benzer ortalamaya ( 0.9 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyattan Satışa Sektöre Karşı Oran

ISC'nin PS Oranı, European Commercial Services Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

11 Şirketler	Fiyat / Satış	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri

11 Şirketler		Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri

No more companies

Price-To-Sales vs Sektör: ISC Price-To-Sales Oranı ( 4.5 x) baz alındığında, Italian Commercial Services sektör ortalamasına ( 0.8 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyattan Satışa Oran vs Adil Oran

ISC 'nin PS Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PS Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PS Oranıdır.

ISC PS Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PS Oran	4.5x
Adil PS Oran	0.9x

Price-To-Sales vs Adil Oran: ISC tahmini Adil Price-To-Sales Price-To-Sales Oranı ( 4.5 0.9 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin ISC tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
Tarih	Hisse Fiyatı	Ortalama 1Y Fiyat Hedefi	Dağılım	Yüksek	Düşük	1Y Gerçek fiyat	Analistler
Güncel	€2.02	€5.53 +173.5%	27.6%	€7.05	€4.00	n/a	2
Nov ’25	€1.90	€5.53 +190.8%	27.6%	€7.05	€4.00	n/a	2
Oct ’25	€2.12	€5.53 +160.6%	27.6%	€7.05	€4.00	n/a	2
Sep ’25	€2.24	€5.53 +146.7%	27.6%	€7.05	€4.00	n/a	2
Aug ’25	€2.22	€5.53 +148.9%	27.6%	€7.05	€4.00	n/a	2

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha yüksek, ancak hisse senedini takip eden yeterli sayıda analist yok ve bu konuda istatistiksel güven konusunda bir fikir birliği yok.